案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告-文庫吧
2025-10-22 00:10 本頁面
【正文】 核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（二）大額和可疑交易報(bào)告情況。對(duì)于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對(duì)帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。（三）柜員管理方面：，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。（四）印章、重要空白憑證管理方面：、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。、領(lǐng)用、銷號(hào)符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。（五）查庫制度方面：、碰庫。、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、處理，登記、保管并定期上交。，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。、重置業(yè)務(wù)。（七）信貸業(yè)務(wù)方面：，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。（八）其他方面：。，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度?！熬欧N人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對(duì) “九種人”進(jìn)行了重點(diǎn)排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對(duì)繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。五、整改措施、提高認(rèn)識(shí)。堅(jiān)決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開展對(duì)一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識(shí)，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。，促進(jìn)管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。，提高執(zhí)行力。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》及時(shí)上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、制度意識(shí)，提高執(zhí)行力。六、意見建議《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對(duì)于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 4兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對(duì)于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開戶。，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)
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