【正文】 日志填報(bào)制度?？蛻艚?jīng)理根據(jù)工作情況每日填寫(xiě)工作日志；訪客報(bào)告制度。經(jīng)常性走訪客戶，將走訪情況記錄報(bào)告表；客戶發(fā)生重要情況要及時(shí)向管理部門(mén)報(bào)告?？蛻艚?jīng)理應(yīng)定期向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，一般每周一次。（七）自覺(jué)履行客戶信息保密制度。（八）做好領(lǐng)導(dǎo)安排的其他相關(guān)工作。第四章客戶經(jīng)理的管理第七條客戶經(jīng)理應(yīng)按照“公開(kāi)、公平、公正”的原則，實(shí)行競(jìng)聘上崗，由所在支行進(jìn)行任職資格審查和競(jìng)聘上崗的組織管理，競(jìng)聘辦法需經(jīng)總行人事監(jiān)察部門(mén)審定。第八條客戶經(jīng)理的聘用。符合任職條件的本單位員工均可報(bào)名競(jìng)聘客戶經(jīng)理，對(duì)報(bào)名參加客戶經(jīng)理競(jìng)聘的員工，由支行根據(jù)競(jìng)聘辦法進(jìn)行聘用，并上報(bào)總行備案?？蛻艚?jīng)理的聘用期一般為一年。第九條支行承擔(dān)客戶經(jīng)理的管理、監(jiān)督、考核、獎(jiǎng)懲的職責(zé)。第十條實(shí)行客戶經(jīng)理培訓(xùn)、輪訓(xùn)制度?？傂薪M織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)交流等形式多樣的學(xué)習(xí)活動(dòng)。客戶經(jīng)理應(yīng)加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，充分利用工作實(shí)踐和業(yè)余學(xué)習(xí)等機(jī)會(huì)，學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身業(yè)務(wù)水平和工作能力。本行集中培訓(xùn)主要采取以下二種方法：（一）職前培訓(xùn)。本行組織的對(duì)新任客戶經(jīng)理進(jìn)行基本業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，進(jìn)一步掌握有關(guān)管理制度、業(yè)務(wù)操作程序和處理方法，以便較快地進(jìn)入工作狀態(tài)。（二）在崗培訓(xùn)。由本行組織對(duì)在崗客戶經(jīng)理的崗位業(yè)務(wù)知識(shí)和技能培訓(xùn)。第十一條 支行領(lǐng)導(dǎo)要加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的思想政治工作，關(guān)注客戶經(jīng)理的業(yè)余時(shí)間的社會(huì)活動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)有不良傾向的，要及時(shí)采取措施，努力維護(hù)客戶經(jīng)理隊(duì)伍的健康發(fā)展。第十二條 支行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)定期組織對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)測(cè)試和考評(píng)，加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理日常的檢查監(jiān)督工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。第五章客戶經(jīng)理的考核第十三條 各支行須建立客戶經(jīng)理考核激勵(lì)機(jī)制，方案報(bào)總行業(yè)務(wù)發(fā)展部審定?？蛻艚?jīng)理的考核內(nèi)容應(yīng)包括定量指標(biāo)考核和定性指標(biāo)考核。（一）定量考核：（1）基礎(chǔ)存款的維護(hù)；（2）拓展存款目標(biāo)；（3）支行認(rèn)為其它需考核的指標(biāo)。一般應(yīng)采取日均存款余額、月均存款余額。（二）定性考核：（1）團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。指與本單位其他員工合作、中間代理業(yè)務(wù)協(xié)作、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦其他工作等方面的表現(xiàn)；（2）遵守紀(jì)律表現(xiàn)。指客戶經(jīng)理遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、職業(yè)道德方面的表現(xiàn)；（3）客戶評(píng)價(jià)。指對(duì)客戶經(jīng)理在履行工作職責(zé)、服務(wù)質(zhì)量的總體評(píng)價(jià)，此項(xiàng)根據(jù)客戶反饋意見(jiàn)評(píng)定；（4）工作態(tài)度、業(yè)務(wù)能力等其他方面表現(xiàn)。第十四條客戶經(jīng)理的薪酬原則上由基本工資和考核工資組成。第六章客戶經(jīng)理的退出第十五條支行應(yīng)對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行工作考核，根據(jù)考核情況實(shí)行優(yōu)勝劣汰。第十六條客戶經(jīng)理退出主要包括自愿退出、自然退出和強(qiáng)行退出三種方式。（一）自愿退出指客戶經(jīng)理自己主動(dòng)向單位提出要求調(diào)離客戶經(jīng)理崗位經(jīng)單位同意的；（二）自然退出指客戶經(jīng)理受年齡、體力和操作技能等因素限制而不能勝任崗位要求，或經(jīng)考核業(yè)績(jī)不佳的，經(jīng)單位決定調(diào)離客戶經(jīng)理崗位的；（三）強(qiáng)行退出指客戶經(jīng)理由于違反法律法規(guī)或本行規(guī)章制度而被責(zé)令調(diào)離客戶經(jīng)理崗位的。有下列情況之一的，必須立即解聘，調(diào)離客戶經(jīng)理崗位：（1）辦理未經(jīng)委托（授權(quán)）的業(yè)務(wù)；（2）賬外經(jīng)營(yíng)和挪用資金、截留收入的；（3）弄虛作假，利用職務(wù)之便謀利的；（4）有其他違規(guī)行為的。第七章客戶經(jīng)理的處罰和獎(jiǎng)勵(lì)第十七條各支行建立的激勵(lì)機(jī)制，應(yīng)充分體現(xiàn)“績(jī)效掛鉤、多勞多得、動(dòng)態(tài)考核”的原則，采取物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)相結(jié)合，對(duì)突出貢獻(xiàn)者給予特殊獎(jiǎng)勵(lì)，以最大程度地激發(fā)客戶經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)工作熱情和創(chuàng)造力。（一）給予客戶經(jīng)理不少于萬(wàn)分之一的存款維護(hù)費(fèi)和萬(wàn)分之二的新業(yè)務(wù)拓展費(fèi)，該兩項(xiàng)費(fèi)用憑發(fā)票報(bào)銷(xiāo)，不得提取現(xiàn)金。（二）客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)突出的，總行給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)、表彰。第十八條 對(duì)符合本暫行辦法第十六條第三點(diǎn)解聘的客戶經(jīng)理一律不得重新?lián)慰蛻艚?jīng)理。第十九條 對(duì)違法、違規(guī)的客戶經(jīng)理，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對(duì)其實(shí)行以下處理：（一）調(diào)離客戶經(jīng)理崗位；（二）通報(bào)批評(píng)、行政處分；（三）移交司法機(jī)關(guān)依法追究責(zé)任。以上處理可以并處。第八章 附則第二十條 各支行可結(jié)合實(shí)際制定相應(yīng)的管理實(shí)施細(xì)則。第二十一條 本辦法由余杭農(nóng)村合作銀行制定、解釋。第二十二條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。第三篇：農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理制管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)衡陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 客戶經(jīng)理管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）第一章 總 則第一條 為規(guī)范我縣農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理管理，加快建立面向市場(chǎng)、面向客戶的業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制，體現(xiàn)責(zé)權(quán)利相結(jié)合的原則，充分調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理工作積極性、主動(dòng)性，有效提高服務(wù)質(zhì)量和水平，建立高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，制訂本辦法。第二條 本辦法所稱(chēng)客戶經(jīng)理是指為客戶提供貸款服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、組織存款并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范及客戶關(guān)系維護(hù)職責(zé)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員。第二章 客戶經(jīng)理的任職資格第三條 客戶經(jīng)理實(shí)行持證上崗制度。客戶經(jīng)理必須經(jīng)過(guò)縣聯(lián)社統(tǒng)一組織的上崗資格考試，考試合格后方可取得客戶經(jīng)理上崗資質(zhì)，《客戶經(jīng)理上崗資格證》由縣聯(lián)社統(tǒng)一印制并組織考核。上崗資格證有效期為三年，期滿后需重新認(rèn)定。第四條 客戶經(jīng)理準(zhǔn)入的基本條件（一）具有較高的思想政治素質(zhì)和良好的職業(yè)道德，愛(ài)崗敬業(yè)、廉潔自律、遵紀(jì)守法、無(wú)不良從業(yè)記錄；（二）具的較高的政策水平，熟悉金融法律法規(guī)、信貸政策和信用社規(guī)章制度；（三）具有一定的工作經(jīng)驗(yàn)和較好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，從事金融工作不少于一年（“客戶經(jīng)理助理”除外），熟悉信用社主要業(yè)務(wù)品種、操作流程、主要風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，具有較好的公關(guān)和業(yè)務(wù)拓展能力；（四）身體健康，個(gè)人形象良好。第三章 客戶經(jīng)理的聘用解聘第五條 新?lián)慰蛻艚?jīng)理必須經(jīng)過(guò)縣級(jí)聯(lián)社崗位競(jìng)聘產(chǎn)生，程序依次按照資格審查、筆試、面試、考核進(jìn)行，最后由縣聯(lián)社頒發(fā)客戶經(jīng)理上崗證書(shū)。第六條 客戶經(jīng)理實(shí)行等級(jí)動(dòng)態(tài)管理，原則上實(shí)行等級(jí)一年一認(rèn)定。第七條 客戶經(jīng)理有下列情形之一的，經(jīng)縣聯(lián)社研究、認(rèn)定，取消客戶經(jīng)理任職資格：（一）經(jīng)排查屬“九種情形”人員的；（二）接受客戶請(qǐng)吃、現(xiàn)金、有價(jià)證券、貴金屬出入高檔娛樂(lè)場(chǎng)所等行為或在經(jīng)辦貸款時(shí)索拿卡要的；（三）道德品質(zhì)不良、違規(guī)操作，工作失職、情況反映不及時(shí)，或未采取有效措施，導(dǎo)致形成信貸資產(chǎn)損失或重大業(yè)務(wù)流失的；（四）工作不思進(jìn)取，因服務(wù)質(zhì)量差，工作效率低而造成客戶投訴三次（含）以上，經(jīng)核實(shí)，性質(zhì)嚴(yán)重、影響惡劣的。（五）有弄虛作假或其他違規(guī)、違紀(jì)行為的。（六）不服從信用社工作安排，完成任務(wù)不理想的。（七）有員工自借及擔(dān)保不良貸款的。第八條 客戶經(jīng)理任職三年期滿后，實(shí)行崗位輪換或強(qiáng)制休假，競(jìng)聘其他基層社（或本社其他信貸片）客戶經(jīng)理崗位。第九條 特別條款。對(duì)當(dāng)年從系統(tǒng)外調(diào)入或工作年限不符合客戶經(jīng)理資格條件（新招聘大學(xué)生），其基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力達(dá)到客戶經(jīng)理資格條件的人員，其客戶經(jīng)理資格可由縣聯(lián)社在當(dāng)內(nèi)給予臨時(shí)認(rèn)定。調(diào)入后第二進(jìn)行資格的正式確認(rèn)。第四章 客戶經(jīng)理權(quán)利與義務(wù)第十條 客戶經(jīng)理的基本權(quán)利：（一）依法履行職責(zé)，拓展業(yè)務(wù)，受法律和本制度保護(hù)；（二）獲得履行職責(zé)所應(yīng)有的調(diào)查權(quán)、審查權(quán)、審批權(quán)等業(yè)務(wù)權(quán)利和工作條件；（三）參加與本職工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能培訓(xùn)；（四）獲得相應(yīng)的勞動(dòng)報(bào)酬和待遇。第十一條 客戶經(jīng)理的基本義務(wù)：（一）遵守國(guó)家金融政策、法律法規(guī)和信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度；（二）忠于職守，正確行使職權(quán)，不得違反業(yè)務(wù)操作規(guī)定，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；（三）堅(jiān)持原則，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利操縱、干預(yù)、影響信貸項(xiàng)目的審批、發(fā)放，不得為自己、他人謀取不正當(dāng)利益；（四）嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，不得泄密，禁止利用商業(yè)秘密從事個(gè)人牟利活動(dòng)；（五）愛(ài)崗敬業(yè)，提高辦事效率和服務(wù)水平，接受社會(huì)監(jiān)督；（六）學(xué)習(xí)和掌握信貸工作所需的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能。第五章 客戶經(jīng)理工作職責(zé)第十二條 客戶經(jīng)理崗位職責(zé)（一）按照經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，積極拓展市場(chǎng)，尋找客戶，完成分配的各項(xiàng)業(yè)績(jī)目標(biāo)；（二）負(fù)責(zé)對(duì)受理的貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行申請(qǐng)受理、貸前調(diào)查工作，對(duì)受理、調(diào)查的貸款業(yè)務(wù)的合法性、合理性、真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)；（三）負(fù)責(zé)對(duì)審批后的信貸業(yè)務(wù)同客戶簽訂借款合同和擔(dān)保合同；（四）負(fù)責(zé)貸款的發(fā)放與收回并按期收回利息；（五）負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)行貸后管理以及不良貸款、應(yīng)收利息、信貸退出的落實(shí)和清收；（六）負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的基礎(chǔ)工作以及相關(guān)信貸報(bào)表的統(tǒng)計(jì)分析和上報(bào)；（七）按月收集和整理企業(yè)客戶財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料；（八）負(fù)責(zé)完善、整理信貸檔案以及貸款檔案資料的傳遞交接工作；（九）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。第十三條 信用社信貸業(yè)務(wù)崗位責(zé)任權(quán)重信貸業(yè)務(wù)崗位責(zé)任權(quán)重分信用社責(zé)任權(quán)重和聯(lián)社責(zé)任權(quán)重。信用社信貸業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)貸款責(zé)任權(quán)重為100%。其中：貸款第一責(zé)任人責(zé)任權(quán)重比例為50%；管理責(zé)任人責(zé)任權(quán)重比例為20%；調(diào)查人責(zé)任權(quán)重比例為20%（其中主調(diào)查人為15%、協(xié)助調(diào)查人為5%）；信用社主任責(zé)任權(quán)重比例為5萬(wàn)元以下（含）為10%，5萬(wàn)元以上5%、%（信用社權(quán)限內(nèi)的責(zé)任權(quán)重為5%）。%、%。崗位為一人多崗的，在計(jì)算責(zé)任權(quán)重時(shí)進(jìn)行累加。第十四條 其他信貸相關(guān)人員，如信貸內(nèi)勤、審查員崗位職責(zé)和考核另行制訂辦法。第六章 客戶經(jīng)理等級(jí)管理第十五條 聯(lián)社成立客戶經(jīng)理等級(jí)考評(píng)小組。由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，聯(lián)社主任、監(jiān)事長(zhǎng)、副主任任副組長(zhǎng)，人力資源部、信貸管理部、審計(jì)監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、業(yè)務(wù)發(fā)展部等部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理聘用、評(píng)級(jí)和考核。第十六條 客戶經(jīng)理聘用程序：信用社推薦→聯(lián)社人力資源部、信貸管理部審查→考評(píng)小組考核→公示→發(fā)文聘用。第十七條 客戶經(jīng)理等級(jí)分為五個(gè)檔次。即：一級(jí)客戶經(jīng)理、二級(jí)客戶經(jīng)理、三級(jí)客戶經(jīng)理、四級(jí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理助理。第十八條 聯(lián)社每年第一季度依據(jù)上年業(yè)績(jī)及工作表現(xiàn)按百分制對(duì)全社客戶經(jīng)理進(jìn)行定性和定量綜合評(píng)價(jià)（其中定