銀行合規(guī)演講(合規(guī),從點(diǎn)滴做起)（大全）-文庫吧
2025-10-15 07:12 本頁面
【正文】 環(huán)境中。第三篇：合規(guī),從小我做起合規(guī)，從小我做起——與東莞建行全體基層員工共勉進(jìn)入建行工作已有9個(gè)年頭了，在這9年中，各級領(lǐng)導(dǎo)對我們基層員工教導(dǎo)最多的便是“合規(guī)”。范題行長在2012年。作為一名基層員工，我將我對合規(guī)的一些認(rèn)識進(jìn)行了總結(jié)，并希望與東莞建行全體基層員工共勉，讓我們揚(yáng)起合規(guī)的風(fēng)帆，為東莞建行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、安全的發(fā)展保駕護(hù)航！《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條所稱“合規(guī)”，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”界定為“適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)?！霸O(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序?！拔鹨詯盒《鵀橹?，勿以善小而不為”出自《三國志蜀書先主傳》，是劉備對諸葛亮托孤時(shí)留給少帝劉禪的遺言，其中第一句話非常適用于我們銀行的基層員工進(jìn)行日常自我警醒，意為微小的錯(cuò)誤壞習(xí)慣如果平時(shí)不加以重視改正，天長日久將有可能導(dǎo)致大患。據(jù)統(tǒng)計(jì), 某國有商業(yè)銀行10年發(fā)生的107個(gè)經(jīng)濟(jì)案件中，基本都涉及柜面業(yè)務(wù)，十案九違規(guī)。“虎兕出于柙，龜玉毀于櫝中，誰之過與？”違規(guī)問題和操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，歸根到底在于合規(guī)意識淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高。尤其是我們基層員工，有時(shí)會(huì)認(rèn)為自己位置低、責(zé)任輕，對一些微小的違規(guī)行為不以為意，殊不知某個(gè)細(xì)小的違規(guī)也許就會(huì)釀成驚天大案！廣為流傳的一個(gè)鐵釘毀掉一個(gè)國家的故事就是小違規(guī)大悲劇的典型案例：1485年，英王理查三世與亨利伯爵在波斯沃斯展開決戰(zhàn)，此役將決定英國王位新的得主。戰(zhàn)前，馬夫?yàn)閲鮽漶R掌釘，鐵匠因近日來一直忙于為國王軍隊(duì)的軍馬釘掌，鐵片已用盡，請求去找。馬夫不耐煩地催促道：“國王要打頭陣，等不及了!”鐵匠只好將一根鐵條截為四份加工成馬掌。當(dāng)釘完第三個(gè)馬掌時(shí)，鐵匠又發(fā)現(xiàn)釘子不夠了，請求去找釘子。馬夫道：“上帝，我已經(jīng)聽見軍號了，我等不及了?！辫F匠說：“缺少一根釘，也會(huì)不牢固的。”“那就將就吧，不然，國王會(huì)降罪于我的?！苯Y(jié)果，國王戰(zhàn)馬的第四個(gè)馬掌就少了顆釘子。戰(zhàn)斗開始，國王率軍沖鋒陷陣。戰(zhàn)斗中，意外的不幸發(fā)生了，他的坐騎因突然掉了一只馬掌而“馬失前蹄”，國王栽倒在地，驚恐的戰(zhàn)馬脫韁而去。國王的不幸使士兵士氣大衰，紛紛調(diào)頭逃竄，潰不成軍。伯爵的軍隊(duì)圍住了國王。絕望中，國王揮劍長嘆：“上帝，我的國家就毀在了這匹馬上!” 戰(zhàn)后，民間傳出一首歌謠：少了一枚鐵釘，掉了一只馬掌。掉了一只馬掌，失去一匹戰(zhàn)馬。失去一匹戰(zhàn)馬，敗了一場戰(zhàn)役。敗了一場戰(zhàn)役，毀了一個(gè)王朝。故事告訴我們：小事、小人物也會(huì)影響歷史。一些看似細(xì)節(jié)的東西不容忽視，有時(shí)看似不起眼小差錯(cuò)也會(huì)鑄成大患！我們的基層員工就好比故事中的鐵匠，明知少了一顆釘子的馬掌可能會(huì)導(dǎo)致國王“馬失前蹄”，但在上級領(lǐng)導(dǎo)“馬夫”必須即刻完成任務(wù)的命令下，仍舊違規(guī)操作，最終害得國王輸?shù)袅藨?zhàn)爭、失去了國家。傾巢之下焉有完卵？想必最后鐵匠和馬夫的結(jié)局也必定是可悲的。在我們建行的合規(guī)制度中要求：合規(guī)從高層做起。從一定程度上說，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成銀行合規(guī)文化的基石，實(shí)現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提?？僧吘乖诮ㄐ兄姓冀^大多數(shù)的都是我們基層員工，每一筆業(yè)務(wù)的第一個(gè)接觸者、第一個(gè)審核把關(guān)者、第一個(gè)簽名的人也都是我們基層員工，我們能直觀的、詳盡的去了解每一筆業(yè)務(wù)的來龍去脈。如果我們能夠合規(guī)的把好自己手中的每一道關(guān)，就會(huì)極大的降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，將業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防患于未然。但是如果我們基層員工違規(guī)操作，我們上級領(lǐng)導(dǎo)又不能審核出每一筆違規(guī)事項(xiàng)，就相當(dāng)于在我們建行中埋下一顆顆“不定時(shí)炸彈”，一旦哪顆引爆，不僅會(huì)讓我們建行這個(gè)大家庭遭受經(jīng)濟(jì)、名譽(yù)等方面的損失，當(dāng)初埋下炸彈的人也必定會(huì)受傷。再者，我們建行的各級領(lǐng)導(dǎo)也都是從基層員工的崗位上一步步成長起來的，不養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，又怎能保證以后在自己的領(lǐng)導(dǎo)崗位中不犯錯(cuò)，不“馬失前蹄”呢？?！盾髯印酚性疲翰环e跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。民間亦有諺語：三歲看到老。話雖不同，但要表達(dá)的意思卻一樣。我們的基層員工就是要在最平凡的崗位中增強(qiáng)自己的合規(guī)意識，培養(yǎng)自己的合規(guī)品行，對崗位負(fù)責(zé)、對建行負(fù)責(zé)，也為了自己的將來負(fù)責(zé)！我們基層員工的“合規(guī)”對于我們建行的健康、安全來講是多么的至關(guān)重要。在多年的建行工作經(jīng)驗(yàn)中，我總結(jié)出了以下幾點(diǎn)可能導(dǎo)致我們基層員工違規(guī)之處：一、人員結(jié)構(gòu)不合理，工作經(jīng)驗(yàn)明顯不足或知識結(jié)構(gòu)老化，同時(shí)業(yè)務(wù)培訓(xùn)又不夠，導(dǎo)致一是不知不該為：新員工崗前培訓(xùn)不夠，沒有足夠的演練環(huán)境，老員工沒有跟蹤培訓(xùn)；二是不知怎樣為。員工缺乏主動(dòng)學(xué)習(xí)意識，在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識，不主動(dòng)查閱、學(xué)習(xí)相關(guān)制度，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作；三是為所欲為。員工對自己支離破碎地掌
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