郵儲銀行上海分行托管業(yè)務介紹-文庫吧
2024-10-29 06:32 本頁面
【正文】 ）實際控制人任先生作為保證人提供不可撤銷的連帶責任保證。9）信托貸款還本付息安排（按預計募集3億元資金預計算）信托計劃成立后2012年6月20日向信托公司支付首期利息1000萬元； 2012年12月20日向信托公司支付第二期利息1500萬元；信托計劃期滿12個月向信托公司支付第三期利息（根據(jù)實際募集規(guī)模14%－2500萬元）及本金5000萬元； 信托計劃期滿18個月后。剩余信托貸款利息＝按貸款實際存續(xù)天數(shù)/36014％ 備注：，貸款利息按貸款實際存續(xù)天數(shù)計算；，浙江xx建筑集團需支付12月利息。10）資金監(jiān)管的約定（1）本信托計劃的資金監(jiān)管由中國工商銀行上海分行營業(yè)部負責管理。（2）信托計劃成立后，托管銀行在3個工作日內(nèi)，將信托資金劃入浙江xx建筑集團在中國工商銀行上海分行指定的分/支行開立的監(jiān)管賬戶，按監(jiān)管合同約定進行資金監(jiān)管，確保資金用于信托合同約定的用途。（3）監(jiān)管資金使用時應向信托公司提交用款申請，監(jiān)管銀行按監(jiān)管協(xié)議的約定定期向信托公司提供監(jiān)管報告。11）還款來源浙江xx建筑集團主營業(yè)務收入穩(wěn)定，、。公司在建施工項目超過55億元，多年以來其經(jīng)營一直穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展，其營業(yè)收入足以償還我司的3億元借款本息。（二）理財產(chǎn)品托管業(yè)務是指具備證券投資基金托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行接受理財產(chǎn)品發(fā)行銀行的委托，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或協(xié)議約定，為其所發(fā)行和管理的理財產(chǎn)品，提供資產(chǎn)保管、會計核算、資金清算、投資監(jiān)督、信息披露等資產(chǎn)托管服務，并收取一定費用的銀行中間業(yè)務。理財產(chǎn)品托管業(yè)務法律關(guān)系（三）基金專戶一對多托管業(yè)務指當基金公司向特定客戶募集資金或接受特定客戶財產(chǎn)委托擔任投資管理人，商業(yè)銀行擔任托管人的業(yè)務。按專戶客戶數(shù)量，可分為一對一、一對多兩種形式；按投資地域不同，可分為人民幣專戶理財和QDII專業(yè)理財兩種形式。業(yè)務背景：l 基金公司一對一專戶理財是基金公司為單一大客戶單獨設計投資規(guī)劃，量身定做的理財產(chǎn)品。（單一客戶可以是機構(gòu)，也可以是個人）l 產(chǎn)品設立資金起點3000萬元。l 一對一專戶投資范圍靈活，可根據(jù)客戶需求設計成高風險、高收益型產(chǎn)品，也可設計成低風險、較安全的產(chǎn)品。l 一對一專戶是證監(jiān)會監(jiān)管的規(guī)范產(chǎn)品，2008年1月開閘運營以來，良好的市場成績。l 一對一專戶是大型企業(yè)閑置資金投資理財?shù)囊粭l良好途徑。（四）資金托管業(yè)務保險資金獨立監(jiān)督業(yè)務（1）案例背景：XX資產(chǎn)管理公司向保險公司發(fā)行債權(quán)投資計劃，用于XX集團風電場建設項目，募集資金30億元，期限5年（2）賬戶開立：上海分行為XX集團開立資金托管賬戶（3）業(yè)務管理：上海分行審核資金支取申請，監(jiān)督資金劃付是否符合協(xié)議約定用途，跟蹤項目建設進展情況，定期向受益人、保監(jiān)會報告公司（企業(yè)）債券資金托管業(yè)務上市公司募集資金托管業(yè)務（1）案例背景：XX上市公司IPO募集資金5000萬元，用于XX子公司新生產(chǎn)線建設（2）賬戶開立：上海分行為XX集團開立資金托管賬戶，賬戶性質(zhì)為專用存款賬戶，通過預留印鑒加以控制（3）業(yè)務管理：上海分行審核資金支取申請，監(jiān)督資金劃付是否符合上市公司招股說明書資金用途，保障資金安全。存量房交易資金托管業(yè)務（1）存量房交易資金托管業(yè)務是指中國郵政儲蓄銀行受客戶委托，為存量房交易資金提供資金保管、監(jiān)督資金支付等托管服務，保障資金安全的交易資金托管業(yè)務，包括個人客戶存量房交易資金托管與機構(gòu)客戶存量房交易資金托管業(yè)務。（2）存量房交易資金托管業(yè)務交易資金托管與專項資金托管比較交易資金托管流程專項資金托管流程第二篇：郵儲銀行活期儲蓄業(yè)務介紹活期儲蓄產(chǎn)品介紹個人活期存款是一種不限存期，憑銀行卡或存折，按規(guī)定業(yè)務流程，通過柜面或銀行自助設備隨時存取現(xiàn)金的服務。人民幣個人活期存款賬戶開戶起存金額為1元，有卡戶起存金額為10元，取款賬戶留存金額可為0。存款利率人民幣活期存款按季結(jié)息，每季末月20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計息。利息次日并入本金起息。未到結(jié)息日清戶時，按清戶日中國人民銀行掛牌公告的活期利率計息到清戶前一日止。功能及特色覆蓋面廣：支持全國同城及異地通存通取。方便快捷：活期存款賬戶可設置為繳費賬戶，由銀行自動代繳各種日常費用。靈活簡便：隨時存取，資金運用靈活性較高,辦理手續(xù)簡便。受眾廣泛：適用于所有客戶。服務渠道開戶服務渠道：郵政儲蓄機構(gòu)網(wǎng)點柜臺。存取款服務渠道：郵政儲蓄機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、ATM。查詢/轉(zhuǎn)賬服務渠道：郵政儲蓄機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、電話銀行、個人網(wǎng)上銀行、自助查詢終端、ATM。
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