重大事項報告制度20xx-文庫吧
2024-10-21 13:13 本頁面
【正文】 ）項目 管理類事項，包括投資設(shè)立或參股其他公司； 超出當(dāng)年經(jīng)營計劃和財務(wù)預(yù)算規(guī)定的融資規(guī)模的融資需求； 對外提供擔(dān)保。（五）報國家監(jiān)管部門批準(zhǔn)開展新業(yè)務(wù)的方案和其他事項。（六）其他決策及變更類重大事項。第十條 重大突發(fā)事項（一）發(fā)生客戶 交易結(jié)算資金擠提或其他債務(wù)擠兌事件。（二）發(fā)生與公司業(yè)務(wù)或人員 有關(guān)的金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、兇殺、爆炸、綁架等案件。（三）客戶 集體投訴、上訪、靜坐或者采取其他過激行為,造成不良社會影響。（四）因自 然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等引 發(fā)無法正常經(jīng)營的事件。第十一條 重大經(jīng)營風(fēng)險指標(biāo)變動及風(fēng)險事項經(jīng)營風(fēng)險事件指公司 在業(yè)務(wù)經(jīng)營中 因內(nèi)外原因出 現(xiàn)風(fēng)險情況可能或已經(jīng)導(dǎo)致公司收入變化、預(yù)期收益下降、發(fā)生經(jīng)濟(jì)或聲譽損失的事件，主要包括不良資產(chǎn)、經(jīng)營違規(guī)、被訴及其他造成資產(chǎn)和聲譽損失的事件。按照經(jīng)營風(fēng)險發(fā)生后的影響范圍和損失程度將經(jīng)營風(fēng)險事件分為： 一般經(jīng)營風(fēng)險事件、較大經(jīng)營風(fēng)險事件和重大經(jīng)營風(fēng)險事件。（一）一般經(jīng)營風(fēng)險事件 一般經(jīng)營風(fēng)險事件指經(jīng)營風(fēng)險跡象已經(jīng)暴露，影響范圍小，風(fēng)險程度輕，通過采取及時有效的風(fēng)險控制措施可以避免事態(tài)惡化，防止發(fā)生損失的事件。具體包括：出現(xiàn)非正常類資產(chǎn)。按照中國華融《經(jīng)營資產(chǎn)風(fēng)險分類試行辦法》 分類出現(xiàn)次級類資產(chǎn)。商業(yè)化項目 執(zhí)行中因政策、市場或客戶 原因造成已審批方案不能按預(yù)期計劃實施，需要降低原項目 實施條件或保證措施，可能影響預(yù)期收入和收入實現(xiàn)的保證程度。項目 操作不當(dāng)或在合作項目 中各單位銜接工作不到位形成了操作風(fēng)險。發(fā)生被訴或仲裁事項，預(yù)計公司需要承擔(dān)責(zé)任。公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的風(fēng)險控制指標(biāo)單項或部分突破。市場和媒體對公司某項業(yè)務(wù)有負(fù)面報道或公司客戶 發(fā)生重大風(fēng)險事件。（二）較大經(jīng)營風(fēng)險事件較大經(jīng)營風(fēng)險事件指經(jīng)營風(fēng)險發(fā)生后影響范圍較大，已危及資產(chǎn)安全，影響收入實現(xiàn)，采取及時有效的風(fēng)險控制措施進(jìn)行化解和處理后仍有造成損失可能的事件。具體包括：出現(xiàn)不良資產(chǎn)。按照中國華融《經(jīng)營資產(chǎn)風(fēng)險分類試行辦法》 分類出現(xiàn)可疑類資產(chǎn)。商業(yè)化項目 執(zhí)行中因政策、市場和客戶 等原因造成原定方案發(fā)生重大變更或中止，不能實現(xiàn)項目 預(yù)計收入。項目 操作不當(dāng)或在合作項目 中各單位銜接工作不到位形成了 操作風(fēng)險且造成項目 不能實現(xiàn)預(yù)計收入。發(fā)生被訴、仲裁事項標(biāo)的金額超過 500 萬元或預(yù)計公司需要承擔(dān)的損失金額超過 50 萬元。公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的風(fēng)險控制指標(biāo)單項或部分突破且幅度超過 20%。監(jiān)管部門定為違規(guī)進(jìn)行調(diào)查處理的事件。（三）重大經(jīng)營風(fēng)險事件重大經(jīng)營風(fēng)險事件指經(jīng)營風(fēng)險發(fā)生后涉及的資產(chǎn)規(guī)模大，影響范圍大，即時采取風(fēng)險化解措施和法律手段仍將形成損失的事件。具體包括：出現(xiàn)損失類資產(chǎn)。按照中國華融《經(jīng)營資產(chǎn)風(fēng)險分類試行辦法》 分類出現(xiàn)損失類資產(chǎn)。商業(yè)化項目 執(zhí)行中因內(nèi)外情況變化導(dǎo)致項目 不能實施且已造成公司財務(wù)損失。項目操作不當(dāng)或在合作項目 中各單位銜接工作不到位形成了操作風(fēng)險且已造成公司財務(wù)損失。發(fā)生被訴、仲裁事項標(biāo)的金額超過 1000 萬元或預(yù)計公司需要承擔(dān)的損失金額超過 100 萬元。公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的風(fēng)險控制指標(biāo)單項或部分突破且幅度超過 40%。發(fā)生監(jiān)管部門處罰的事件。第十二條 重大信息技術(shù)安全事項（一）主要業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)發(fā)生故障, 導(dǎo)致服務(wù)中斷的事件。（二）重大竊(泄)密、計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件。（三）重要業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)升級改造。第十三條 其他如監(jiān)管部門或所在地派出機(jī)構(gòu)要求報告的重大事項，或相關(guān)單位認(rèn)為事因或影響重大必須報告的事項。第三章重大事項內(nèi)部報告要求 第十四條 各部門、營業(yè)部及其它分支機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生本制度第十條所列事件時，必須立即填寫《緊急重大情況專報》并向綜合管理部報告。第十五條 各部門、營業(yè)部和其它分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對重大事項的報告實行一把手責(zé)任制，應(yīng)明確各單位負(fù) 有綜合管理職能的部門和人員 具體負(fù)責(zé)此項工作。第十六條 報告主體應(yīng)在發(fā)生或發(fā)現(xiàn)本制度第十條所述重大事
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