【正文】 用戶特點(diǎn) ............................................. 6 系統(tǒng)收費(fèi)與計(jì)息 ............................................ 7 系統(tǒng)概念術(shù)語 ............................................. 9 本章小結(jié) ................................................ 12 第 3 章 系統(tǒng)需求分析 ........................................................................................................ 13 系統(tǒng)總體思路 ............................................ 13 系統(tǒng)賬戶結(jié)構(gòu) ............................................ 13 系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D ........................................... 14 系統(tǒng)通訊數(shù)據(jù)安全體系 ..................................... 14 系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)圖 ........................................... 16 系統(tǒng)整體邏輯結(jié)構(gòu) ......................................... 17 系統(tǒng)整體交易流程 ......................................... 18 系統(tǒng)基本交易流程 ....................................... 18 系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬模式處理流程 ................................... 19 系統(tǒng)存管模式處理流程 ................................... 20 系統(tǒng)一般約定 ............................................ 20 系統(tǒng)機(jī)構(gòu)和功能分布 ....................................... 21 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 V 基本描述 ............................................... 21 用戶、角色和機(jī)構(gòu)的關(guān)系 ................................. 21 本章小結(jié) ............................................... 22 第 4 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) .................................................................................................... 23 開發(fā)平臺(tái)與環(huán)境要求 ....................................... 23 關(guān)鍵技術(shù)及實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)所需的技術(shù) ............................... 23 JavaEE 模式 ............................................ 23 SSH 框架 ............................................... 24 AIX 5L ................................................. 24 CICS ................................................... 26 系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ........................................... 26 系統(tǒng)功能模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 27 主機(jī)交易模塊的設(shè) 計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 29 收費(fèi)交易模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 32 登記交易模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 32 出入金 交易模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................. 35 日終交易模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 52 統(tǒng)計(jì)分析模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 67 其他拓展業(yè)務(wù)模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ........................... 67 兼容模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ................................... 69 和其它應(yīng)用系統(tǒng)的關(guān)系 ...................................... 70 其它系統(tǒng)調(diào)用的功能 ..................................... 70 與其它系統(tǒng)接口 ......................................... 71 本章小結(jié) ................................................ 71 第 5 章 系統(tǒng)測試與分析 .................................................................................................... 72 系統(tǒng)測試環(huán)境 ............................................ 72 測試硬件環(huán)境 ........................................... 72 支撐測試相關(guān)的軟件與工具 ............................... 72 網(wǎng)絡(luò) ................................................... 73 數(shù)據(jù) ................................................... 73 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 VI 測試方案和結(jié)果 ........................................... 74 代碼走查 ............................................... 74 白盒測試 ............................................... 74 黑盒測試 ............................................... 75 壓力測試 ............................................... 78 安全性測試及分析 ......................................... 78 極限測試 ............................................... 78 否定測 試 ............................................... 78 安全措施分析 ............................................ 78 認(rèn)證 ................................................... 78 安全策略管理 ........................................... 79 本章小結(jié) ................................................ 79 第 6 章 總結(jié)與展望 ............................................................................................................ 80 本文工作 ................................................ 80 進(jìn)一步工作及展望 ......................................... 80 參考文獻(xiàn) .................................................... 81 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 1 第 1 章 緒論 本論文研究的目的和意義 伴隨我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國內(nèi)市場體系逐漸健全，目前已經(jīng)形成傳統(tǒng)現(xiàn)貨批發(fā)市場、大宗商品交易市場、期貨市場、證券交易市場等多功能的市場交易體系。大宗商品市場管理日臻規(guī)范，以 20xx 年國 務(wù)院頒布的《大宗商品交易市場管理辦法》和20xx 年商務(wù)部等五部委《關(guān)于開展大宗商品電子交易市場全面檢查的通知》為標(biāo)志，重點(diǎn)規(guī)范了糧油、棉花、食糖、金屬、化工、橡膠等市場。同時(shí)商務(wù)部、公安部、國家工商行政管理總局和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)共同下文，進(jìn)一步明確要求大宗商品交易市場的客戶保證金必須實(shí)行第三方監(jiān)管制度。大宗商品市場由商務(wù)部、發(fā)改委等部門監(jiān)督管理，市場準(zhǔn)入只需經(jīng)工商稅務(wù)許可，無需證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。 大宗商品交易市場亦稱為大宗商品中遠(yuǎn)期交易市場，屬于現(xiàn)貨類中遠(yuǎn)期交易市場，是傳統(tǒng)貿(mào)易的升級(jí)和改良，也是期貨市場存在 和發(fā)展的基礎(chǔ)，其交易標(biāo)的為大宗商品，其核心功能是戰(zhàn)略儲(chǔ)備、調(diào)節(jié)物價(jià)、組織生產(chǎn)和套期保值，大宗商品市場的主要特點(diǎn)包括標(biāo)準(zhǔn)化合約、集中競價(jià)、電子撮合、匿名交易、買賣雙方以交納保證金為入市條件，采用每日無負(fù)債等有效結(jié)算形式。由于基于實(shí)物商品為交易標(biāo)的物的電子倉單具有便捷高效的特點(diǎn)，受到廣大投資者的歡迎，成為我國爭取大宗商品國際定價(jià)權(quán)的重要手段。大宗商品是可進(jìn)入非零售環(huán)節(jié)流通領(lǐng)域，在品質(zhì)、規(guī)格方面標(biāo)準(zhǔn)化程度較高、采用批量交易，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)的初級(jí)物質(zhì)商品，包括石油、鋼鐵、煤炭、礦產(chǎn)、化工、工業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品等幾十個(gè) 行業(yè)產(chǎn)品。目前全國各類交易市場初步統(tǒng)計(jì)有 100 多家，涉及 10 多個(gè)行業(yè)，資金規(guī)模初步估計(jì)在 200 億以上，市場發(fā)展迅猛。 同業(yè)競爭方面，我行率先借鑒證券第三方存管技術(shù)推出銀商通產(chǎn)品。工行、建行等同業(yè)競爭對手也在抓緊采取類似技術(shù)研發(fā)系統(tǒng)，市場競爭激烈。 大宗商品市場資金存管業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 目前國內(nèi)具備一定規(guī)模的大宗商品電子交易市場涉及鋼鐵、礦產(chǎn)、石油、工業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)品等諸多領(lǐng)域，對加快商品流轉(zhuǎn)，促進(jìn)市場繁榮起到重要作用。 針對大宗商品交易市場的資金結(jié)算、匯劃及資金存管等需求，我行已經(jīng)以 DTS 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 2 為平臺(tái)率先在國內(nèi)金 融同業(yè)開發(fā)出銀商通系統(tǒng)（銀商通一期項(xiàng)目），為市場及其客戶提供電子化出金、入金、查詢、日終清算等服務(wù)，該系統(tǒng)有簽約、市場解約、雙向發(fā)起出入金交易等功能。 自 20xx 年 3 月份，我行在廣西糖網(wǎng)開展業(yè)務(wù)試點(diǎn)上線以來，系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定、客戶數(shù)量穩(wěn)步增長、市場反應(yīng)良好。為解決各類大宗商品交易市場的資金結(jié)算、匯劃及存管等方面的問題，滿足市場對資金劃轉(zhuǎn)電子化的需求，保證客戶交易資金安全，今年 6 月由機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部牽頭，在廣西主辦“某商業(yè)銀行銀商通業(yè)務(wù)推廣會(huì)”，取得了良好的市場反饋。截止 8 月底，銀商通一期共上線 1 家市場，即廣西糖網(wǎng)，簽 約客戶數(shù)約 170 戶，占約廣西糖網(wǎng)總客戶數(shù) 5%，客戶數(shù)量逐日增加。以 8 月份為例，日均總交易量約 80 筆，轉(zhuǎn)賬約 60 筆，涉及客戶保證金約 4000 萬，吸收廣西糖網(wǎng)各項(xiàng)存款 4億以上。 20xx 年 6 月份，我行與北京石油交易所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，旨在為北京石油交易所及其會(huì)員提供全面、高效、便捷的資金轉(zhuǎn)賬及存管服務(wù)，提高交易資金往來的安全程度，使金融服務(wù)與大宗商品交易服務(wù)有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)商品流、資金流有效對接，為石油石化產(chǎn)品交易規(guī)范化、規(guī)?；l(fā)展提供保障。 目前銀商通 模式存在問題及展望 結(jié)合國家商務(wù)部等五部委對大宗交易市 場客戶交易資金實(shí)施第三方監(jiān)管的要求，我行對該市場進(jìn)行了深入調(diào)研。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，目前該市場在資金管理模式上各不相同，沒有統(tǒng)一的規(guī)定和模式，我行目前的銀商通業(yè)務(wù)只能滿足市場對資金劃轉(zhuǎn)的需要，不能滿足對資金實(shí)施第三方存管的要求，而工行、建行、華夏、民生等同業(yè)紛紛以存管模式在研發(fā)類似產(chǎn)品，爭奪客戶資源，競爭形勢比較嚴(yán)峻；在出金和入金方面，部分市場要求資金實(shí)施異步出入金，為更好滿足客戶需要，確立我行在該領(lǐng)域的同業(yè)領(lǐng)先地位，我行應(yīng)當(dāng)盡快實(shí)施二期工程。 目前我行銀商通產(chǎn)品，架構(gòu)在投資資金存管系統(tǒng)（ DTS）上，只支持客戶資 金的轉(zhuǎn)賬模式，前期我行與北京石油交易所簽署合作協(xié)議，提出銀商通存管模式產(chǎn)品需求，同時(shí)產(chǎn)品研發(fā)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、信息技術(shù)管理部及軟件開發(fā)中心等部門密切配合，就各行業(yè)代表性市場作了有針對性的市場調(diào)研，收集了大量市場需求。 在充分調(diào)研基礎(chǔ)上，為保持并提高我行銀商通產(chǎn)品的技術(shù)及系統(tǒng)優(yōu)勢，滿足市場客戶尤其戰(zhàn)略性合作伙伴的資金存管要求