產(chǎn)品管理-金融產(chǎn)品銷售-文庫吧
2025-02-26 21:53 本頁面
【正文】 要是進行證券市場投資，同時附帶一定的保障。 銀保產(chǎn)品由于要扣除費用和保證成本的原因，收益大多無法與同類基金產(chǎn)品相比。 ? 案例：信誠人壽福連金生 每月繳 500元，可選擇五種不同風(fēng)險等級的賬戶，各賬戶按所設(shè)定的風(fēng)格投資證券市場，和基金定投類似。再附身故險和意外傷害險。但產(chǎn)品第一年的成本費用為 40%，第二年 25%，第三年 15%,第四年 10%，第五年 5%。顯然，其收益會遠低于基金。 ? 銷售渠道：保險公司、銀行網(wǎng)點代銷 目前國內(nèi)市場主要的理財產(chǎn)品介紹（ 6） 四、陽光私募基金 目前國內(nèi)市場主要的理財產(chǎn)品介紹（ 7） 目前國內(nèi)市場主要的理財產(chǎn)品介紹（ 8） 目前國內(nèi)市場主要的理財產(chǎn)品介紹（ 11） 私募 VS公募 1. 私募產(chǎn)品一般收取 20%超額業(yè)績費 ，當(dāng)私募基金產(chǎn)生盈利時私募基金管理人會提取其中 20%作為回報。公募基金沒有業(yè)績報酬。 2. 私募基金 追求絕對收益 ，私募管理人的利益與投資者是一致的。私募基金固定管理費很少，主要靠超額業(yè)績費。而公募基金追求相對收益。 3. 私募產(chǎn)品 投資比例靈活 ，可以稱為“全天候”產(chǎn)品，而公募基金依法由倉位限制。 4. 私募產(chǎn)品 投資門檻比較高 ，一般每份投資不少于 100萬，公募基金則門檻很低。 5. 私募產(chǎn)品 操作靈活 ，規(guī)模通常在幾千萬到 1個億。可集中持倉一兩個行業(yè)和幾只股票。 6. 私募產(chǎn)品 封閉期較長 ，一般為 612個月，開放后也不是每日開放申購贖回。 基金產(chǎn)品的分類及特點 基金分類的意義 1. 有助于投資加深對各種基金的認識與風(fēng)險收益特征把握； 2. 有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險收益偏好的基金； 3. 有助于基金研究評價機構(gòu)進行合理的評價； 4. 有助于監(jiān)管部門實施有效的分類監(jiān)管。 ?基金的評價與選擇 基金的評價是產(chǎn)品銷售的基礎(chǔ)，它能 幫助我們選取合適的產(chǎn)品給合適的客戶 評價因素：（ 1）管理人實力（資本實力，團隊能力，產(chǎn)品線長度寬度） （ 2）過往業(yè)績（產(chǎn)品累計收益率、收益波動率、基金評級） (3) 基金經(jīng)理投資管理能力 (4) 產(chǎn)品設(shè)計特點 選擇的依據(jù) :市場環(huán)境，產(chǎn)品類型及設(shè)計特點 在合適的時間將合適的產(chǎn)品推薦給合適的人 ?基金產(chǎn)品的分類及特點 基金 開放式基金 封閉式基金 運作方式 法律形式 公司型基金 契約型基金 股票型基金 混合型基金 債券型基金 貨幣型基金 投資對象 成 長 型 基 金 收 入 型 基 金 平 衡 型 基 金 主 動 型 基 金 指
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