理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)-文庫(kù)吧
2025-01-16 00:03 本頁(yè)面
【正文】 下月 1日起 3個(gè)工作日內(nèi)劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶，逢節(jié)假日順延。 ，亦不自動(dòng)續(xù)作投資。 ，贖回日不計(jì)息，“ 計(jì)頭不計(jì)尾 ” A 、 “ 財(cái)富日日升 ”本金收益到賬時(shí)間 ? 理財(cái)經(jīng)理：張老板，您好！我是集寧郵儲(chǔ)銀行工業(yè)區(qū)支局的理財(cái)經(jīng)理某某。我局近期推出財(cái)富日日升理銀行財(cái)產(chǎn)品， 不僅 跟活期一樣的便利， 同時(shí) 它的收益還是活期存款的六倍多，這種類似活期的理財(cái)產(chǎn)品只有我們郵政銷售，其他銀行都沒有呀， 20萬(wàn)放 40天就有 480多的收益 ,活期才 90多塊錢。（計(jì)算） ? 張老板：聽起來(lái)還不錯(cuò)，收益不會(huì)忽高忽低吧？ ? 理財(cái)經(jīng)理：您放心，今年以來(lái)，該產(chǎn)品年化收益率一直保持在 %，郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)站定期公告該產(chǎn)品的收益率，您可以隨時(shí)查詢。 ? 張老板：如何辦理手續(xù)呀 ? ? 理財(cái)經(jīng)理：明天您帶好證件和存折到某某郵政支局，我?guī)湍k理。 A 、 “ 財(cái)富日日升 ” 人民幣理財(cái)產(chǎn)品 營(yíng)銷話術(shù) ? 產(chǎn)品代碼： 0800099C91 ? 購(gòu)買金額： 5萬(wàn)元起，以 1000元遞增 ? 收益：年化收益率調(diào)整為 % ? 申購(gòu)、贖回時(shí)間：每個(gè)法定工作日的 8:3016:30 ? 申購(gòu)： 1日至月底為一個(gè)理財(cái)周期，產(chǎn)品成立后每月 1日 27日可申購(gòu)和終止投資，未辦理終止投資自動(dòng)滾動(dòng)投資，其理財(cái)本金和收益滾入下個(gè)月的理財(cái)本金。 ，并于次月 1日投入本理財(cái)計(jì)劃。 ? 贖回：開放期內(nèi)可終止投資部分或全部理財(cái)資金（部分終止投資時(shí)剩余額度理財(cái)資金不得低于 5萬(wàn)元），終止投資資金將在次月月初 2個(gè)工作日內(nèi)入賬。 ? 計(jì)息： 。 ：收益=客戶持有理財(cái)產(chǎn)品本金年化收益率持有實(shí)際天數(shù)247。當(dāng)年實(shí)際天數(shù) ，則結(jié)清后的本金和收益作為下月理財(cái)本金。 B、 “ 財(cái)富月月升 ” 人民幣理財(cái)產(chǎn)品 ? 月月升的申購(gòu)、贖回期限：每月的 1— 27日可以進(jìn)行追加投資和終止投資，就是說(shuō)可以在這個(gè)期間內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)和贖回，但資金的扣款和到帳與其他理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)定有所區(qū)別。 ? 舉例說(shuō)明：用戶張三在 7月 2日購(gòu)買 50000元月月升產(chǎn)品，在當(dāng)月底產(chǎn)品成立后（ 7月 31日）才扣款，中間 (7月 3日 —31日 )給用戶帳戶計(jì)活期利息。張三在 8月 1日就可以贖回50000元月月升產(chǎn)品，資金是次月第二天（ 9月 2日）到帳，（其他理財(cái)產(chǎn)品是到期后的 58天到帳） ? 注意 — 產(chǎn)品發(fā)行期及追加投資期間，活期結(jié)算賬戶止付的金額仍按活期存款利率計(jì)息。 — 投資結(jié)束日至支付日之間時(shí)間為清算日期，不計(jì)息 B、“財(cái)富月月升” 人民幣理財(cái)產(chǎn)品 財(cái)富“月月升”賣點(diǎn) — 收益“月”長(zhǎng)“月”高 ? 預(yù)期收益高，投資期限適中。“月月升”理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期年化收益率 %，投資期限僅 1個(gè)月，更好地滿足了投資者流動(dòng)性的需要。 ? 安全性佳，收益穩(wěn)定。 本產(chǎn)品募集資金投向國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、同業(yè)存款等低風(fēng)險(xiǎn)投資工具；并通過(guò)組合管理降低投資風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者本金安全和收益穩(wěn)定。 ? 資金到賬快，靈活性好。本產(chǎn)品每月 1日至 27日為開放期，投資者可在開放期內(nèi)預(yù)約申購(gòu)、贖回，贖回后次月 2個(gè)工作日內(nèi)本金及收益到賬，大大縮短了資金的在途時(shí)間。 ? 滾動(dòng)投資，月月盈利。產(chǎn)品成立后，若投資者未辦理預(yù)約贖回手續(xù)，投資本金和收益將自動(dòng)滾入下月理財(cái)本金，為投資者資金帶來(lái)復(fù)利增值 B、 “ 財(cái)富月月升 ” 人民幣理財(cái)產(chǎn)品 ? 產(chǎn)品代碼： 1100099C88 ?購(gòu)買金額： 5萬(wàn)元起，以 1000元倍數(shù)遞增 ?收益： %~%，根據(jù)投資者贖回時(shí)每筆理財(cái)資金的實(shí)際存續(xù)天數(shù) T，分檔計(jì)息 : 第 1檔： 1天 ≤T ＜ 7
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