理財業(yè)務培訓(完整版)
【正文】 目標客戶群體： ?私營企業(yè)主：賬戶上有一定存款，但隨時需要使用； ?個體經(jīng)營戶：每日有資金回籠，進貨時需要使用； ?第三方存管客戶：炒股客戶，每日在股市勞作； ?我局代發(fā)工資客戶：工資卡上有一定余額； ?銀行貸記卡客戶：錢存在貸記卡上，無息； ?通知存款客戶。我局近期推出財富日日升理銀行財產(chǎn)品， 不僅 跟活期一樣的便利， 同時 它的收益還是活期存款的六倍多，這種類似活期的理財產(chǎn)品只有我們郵政銷售，其他銀行都沒有呀， 20萬放 40天就有 480多的收益 ,活期才 90多塊錢。當年實際天數(shù) ，則結清后的本金和收益作為下月理財本金。 ? 資金到賬快，靈活性好。 ?安全性：投資穩(wěn)健，以安全的固定收益產(chǎn)品為投資對 象，各檔收益水平將隨市場利率變 動及時 調(diào)整，規(guī)避利率風險。 ?各分行可調(diào)整 90天以上期限檔 產(chǎn)品在 柜臺銷售 的收益率（收益率調(diào)整上限為電子渠道全國統(tǒng)一收益率），同時需將銷售費率反方向調(diào)整相同幅度，保證客戶收益率不銷售費率之和等于成本上限；產(chǎn)品收益率下浮調(diào)整丌受限制，適度有效平衡客戶維護不銀行創(chuàng)收之間的關系。 :02:3500:02:35February 14, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 :02:3500:02Feb2314Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , February 14, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 2月 14日星期二 12時 2分 35秒 00:02:3514 February 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 :02:3500:02Feb2314Feb23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 :02:3500:02:35February 14, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 。 ? ： 產(chǎn)品保有期間按對應分行柜臺最長端費率計算，贖回時根據(jù)電子渠道實際分檔手續(xù)費率補差。 C、 “ 鑫鑫向榮 ” 人民幣理財產(chǎn)品 前臺常用交易代碼 ? 一，客戶第一次購買我行理財產(chǎn)品： ? 第一步 簽約： 602023 ? 第二步 風險評估： 602023(選增加） ? 第三步 認購 ： 603302， ? 二，客戶部分支取時 603304，留存金額大于等于 5萬元， ? 三，客戶全額支取時 603305 財富 “ 鑫鑫向榮 B款 ” 理財產(chǎn)品 2023年 12月 18日 已 隆重發(fā)售 中國郵政儲蓄銀行 ?23 進 步 與 您 同 步?24 ?“ 鑫鑫向榮 ” 釋義 ?“欣欣向榮”源自于陶淵明的 《 歸去來兮辭 》 ， “木，欣欣以向榮；泉，涓涓而始流” ，形容草木生長旺盛，比喻事物的蓬勃生長及事業(yè)的興旺昌盛！ ?“欣欣向榮”內(nèi)在釋義，即世間萬物皆有自身運行的規(guī)律：“水因湍流而不枯，樹因代謝而不朽”， 而現(xiàn)金管理亦是如此，只有流動才會產(chǎn)生價值； ?“鑫”諧音“欣”， 代表金多興盛，因此本產(chǎn)品取名 “鑫鑫向榮” ，也預示著我行人民幣理財業(yè)務正處于業(yè)務發(fā)展的黃金時期！ 進 步 與 您 同 步?25 ?目 錄 ?第一部分 產(chǎn)品要素 ?第二部分 產(chǎn)
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