【正文】 核保受理崗 二、訂立合同階段 財(cái)務(wù)受理崗 檔案管理崗 反洗錢崗 身份識(shí)別和客戶資料及交易記錄保存 1）代理人要求客戶提交： ①投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人 身份證明文件 ； ②投保人、被保險(xiǎn)人 關(guān)系證明 。 2）指導(dǎo)投保人分別在投保單上的投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息項(xiàng)目欄填寫對(duì)應(yīng)內(nèi)容。 3）按照 “ 了解客戶原則 ” ，詢問(wèn)了解客戶經(jīng)濟(jì)狀況、職業(yè)等信息，填寫 《 業(yè)務(wù)員報(bào)告書 》 。 4）根據(jù)客戶提交的身份證明文件、關(guān)系證明和向客戶詢問(wèn)了解的情況，核對(duì)客戶的身份基本信息等與投保單填寫的信息是否相符， 并完整復(fù)印有效客戶身份證明文件和關(guān)系證明文件。 5）代理人將投保單、 《 業(yè)務(wù)員報(bào)告書 》 、投保人和被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明、有效身份證件的復(fù)印件等投保資料提交支公司的受理崗審核。 客戶經(jīng)理或經(jīng)辦人 個(gè)險(xiǎn)代理人 業(yè)務(wù)部門或支公司受理崗 核保受理崗 二、訂立合同階段 財(cái)務(wù)受理崗 檔案管理崗 反洗錢崗 身份識(shí)別和客戶資料及交易記錄保存 1）審核客戶身份信息，確認(rèn)投保人、被保險(xiǎn)人關(guān)系，核對(duì)提交的 復(fù)印件 是否相符或完整。 2）核對(duì)投保單填寫的投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的 身份基本信息 是否完整或準(zhǔn)確，有無(wú)缺漏。 3）發(fā)現(xiàn)填寫身份信息或復(fù)印件不清晰、不完整、不準(zhǔn)確或缺漏時(shí)，應(yīng)當(dāng)將投保資料退回代理人或客戶經(jīng)理補(bǔ)充完善后，受理崗再行受理。 4）將通過(guò)核對(duì)的投保單、 《 業(yè)務(wù)員報(bào)告書 》 、投保人和被保險(xiǎn)人的 關(guān)系證明 、有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件等投保資料提交核保部門。 具備系統(tǒng)錄入權(quán)限的支公司受理崗直接將身份信息錄入核心系統(tǒng)并掃描投保單、 《 業(yè)務(wù)員報(bào)告書 》 、投保人和被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明、有效身份證件復(fù)印件，將投保單、 《 業(yè)務(wù)員報(bào)告書 》 、投保人和被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明、有效身份證件的復(fù)印件移交上級(jí)的運(yùn)營(yíng)管理部門留存。 5）客戶 拒絕提供 需要補(bǔ)充的身份證明文件或投保人、被保險(xiǎn)人關(guān)系證明文件的，提交可疑報(bào)告。 客戶經(jīng)理或經(jīng)辦人 個(gè)險(xiǎn)代理人 業(yè)務(wù)部門或支公司受理崗 核保受理崗 二、訂立合同階段 財(cái)務(wù)受理崗 檔案管理崗 反洗錢崗 身份識(shí)別和客戶資料及交易記錄保存 1）審核客戶身份信息，確認(rèn)投保人、被保險(xiǎn)人關(guān)系，核對(duì)提交的 復(fù)印件 是否相符或完整。 2）審核投保單填寫的投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的 身份基本信息 是否完整或準(zhǔn)確，有無(wú)缺漏。 3）發(fā)現(xiàn)填寫身份信息或復(fù)印件不清晰、不完整、不準(zhǔn)確或缺漏時(shí)，將投保資料退回業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充完善后，運(yùn)營(yíng)管理部受理崗再行接收審核（認(rèn)為有必要時(shí)，通過(guò)工商、公安的信息系統(tǒng)查詢身份信息并留存查詢記錄）。 4）將審核的所有信息 完整錄入 核心系統(tǒng)、掃描并留存投保單、投保人和被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明和有效身份證件復(fù)印件、身份信息查詢記錄、 《 業(yè)務(wù)員報(bào)告書 》 等投保資料。 5）每月將留存的投保資料交檔案管理崗建檔保管。 6）客戶 拒絕提供 需要補(bǔ)充的身份證明文件或投保人、被保險(xiǎn)人關(guān)系證明文件的，提交可疑交易報(bào)告。 客戶經(jīng)理或經(jīng)辦人 個(gè)險(xiǎn)代理人 業(yè)務(wù)部門或支公司受理崗 核保受理崗 二、訂立合同階段 財(cái)務(wù)受理崗 檔案管理崗 反洗錢崗 身份識(shí)別和客戶資料及交易記錄保存 1）根據(jù)核心系統(tǒng)中登記的投保人姓名、繳費(fèi)賬戶信息，核對(duì)后實(shí)施收費(fèi)。 2）收費(fèi)成功后，在財(cái)務(wù)核心系統(tǒng)登記并留存繳費(fèi)方式、金額和繳費(fèi)賬戶等交易記錄。 3）將留存的交易記錄（包括：每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料）按時(shí)交檔案管理崗建檔保管。 客戶經(jīng)理或經(jīng)辦人 個(gè)險(xiǎn)代理人 業(yè)務(wù)部門或支公司受理崗 核保受理崗 二、訂立合同階段 財(cái)務(wù)受理崗 檔案管理崗 反洗錢崗 身份識(shí)別和客戶資料及交易記錄保存 投保資料 ：保管期限為自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記帳當(dāng)年計(jì)起至少保存 5年。 交易記錄 ：保管期限為自交易記帳當(dāng)年計(jì)起至少保存 5年。 如客戶身份資料和交易記錄涉及 正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 同一介質(zhì) 上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。 同一客戶 身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。 客戶經(jīng)理或經(jīng)辦人 個(gè)險(xiǎn)代理人 業(yè)務(wù)部門或支公司受理崗 核保受理崗 二、訂立合同階段 財(cái)務(wù)受理崗 檔案管理崗 反洗錢崗 身份識(shí)別和客戶資料及交易記錄保存 1） 每周 通過(guò)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)提取新契約的客戶身份信息登記，監(jiān)控新契約的客戶身份信息識(shí)別、登記情況。 2）根據(jù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的信息登記不完整、缺漏、有誤等情況向各相關(guān)部門 提出糾正 ，由各部門采取糾正措施，反洗錢崗跟蹤措施落實(shí)情況。 客戶經(jīng)理或經(jīng)辦人 個(gè)險(xiǎn)代理人 業(yè)務(wù)部門或支公司受理崗 核保受理崗 二、訂立合同階段 財(cái)務(wù)受理崗 檔案管理崗 反洗錢崗 身份識(shí)別和客戶資料及交易記錄保存 1）要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或憑證原件。 2）核對(duì)退保申請(qǐng)人、被委托人的委托證明、有效身份證件或者其他身份證明文件；確認(rèn)退費(fèi)賬戶為投保時(shí)繳費(fèi)賬戶（如有合理原因需要退回投保人非繳費(fèi)賬戶的，客戶提供賬戶銀行出具的 《 帳戶所有權(quán)證明 》 ，證明事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)包括：賬號(hào)、戶名、身份證號(hào)碼，與投保人留存的身份證明信息必須相符）。 3）在核心系統(tǒng)身份信息項(xiàng)目欄登記：申請(qǐng)人、被委托人的身份基本信息信息。 4）將核對(duì)后的委托證明、有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件等客戶身份資料和身份信息查詢記錄等退保資料留存。每月將留存的退保資料交檔案管理崗建檔保管。 5）發(fā)出批單通知財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部辦理退保業(yè)務(wù)。 三、退保階段 保全崗 身份識(shí)別和客戶資料及交易記錄保存 1）核對(duì)被保險(xiǎn)人、受益人或被委托人的委托證明、有效身份證件或者其他身份證明文件。 2）確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系。 3）在核心系統(tǒng)身份信息項(xiàng)目欄登記被保險(xiǎn)人、受益人、被委托人的的姓名、性別、國(guó)籍、關(guān)系、身份證明號(hào)碼、身份證明文件截止日期、職業(yè)、聯(lián)系方式、給付保險(xiǎn)金賬戶（客戶提供賬戶銀行出具的 《 帳戶所有權(quán)證明 》 ）、住所地或工作單位地址等信息。 4）將核對(duì)后的委托證明、有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件等客戶身份資料和身份信息查詢記錄、關(guān)系證明等給付保險(xiǎn)金的資料留存。每月將留存的給付保險(xiǎn)金資料交檔案管理崗建檔保管。 5）發(fā)出批單