【正文】 漯河XX保險(xiǎn)公司二〇一二年八月十六日第三篇：保險(xiǎn)公司反洗錢工作計(jì)劃保險(xiǎn)公司xx反洗錢工作計(jì)劃及要求各中心支公司、機(jī)關(guān)各部門：為了提高公司反洗錢管理工作質(zhì)量，規(guī)避洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和人民銀行非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合總公司反洗錢工作要求及分公司實(shí)際情況，本著促使公司各級機(jī)構(gòu)反洗錢工作達(dá)到規(guī)范化、制度化、專業(yè)化、反洗錢人員專職化及公司各機(jī)構(gòu)反洗錢材料報(bào)送及時(shí)，準(zhǔn)確等要求，分公司制定了xx年反洗錢工作計(jì)劃?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。一、工作計(jì)劃（一）分公司為貫徹落實(shí)《反洗錢法》《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》等法律法規(guī)，加強(qiáng)公司反洗錢體系建設(shè)，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實(shí)際，對已成立的xx分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行調(diào)整，設(shè)置反洗錢專員，并明確其工作職責(zé)。（二）進(jìn)一步完善反洗錢相關(guān)內(nèi)控制度，如客戶身份識別制度，反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施方案等。（三）組織分公司系統(tǒng)內(nèi)反洗錢專員認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司反洗錢系統(tǒng)上線培訓(xùn)文件、材料，并進(jìn)行反洗錢系統(tǒng)測試，達(dá)到正常使用該系統(tǒng)（四）組織召開反洗錢工作專題培訓(xùn)會議12次并進(jìn)行反洗錢知識測試12次。（五）按照人行xx市中心支行要求組織系統(tǒng)內(nèi)反洗錢相關(guān)人員參加人行組織的反洗錢培訓(xùn)，并進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)。（六）按照人行xx市中心支行和分公司反洗錢宣傳制度要求，加大宣傳力度，發(fā)放反洗錢宣傳材料，組織各級機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢宣傳。（七）按照《xx分公司xx年反洗錢現(xiàn)場檢查指導(dǎo)方案》文件要求，組織人員對下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作檢查，并出具檢查報(bào)告，對全省反洗錢工作的共性問題下發(fā)全省通報(bào)，督促自查整改，要求上報(bào)自查整改報(bào)告。（八）依照分公司下發(fā)的反洗錢相關(guān)制度，督促下屬各機(jī)構(gòu)完善本級反洗錢內(nèi)控制度，要求下屬各機(jī)構(gòu)上報(bào)本級反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告。（九）指導(dǎo)下屬各機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作，配合做好監(jiān)督機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的檢查和指導(dǎo)工作。（十）按照反洗錢考核辦法，對各中支反洗錢工作進(jìn)行考評；年終做好反洗錢工作的總結(jié)，制定下反洗錢工作計(jì)劃。（十一）按時(shí)，準(zhǔn)確的做好反洗錢工作的各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，做好監(jiān)管部門及總公司安排的其他臨時(shí)性工作。二、反洗錢工作要求（一）按照分公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求，制定本機(jī)構(gòu)xx反洗錢工作計(jì)劃，并于xx年2月底通過oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。（二）各機(jī)構(gòu)結(jié)合公司實(shí)際情況，認(rèn)真做好反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢專員調(diào)整工作，進(jìn)一步明確其工作職責(zé)，并將調(diào)整后的本機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢專員及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)通過oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。（三）結(jié)合分公司下發(fā)的《xx分公司xx年反洗錢現(xiàn)場檢查指導(dǎo)方案》要求，制定本級反洗錢現(xiàn)場檢查指導(dǎo)方案，并通過oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。（四）依照分公司下發(fā)的反洗錢相關(guān)制度，完善本級反洗錢內(nèi)控制度，并將本級反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況通過oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。（五）按照本級反洗錢現(xiàn)場檢查指導(dǎo)方案文件要求，組織人員對下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作檢查，并出具檢查報(bào)告，提出整改意見，并將檢查結(jié)果通過oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。（六）組織本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)反洗錢工作人員召開反洗錢知識及反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，促使系統(tǒng)內(nèi)員工熟悉反洗錢知識及反洗錢相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真做好客戶身份識別和客戶交易資料保存、大額和可疑交易分析上報(bào)工作。（七）按照當(dāng)?shù)厝诵泻凸痉聪村X宣傳制度要求，加大宣傳力度組織相關(guān)人員做好進(jìn)行反洗錢宣傳。（八）嚴(yán)格按照《xx分公司工作考核評價(jià)辦法（試行》要求，按時(shí)，準(zhǔn)確的做好反洗錢工作的各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作及反洗錢日常工作。（九）加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門的溝通，扎實(shí)做好反洗錢相關(guān)工作，并在檢查時(shí)全力做好配合。（十）年終做好反洗錢工作的總結(jié)，制定下反洗錢工作計(jì)劃。篇二：保險(xiǎn)公司反洗錢工作計(jì)劃中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司xx縣公司2011 年反洗錢工作計(jì)劃 2011年我公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)州公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作要堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改，不斷提高公司的反洗錢工作水平，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。以下是我公司對2011年反洗錢工作的工作計(jì)劃：（一）進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識當(dāng)前，洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動洗錢風(fēng)險(xiǎn)將會越來越大。做好反洗錢工作對于預(yù)防和打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，確保經(jīng)濟(jì)、社會的穩(wěn)定，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對此，我公司在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢的義務(wù)。（二）深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo) 一是利用晨會、夕會、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會議等機(jī)會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳月活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會公眾的反洗錢意識。二是認(rèn)真執(zhí)行公司《反洗錢培訓(xùn)制度》，組織開展在公司內(nèi)部經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員以及其他反洗錢相關(guān)人員的專題培訓(xùn)，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓(xùn)，對代理人開展反洗錢培訓(xùn)和宣導(dǎo)。三是組織公司有關(guān)部門和人員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動。（三）強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力在今后的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢有關(guān)人員的執(zhí)行意識，通過強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進(jìn)一步強(qiáng)化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。（四）切實(shí)做好反洗錢日常工作一是認(rèn)真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行成都分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》和總公司制定下發(fā)的《可疑交易識別指引》，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認(rèn)真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報(bào)告等工作，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過程中的重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、第三方支付以及返還型業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。（四）加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通一是主動加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反洗錢工作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計(jì)，及時(shí)對檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和人民銀行的要求，主動、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反洗