【正文】 。3．1 管理層履歷：董事、監(jiān)事、高級經(jīng)理人員及關鍵人員的名單，包括其名字、年齡、職位、經(jīng)歷、受教育程度等。3．2 管理者的職業(yè)道德：企業(yè)提供過去涉及的訴訟和糾紛材料，特別是管理層、董事、監(jiān)事和主要股東是否有破產或不良信用記錄。3．3 薪金即董事、監(jiān)事、高級管理人員的收入，以及董事會費用、咨詢費、傭金、紅利和薪金等各種費用。3．4 股份安排：企業(yè)是否在內部有股票期權安排。對已經(jīng)享有股票期權的企業(yè)成員，均應列出其期權數(shù)量，平均執(zhí)行價格，已經(jīng)執(zhí)行期權數(shù)量和尚未執(zhí)行期權數(shù)量。對尚未執(zhí)行期權，應說明理由。3．5 主要股東：主要大股東名稱、直接或間接持股數(shù)量、持有的股票期權數(shù)量、所占股權比重，期權全部執(zhí)行后股權比重以及期權的執(zhí)行價格。3．6 聘用合同：涉及關鍵雇員的勞動合同，雇傭的原因和年限，以及該雇員的各種福利安排。3．7 利益沖突：充分披露與關聯(lián)方交易的狀況。3．8 顧問、會計師、律師、貸款銀行：列示咨詢顧問名單、為企業(yè)提供服務的會計師事務所、律師事務所、貸款銀行及其他相關人士的姓名、地址、聯(lián)系電話以及費用。4 融資需求及相關說明： 提議的融資方式：創(chuàng)業(yè)者對投資工具的選擇意圖，以及相應的條件細節(jié)，提出針對性方案，為隨后進行的財務安排及結構設計提供依據(jù)。如果出售普通股，明確普通股類型，是否分配紅利，紅利是否可以積累，股份是否可以贖回，股份的價格以及所附帶的投票權等；如果發(fā)售優(yōu)先股，則需要說明股利的支付方式，是否有回購安排，是否可以轉換為普通股即相應的轉換價格，優(yōu)先股股東權利等；如果出售可轉換債，債權的期限、利率以及轉換為股份的價格和比例；如果含股票期權，購買價格、期權執(zhí)行價格、購股數(shù)量和期權有效期限。4．2 資本結構：企業(yè)獲得風險資金后的資本結構變化。4．3 融資抵押和擔保：企業(yè)能否為獲得債務風險資金提供相應抵押品；企業(yè)能否為投資提供個人或公司擔保，如果是個人擔保，提供個人財產證明；如果是企業(yè)擔保，提供該企業(yè)的驗資報告。4．4 擔保：企業(yè)能否為投資提供個人或公司擔保，如果是個人擔保，提供個人財產證明；如果是企業(yè)擔保，提供該企業(yè)的驗資報告。4．5 經(jīng)營報告：主要介紹企業(yè)打算以何種方式向風險投資公司報告經(jīng)營管理情況，如提供月度損益表、資產負債表和年度審計后的財務報表。4．6 資金運用計劃：企業(yè)對未來幾年所需資金以及對使用這些資金的詳細規(guī)劃。4．7 所有權：商業(yè)計劃書應當列出現(xiàn)有股東持股數(shù)量及風險投資公司投資后的持股數(shù)量，并給出獲得所有權的價格；每位股東的股權比例；如果考慮給予土地、建筑物、機器設備或是創(chuàng)業(yè)股份，則對這些市場目前的市值也需加以說明。4．8 費用支付：投資過程中所發(fā)生的咨詢顧問費、律師費等費用的支付方式。4．9 風險投資公司對企業(yè)經(jīng)營管理的介入：風險投資一般要求在企業(yè)董事會中占據(jù)一定的席位，如果企業(yè)希望風險投資公司對企業(yè)經(jīng)營管理的介入更深一些，可以在此加以說明。企業(yè)需要哪些方面的增值服務，以及為提供這些服務所支付的費用。5 風險因素：創(chuàng)業(yè)者對面臨的主要風險加以說明，盡管風險投資公司會懷疑企業(yè)的客觀性，并根據(jù)自己的評估經(jīng)驗來獨立判斷，但企業(yè)所提出的問題有助于風險投資公司的評估。一般來說風險包括 ：經(jīng)營期限短：如果企業(yè)剛剛成立，經(jīng)營歷史短將是雙方討論的主要風險內容。資源狀況、如果企業(yè)沒有按計劃進行業(yè)務活動，風險投資公司可能會中止對其的后續(xù)投資。管理經(jīng)驗、如果管理層年輕，或者剛剛進入這一領域，這可能會經(jīng)驗不足。市場不確定因素、與銷售有關的市場不確定性因素。生產不確定因素、對任何生產不確定因素都要進行說明。償債能力、創(chuàng)業(yè)者應當分析企業(yè)是否有足夠的清償能力，使風險投資公司確認，如果企業(yè)遇上麻煩而不得不破產時，則投資能回收多少。對企業(yè)核心人物的依賴關系、創(chuàng)業(yè)者應向風險投資公司解釋如果任何一個企業(yè)核心人物的去世將給企業(yè)帶來負面影響；誰接替此人的位置；誰來領導企業(yè)。企業(yè)的或有負債情況。 6 投資回報與退出：風險投資公司不是為投資而投資，而是為了獲得資本利得，所以企業(yè)應當向風險投資公司描述最終投資退出的途徑。對于前面提及的風險投資公司收回投資方式，企業(yè)也應當從自身角度看待投資退出的問題，尤其是不同退出選擇對企業(yè)的影響。公開上市：公開上市無疑是投資雙方都最希望達到的結果，但是難度也最大，公司上市后股本的社會化使風險投資公司所持有的部分或全部股份得以賣出。兼并和收購：即大企業(yè)集團或上市公司出于某一戰(zhàn)略考慮（如對技術的控制），出資購買風險企業(yè)?；刭弲f(xié)議：風險投資公司可能要求企業(yè)根據(jù)預先商定好的條件回購所持有的股份。7 營運分析與預測：創(chuàng)業(yè)者應對本企業(yè)以前經(jīng)營狀況和項目前景進行綜合分析，即根據(jù)企業(yè)的財務數(shù)據(jù)，描述企業(yè)最近幾年來的財務狀況，包括凈收入、銷售成本，營運費用、利息支出及利息收入，并將這些數(shù)據(jù)歸類，使風險投資公司可以清楚了解企業(yè)的經(jīng)營狀況及未來發(fā)展前景。8 財務報表：對于處于成長階段和成熟階段的企業(yè)來說，提供一套完整的財務報表報對風險投資公司了解財務狀況非常重要，尤其是當財務報表沒有經(jīng)過獨立的審計機構進行審查。通常，財務報表包括合并資產負債表、合并損益表、現(xiàn)金流量表以及表外項目。通過財務報表，風險投資公司可以把握企業(yè)的財務比率、經(jīng)營成果、償債能力、應收應付賬款、或有負債等事項。 9 財務預測：企業(yè)應該對未來5年的財務預測以及一份針對未來一年的詳細的月度現(xiàn)金流量表進行說明，使投資人能夠大致掌握企業(yè)的現(xiàn)金流量走勢，為價值評估和下一步審慎調查打下基礎。準備商業(yè)計劃書在訪問風險投資家之前，風險企業(yè)家應準備好所有的必要文件。投資家們會通過這些文件的準