【正文】 并監(jiān)督執(zhí)行。第十三條董事會應(yīng)當(dāng)定期對本行風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估，確定本行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)限額，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估情況，確定并調(diào)整本行可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。第十四條董事會應(yīng)當(dāng)定期開展對本行財(cái)務(wù)狀況的審計(jì)，持續(xù)關(guān)注本行會計(jì)及財(cái)務(wù)管理體系的健全性和有效性，及時發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致財(cái)務(wù)報(bào)告不準(zhǔn)確的因素，并向高級管理層提出糾正意見。第十五條董事會應(yīng)當(dāng)定期評估本行的經(jīng)營狀況，評估包括財(cái)務(wù)指標(biāo)和非財(cái)務(wù)指標(biāo)，并以此全面評價(jià)高級管理層成員的履職情況。第十六條董事會應(yīng)當(dāng)建立信息報(bào)告制度，要求高級管理層定期向董事會報(bào)告本行經(jīng)營事項(xiàng)。第十七條董事會應(yīng)當(dāng)定期聽取本行內(nèi)部審計(jì)部門和合規(guī)部門關(guān)于內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果的報(bào)告。第十八條董事會在履行職責(zé)時可以聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)人員提出意見，有關(guān)費(fèi)用由本行承擔(dān)。第十九條董事會應(yīng)當(dāng)確定對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保事項(xiàng)、委托理財(cái)、關(guān)聯(lián)交易的權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評審，并按本行公司章程規(guī)定對需報(bào)股東大會審議的事項(xiàng)報(bào)股東大會審議。董事會在處置固定資產(chǎn)時，如擬處置固定資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值，與此項(xiàng)處置建議前4個月內(nèi)已處置了的固定資產(chǎn)所得到的價(jià)值的總和，超過股東大會最近審議的資產(chǎn)負(fù)債表所顯示的固定資產(chǎn)價(jià)值的33%，則董事會在未經(jīng)股東大會批準(zhǔn)前不得處置或者同意處置該固定資產(chǎn)。本條所指對固定資產(chǎn)的處置，包括轉(zhuǎn)讓某些資產(chǎn)權(quán)益的行為，但不包括以固定資產(chǎn)提供擔(dān)保的行為。本行處置固定資產(chǎn)進(jìn)行的交易的有效性，不因違反本條第一款而受影響。第二十條董事會應(yīng)當(dāng)制定本行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，監(jiān)督本行發(fā)展戰(zhàn)略的貫徹實(shí)施，定期對本行發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行重新審議，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營情況同市場環(huán)境的變化相一致。第二十一條董事會應(yīng)加強(qiáng)本行信息披露工作，建立完善的信息披露制度和體系，通過本行公共網(wǎng)站、年度和定期報(bào)告或其他適當(dāng)?shù)姆绞?，及時、準(zhǔn)確地公開披露相關(guān)信息，保持本行公司治理的透明度。第二十二條董事會應(yīng)當(dāng)確保高級管理層按照董事會制定的政策，對其分管事務(wù)及人員實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督。高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有監(jiān)管其分管事務(wù)所具備的技能，負(fù)責(zé)監(jiān)督各特定經(jīng)營領(lǐng)域和經(jīng)營活動的管理人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本行董事會所制定的政策和程序。第二十三條董事會應(yīng)當(dāng)確保薪酬政策及其作法與本行文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致。第二十四條董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時告知監(jiān)事會并向監(jiān)事會做出書面說明。第二十五條董事會應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動，并定期向監(jiān)事會通報(bào)審計(jì)工作情況。第二十六條本行應(yīng)采取措施保障董事的知情權(quán)，要保證所提供信息的真實(shí)性、完整性。凡須經(jīng)董事會決策的事項(xiàng)，本行應(yīng)按照本行公司章程及本規(guī)則規(guī)定通知全體董事并提供相關(guān)的資料，采取措施保障董事參加董事會會議的權(quán)利，提供董事履行職責(zé)所必需的工作條件。董事行使職權(quán)時，本行有關(guān)人員應(yīng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其行使職權(quán)。在適當(dāng)情況下，為履行其對本行的職責(zé)，董事可尋求獨(dú)立專業(yè)意見，有關(guān)要求應(yīng)以書面形式提交董事會或相關(guān)董事會專門委員會主任委員或會議。董事會辦公室應(yīng)按相關(guān)程序?qū)で蠛线m的人士或機(jī)構(gòu)為董事提供專業(yè)意見。董事會聘請中介機(jī)構(gòu)的合理費(fèi)用及行使職權(quán)時所需的合理費(fèi)用由本行承擔(dān)。第三章 董事會會議的召開程序第一節(jié) 董事會會議及召集第二十七條董事會會議包括董事會定期會議和董事會臨時會議。第二十八條董事會定期會議每年至少應(yīng)當(dāng)召開4次，由董事長召集，會議通知和會議文件應(yīng)于會議召開14日前以書面形式送達(dá)全體董事和監(jiān)事。每次召開董事會定期會議皆有大部分有權(quán)出席會議的董事親身出席，或透過其他電子通訊方式積極參與。因此，董事會定期會議并不包括以傳閱書面決議方式取得董事會批準(zhǔn)。董事會可通知監(jiān)事列席董事會會議。非董事會成員的本行高級管理人員、審議事項(xiàng)涉及的本行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或其他相關(guān)人員可以列席董事會會議。第二十九條董事會定期會議包括：(一) 年度業(yè)績董事會會議會議在本行會計(jì)年度結(jié)束后4個月內(nèi)召開，主要審議本行的年度報(bào)告及處理年度總結(jié)、業(yè)績考核、確定薪酬、籌備股東大會等其他有關(guān)事宜。年度業(yè)績董事會會議召開的時間應(yīng)保證本行的年度報(bào)告可以在有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章、本行公司章程規(guī)定的時間內(nèi)向股東派發(fā)，并保證年度股東大會能夠在本行會計(jì)年度結(jié)束后6個月內(nèi)召開。(二) 第一季度業(yè)績董事會會議會議在二季度召開，主要審議本行第一季度的季度報(bào)告。(三) 半年度業(yè)績董事會會議會議在本行會計(jì)年度的前6個月結(jié)束后的2個月內(nèi)召開，主要審議本行的半年度報(bào)告。(四) 第三季度業(yè)績董事會會議會議在第四季度召開，主要審議本行第三季度的季度報(bào)告，并聽取管理層對全年預(yù)計(jì)工作完成情況的報(bào)告。上述定期董事會會議議題可以合并或分解，也可以根據(jù)需要增加新的議題。第三十條有下列情形之一的，董事會應(yīng)在接到提議后10日內(nèi)召開董事會臨時會議：(一) 董事長認(rèn)為必要時；(二) 代表十分之一以上表決權(quán)的股東提議時；(三) 三分之一以上董事聯(lián)名提議時；(四) 全部獨(dú)立董事提議時；(五) 監(jiān)事會提議時；(六) 行長提議時；(七) 法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定的其他情形。董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：書面通知，包括掛號信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真；通知時限為：會議召開前5日應(yīng)送達(dá)各董事和監(jiān)事。第三十一條按照前條規(guī)定提議召開董事會臨時會議的，應(yīng)當(dāng)通過董事會辦公室或者直接向董事長提交經(jīng)提議人簽字（蓋章）的書面提議。書面提議中應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：(一) 提議人的姓名或者名稱；(二) 提議理由或者提議所基于的客觀事由；(三) 提議會議召開的時間或者時限、地點(diǎn)和方式；(四) 明確和具體的提案；(五) 提議人的聯(lián)系方式和提議日期等。提案內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，與提案有關(guān)的材料應(yīng)當(dāng)一并提交。董事會辦公室在收到上述書面提議和有關(guān)材料后，應(yīng)當(dāng)及時轉(zhuǎn)交董事長。董事長認(rèn)為提案內(nèi)容不明確、不具體或者有關(guān)材料不充分的，可以要求提議人修改或者補(bǔ)充。第三十二條董事會會議由董事長召集。董事長不能履行職責(zé)的，可指定其他董事召集；董事長不履行職責(zé)，或受指定其他董事不能履行職責(zé)或者不履行職責(zé)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集。第二節(jié) 會議提案的提出與征集第三十三條下列人士或機(jī)構(gòu)可以向董事會提出提案：(一) 代表十分之一以上表決權(quán)的股東；(二) 董事長；(三) 三分之一以上的董事；(四) 二分之一以上的獨(dú)立董事；(五) 董事會專門委員會；(六) 監(jiān)事會；(七) 行長。第三十四條召開董事會定期會議，由董事會辦公室負(fù)責(zé)在會議召開前征集會議所議事項(xiàng)的草案，各有關(guān)提案提出人應(yīng)在會議召開20日前遞交提案及其有關(guān)說明材料。董事會辦公室對有關(guān)資料整理后提呈董事長，由董事長確定交由相應(yīng)的董事會專門委員會先行審議或者將該提案直接提交董事會進(jìn)行表決。第三十五條提案人應(yīng)配合董事會辦公室在提交時限內(nèi)按時提交有關(guān)提案，并嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章、本行公司章程的要求，對提案的合法性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，并負(fù)責(zé)對相關(guān)提案進(jìn)行解釋。第三十六條提案應(yīng)結(jié)構(gòu)完整，包含提案說明和提案正文兩部分，必要時還應(yīng)說明根據(jù)董事意見進(jìn)行修改完善的情況。第三節(jié) 會議通知及會前溝通第三十七條召開董事會定期會議和臨時會議，董事會辦公室應(yīng)當(dāng)分別提前十日和五日將蓋有董事會辦公室印章的書面會議通知，提交全體董事和其它列席人員。非直接送達(dá)的，還應(yīng)當(dāng)進(jìn)行確認(rèn)。情況緊急，需要盡快召開董事會臨時會議的，不受前款通知時限的限制，可以隨時通過電話或者其他口頭方式發(fā)出會議通知，但召集人應(yīng)當(dāng)在會議上做出說明。第三十八條董事會會議通知應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：(一) 會議的日期和地點(diǎn)；(二) 會議的召開方式；(三) 會議期限；(四) 事由及議題；(五) 董事應(yīng)當(dāng)親自出席或者委托其他董事代為出席會議的要求；(六) 聯(lián)絡(luò)人和聯(lián)系方式；(七) 發(fā)出通知的日期。口頭會議通知至少應(yīng)包括