《某公司財務(wù)業(yè)務(wù)辦理手冊》-文庫吧
2025-05-04 20:48 本頁面
【正文】 信用證的開出直至全部來單并付款） 信用證明細(xì)表 開證、到單都隨時更新表格，每周六報送給王經(jīng)理 每月 25 號之前跟銀行核對下月付匯明細(xì)（包括到期融資明細(xì)） 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 信用證改證流程 銀行 改證 備注 工行 改證申請（加蓋單位公章和法人章） 工行需要走流程若改船期和溢短裝的需要提前通知 往來郵件（與供應(yīng)商確認(rèn)的往來郵件，蓋公司公章） 如果是改船期和效期需要銀行重新總流程 董事會決議（包括周董在內(nèi)的 4 位董事） 改證費用由采購部與供應(yīng)商溝通確認(rèn)（通常按責(zé)任歸屬承擔(dān)） 根據(jù)需要次日即可開走 農(nóng)行 不牽扯船期跟金額的不需過貸審會 農(nóng)行需要先過貸審會才可以開證一般也比較慢 改證申請（加蓋單位公章和法人章） 往來郵件（與供應(yīng)商確認(rèn)的往來郵件，蓋公司公章） 根據(jù)農(nóng)行內(nèi)部簽字流程定開走日期，需要催促辦理 中行 信用證修改書 2 份 將供應(yīng)商確認(rèn)后的資料給銀 行并表明那些地方做過修改 修改合同 2 份 往來郵件 2 份 根據(jù)需要次日即可開走 交行 改證申請 往來郵件 根據(jù)需要次日即可開走 建行 改證申請 將供應(yīng)商確認(rèn)后的資料給銀行并表明那些地方做過修改 往來郵件 根據(jù)需要次日即可開走 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 各行辦理承兌流程 銀行 所需資料 工行 根據(jù)各業(yè)務(wù)部門提報的付款計劃，整理出承兌辦理明細(xì)表，確定所辦的筆數(shù) 與各銀行客戶經(jīng)理報計劃，給客戶經(jīng)理提供承兌明細(xì)、申請、董事會決議和合同發(fā)票 寫承兌協(xié)議和承 諾函（一式兩份）并加蓋公章、法人章（農(nóng)行需要法人代表簽字） 轉(zhuǎn)保證金，領(lǐng)取承兌匯票 填票并加蓋財務(wù)印鑒 根據(jù)銀行承兌匯票號碼把承兌協(xié)議補充完整，并由銀行客戶經(jīng)理加蓋銀行公章后，把協(xié)議第三聯(lián)、承諾函、承兌匯票、準(zhǔn)貸證一一對應(yīng)交給銀行打票人員審核 復(fù)印承兌匯票和保證金對賬單，提供給客戶經(jīng)理 銀行打印出票后，進(jìn)行票據(jù)核對，無誤后拿回匯票，準(zhǔn)備簽發(fā) 其他銀行資料準(zhǔn)備同上 各行辦理承兌貼現(xiàn)流程 銀行 所需資料 工行 承兌貼現(xiàn)申請 董事會決議 準(zhǔn)備銷售合同和銷售發(fā)票（復(fù)印件） 根據(jù)所定的貼現(xiàn)利率，計算出貼現(xiàn)利息 帶公章、財務(wù)印鑒去銀行辦理即可 跟蹤貼現(xiàn)資金的到帳情況，核對貼現(xiàn)利息 以上貼現(xiàn)當(dāng)天即可辦完 貼現(xiàn)單據(jù)編制憑證入帳 中行 跟客戶經(jīng)理要董事會決議的有固定格式的資料，找領(lǐng)導(dǎo)簽字 。 其他資料同工行 其他銀行資料準(zhǔn)備同上 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 貸款到位后，款項辦理流程 第一步 根據(jù)合同上的供貨單位，把貸款分解轉(zhuǎn)付給供貨單位，再進(jìn)行使用； 農(nóng)行 貸款到位后 ,根據(jù)合同上的供貨單位，把款付給上游供貨商 從上游供應(yīng)商處轉(zhuǎn)回 ,后用于支付貨款 貸款到位后 ,5日內(nèi)根據(jù)轉(zhuǎn)款的日期和金額補齊入庫單和轉(zhuǎn)款單一起復(fù)印后給客戶經(jīng)理送去 工行 貸款到位后 ,根據(jù)合同上的供貨單位，把款付給上游供貨商 從上游供應(yīng)商處轉(zhuǎn)回 ,后用于支付貨款 中行 貸款到位后 ,根據(jù)合同上的供貨單位，把款付給上游供貨商 從上游供應(yīng)商處轉(zhuǎn)回 ,后用于支付貨款 提供貨款支付明細(xì)表（每月提供流入資金 5 筆和流出 10 筆業(yè)務(wù)明細(xì)表，收入支出后的余額） 其他銀行同上（交行復(fù)印轉(zhuǎn)款底單） 利息核算及轉(zhuǎn)款流程 項目 所需資料 利息 及時登記每一筆貸款、海外代付等融資利率和到期日 每月 19號之前計算各行扣息金額 核對各行賬面余額，沒有網(wǎng)銀的打電話確認(rèn)賬面余額，人民幣余額
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