銀行與移動通訊公司合作金融服務方案-文庫吧
2025-05-17 01:55 本頁面
【正文】 響，存在一定的短期融資需求?！?外匯業(yè)務需求分析貴公司是中國移動通信（HK）有限公司在國內(nèi)最大的全資子公司，也是HY省規(guī)模最大的外資企業(yè)之一，業(yè)務收入名列HY省企業(yè)50強的前三甲, 貴公司設備技術(shù)水平要求高，多數(shù)設備要靠進口解決。我行可提供信用證、進口押匯、提貨擔保等國際貿(mào)易融資方式來滿足企業(yè)需求；同時針對貴公司是外商獨資企業(yè)，要與境外母公司發(fā)生外匯業(yè)務往來的情況，我行可為貴公司提供結(jié)、售匯，外匯匯款等國際結(jié)算業(yè)務來滿足貴公司與境外母公司的資金結(jié)算?！? 投資需求 作為一家實力雄厚且已成功進入國際資本市場的電信企業(yè)，貴公司有將近100億元貨幣資金沉淀在銀行帳戶中。在實現(xiàn)資金集中管理后，將會出現(xiàn)更多的閑置資金。為了提高資金的收益率，實現(xiàn)企業(yè)效益最大化，企業(yè)需要加強投資理財管理，拓寬投資渠道。我行在投資理財方面具備豐富的經(jīng)驗和先進的理念。為全面滿足客戶的整體財務管理需求，結(jié)合企業(yè)實際情況，以多項業(yè)務品種的創(chuàng)新作為有效手段，有效糅合傳統(tǒng)金融業(yè)務，為客戶度身制定專業(yè)化、個性化的整體理財方案。我行作為財務顧問，已為諸多大型集團性客戶提供全新的綜合化“專案理財”服務，成功實現(xiàn)銀行由原來的“產(chǎn)品提供者” 成為企業(yè)“理財顧問”的角色轉(zhuǎn)變。 二．解 決 方 案多種繳費渠道貴公司可以充分利用農(nóng)業(yè)銀行完善的網(wǎng)點分布、強大的網(wǎng)絡優(yōu)勢，實現(xiàn)資源共享。我行可以通過以下方式為移動用戶提供靈活的、多方位的繳費服務：現(xiàn)金繳費：貴公司用戶可以通過我行遍布城鄉(xiāng)的結(jié)算網(wǎng)點，隨時隨地的以現(xiàn)金方式進行話費繳納。銀行代扣:我行可以為持有我行存折、金穗卡的貴公司用戶辦理代扣話費業(yè)務，并可為貴公司的團體型用戶定時辦理批量代扣業(yè)務。網(wǎng)上銀行（95599）繳費:我行的網(wǎng)上銀行用戶也可以通過撥打客服中心電話9559或直接上網(wǎng)進行便捷的話費繳納。代售充值卡:我行可以利用網(wǎng)點數(shù)量多、分布廣的優(yōu)勢，為貴公司代售移動話費充值卡。為各分公司建立收入資金集中的管理模式公司總部在我行開立一個結(jié)算賬戶，作為資金管理的主要賬戶；各分公司在我行開立一個運營帳戶，作為公司總部調(diào)撥資金頭寸、營業(yè)收入和支出的主要帳戶；各分公司在我行或者他行開立“一般集中專戶”，作為用于收繳移動話費的帳戶。 一般集中專戶一般集中專戶分公司公司本部分公司運營賬戶運營賬戶總部賬戶“一般集中專戶”代收的移動話費資金按照貴公司要求在每周二、每周四下午營業(yè)終了時劃入“運營帳戶”中。利用我行現(xiàn)金管理平臺為企業(yè)總部建立資金監(jiān)控系統(tǒng)現(xiàn)金管理業(yè)務是以我行的業(yè)務處理網(wǎng)絡為平臺，為企業(yè)客戶提供的一攬子金融服務，包括基本的資金管理，如賬戶維護、電子匯劃功能，以及以電子網(wǎng)絡技術(shù)為基礎(chǔ)的資金歸集、調(diào)撥和電子對帳等功能。從而幫助客戶實現(xiàn)物流、資金流和信息流的三流合一，實現(xiàn)“賬戶的零余額、資金的零在途、管理的零距離、控制的零風險”。提高資金使用效率，降低資金運營成本，實現(xiàn)高效的資金管理。 （1）對于貴公司的對帳和查詢需求，我行可以提供與物流、資金流相配套的信息流：公司總部可以通過向我行發(fā)送電子查詢指令，得到總部以及下屬子、分公司的帳戶信息、交易明細、票據(jù)信息和電子對帳單；現(xiàn)金管理平臺在處理完貴公司發(fā)起的支付業(yè)務和借記、貸記業(yè)務后，會主動向您發(fā)送業(yè)務處理完畢的通知。 現(xiàn)金管理平臺可以實現(xiàn)銀企間自動的電子對帳，減少貴公司財務人員的工作量。農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理平臺內(nèi)部管理信息 分公司運營賬戶公司本部賬戶（2）現(xiàn)金管理平臺提供資金調(diào)撥功能，包括：資金上劃：公司總部可根據(jù)需要將各分公司的資金上劃到本部賬戶；資金下?lián)埽汗究偛靠筛鶕?jù)下屬企業(yè)的資金需求，將本部資金下?lián)苤粮鞣止举~戶；同時可為各分公司提供資金上存和資金支取服務，即：資金上存：各分公司將盈余資金主動上存至公司總部賬戶；資金支?。焊鞣止举Y金緊張時，可在總公司授權(quán)的額度內(nèi)，從公司總部賬戶支取資金。支出限額控制我行可根據(jù)公司總部預先設定的支出預算，對各分公司的賬戶支出加以控制，禁止超出預算的支出交易。賬戶控制范圍包括：單筆支出限額、總支出限額、單筆取現(xiàn)限額、日取現(xiàn)限額。收費標準我行將在總行政策允許的范圍內(nèi)對貴公司在結(jié)算手續(xù)費方面給予最大幅度的優(yōu)惠。同行業(yè)結(jié)算優(yōu)勢比較 項目 銀行農(nóng)行A行B行C行D行資金歸集 可以 可以 可以 可以 可以 資金回撥 可以 可以 可以 不能 可以 賬戶透支 可以 不能 不能 可以 不能 遠程賬戶查詢 可以 可以 可以 不能 可以 電子化對賬 固定格式 固定格式 不能 固定格式 固定格式 本地匯款自動處理 可以 可以 不能 不能 系統(tǒng)外需人工干預跨省匯款自動處理 可以 系統(tǒng)外需人工干預不能 不能 不能 與外資銀行對接方式 SWIFT SWIFT 不能 與GE相連 不能 提供到帳通知可以不能 不能 不能 不能 中長期融資解決方案3G項目融資解決方案方案一：選擇項目融資方式，由于3G項目投資非常巨大，同時未來收益預期存在一
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