銀行與移動(dòng)通訊公司合作金融服務(wù)方案-文庫(kù)吧
2025-05-17 01:55 本頁(yè)面
【正文】 響，存在一定的短期融資需求?！?外匯業(yè)務(wù)需求分析貴公司是中國(guó)移動(dòng)通信（HK）有限公司在國(guó)內(nèi)最大的全資子公司，也是HY省規(guī)模最大的外資企業(yè)之一，業(yè)務(wù)收入名列HY省企業(yè)50強(qiáng)的前三甲, 貴公司設(shè)備技術(shù)水平要求高，多數(shù)設(shè)備要靠進(jìn)口解決。我行可提供信用證、進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保等國(guó)際貿(mào)易融資方式來滿足企業(yè)需求；同時(shí)針對(duì)貴公司是外商獨(dú)資企業(yè)，要與境外母公司發(fā)生外匯業(yè)務(wù)往來的情況，我行可為貴公司提供結(jié)、售匯，外匯匯款等國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)來滿足貴公司與境外母公司的資金結(jié)算?！? 投資需求 作為一家實(shí)力雄厚且已成功進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)的電信企業(yè)，貴公司有將近100億元貨幣資金沉淀在銀行帳戶中。在實(shí)現(xiàn)資金集中管理后，將會(huì)出現(xiàn)更多的閑置資金。為了提高資金的收益率，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益最大化，企業(yè)需要加強(qiáng)投資理財(cái)管理，拓寬投資渠道。我行在投資理財(cái)方面具備豐富的經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)的理念。為全面滿足客戶的整體財(cái)務(wù)管理需求，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，以多項(xiàng)業(yè)務(wù)品種的創(chuàng)新作為有效手段，有效糅合傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)，為客戶度身制定專業(yè)化、個(gè)性化的整體理財(cái)方案。我行作為財(cái)務(wù)顧問，已為諸多大型集團(tuán)性客戶提供全新的綜合化“專案理財(cái)”服務(wù)，成功實(shí)現(xiàn)銀行由原來的“產(chǎn)品提供者” 成為企業(yè)“理財(cái)顧問”的角色轉(zhuǎn)變。 二．解 決 方 案多種繳費(fèi)渠道貴公司可以充分利用農(nóng)業(yè)銀行完善的網(wǎng)點(diǎn)分布、強(qiáng)大的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)資源共享。我行可以通過以下方式為移動(dòng)用戶提供靈活的、多方位的繳費(fèi)服務(wù)：現(xiàn)金繳費(fèi)：貴公司用戶可以通過我行遍布城鄉(xiāng)的結(jié)算網(wǎng)點(diǎn)，隨時(shí)隨地的以現(xiàn)金方式進(jìn)行話費(fèi)繳納。銀行代扣:我行可以為持有我行存折、金穗卡的貴公司用戶辦理代扣話費(fèi)業(yè)務(wù)，并可為貴公司的團(tuán)體型用戶定時(shí)辦理批量代扣業(yè)務(wù)。網(wǎng)上銀行（95599）繳費(fèi):我行的網(wǎng)上銀行用戶也可以通過撥打客服中心電話9559或直接上網(wǎng)進(jìn)行便捷的話費(fèi)繳納。代售充值卡:我行可以利用網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量多、分布廣的優(yōu)勢(shì)，為貴公司代售移動(dòng)話費(fèi)充值卡。為各分公司建立收入資金集中的管理模式公司總部在我行開立一個(gè)結(jié)算賬戶，作為資金管理的主要賬戶；各分公司在我行開立一個(gè)運(yùn)營(yíng)帳戶，作為公司總部調(diào)撥資金頭寸、營(yíng)業(yè)收入和支出的主要帳戶；各分公司在我行或者他行開立“一般集中專戶”，作為用于收繳移動(dòng)話費(fèi)的帳戶。 一般集中專戶一般集中專戶分公司公司本部分公司運(yùn)營(yíng)賬戶運(yùn)營(yíng)賬戶總部賬戶“一般集中專戶”代收的移動(dòng)話費(fèi)資金按照貴公司要求在每周二、每周四下午營(yíng)業(yè)終了時(shí)劃入“運(yùn)營(yíng)帳戶”中。利用我行現(xiàn)金管理平臺(tái)為企業(yè)總部建立資金監(jiān)控系統(tǒng)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是以我行的業(yè)務(wù)處理網(wǎng)絡(luò)為平臺(tái)，為企業(yè)客戶提供的一攬子金融服務(wù)，包括基本的資金管理，如賬戶維護(hù)、電子匯劃功能，以及以電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為基礎(chǔ)的資金歸集、調(diào)撥和電子對(duì)帳等功能。從而幫助客戶實(shí)現(xiàn)物流、資金流和信息流的三流合一，實(shí)現(xiàn)“賬戶的零余額、資金的零在途、管理的零距離、控制的零風(fēng)險(xiǎn)”。提高資金使用效率，降低資金運(yùn)營(yíng)成本，實(shí)現(xiàn)高效的資金管理。 （1）對(duì)于貴公司的對(duì)帳和查詢需求，我行可以提供與物流、資金流相配套的信息流：公司總部可以通過向我行發(fā)送電子查詢指令，得到總部以及下屬子、分公司的帳戶信息、交易明細(xì)、票據(jù)信息和電子對(duì)帳單；現(xiàn)金管理平臺(tái)在處理完貴公司發(fā)起的支付業(yè)務(wù)和借記、貸記業(yè)務(wù)后，會(huì)主動(dòng)向您發(fā)送業(yè)務(wù)處理完畢的通知。 現(xiàn)金管理平臺(tái)可以實(shí)現(xiàn)銀企間自動(dòng)的電子對(duì)帳，減少貴公司財(cái)務(wù)人員的工作量。農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理平臺(tái)內(nèi)部管理信息 分公司運(yùn)營(yíng)賬戶公司本部賬戶（2）現(xiàn)金管理平臺(tái)提供資金調(diào)撥功能，包括：資金上劃：公司總部可根據(jù)需要將各分公司的資金上劃到本部賬戶；資金下?lián)埽汗究偛靠筛鶕?jù)下屬企業(yè)的資金需求，將本部資金下?lián)苤粮鞣止举~戶；同時(shí)可為各分公司提供資金上存和資金支取服務(wù)，即：資金上存：各分公司將盈余資金主動(dòng)上存至公司總部賬戶；資金支取：各分公司資金緊張時(shí)，可在總公司授權(quán)的額度內(nèi)，從公司總部賬戶支取資金。支出限額控制我行可根據(jù)公司總部預(yù)先設(shè)定的支出預(yù)算，對(duì)各分公司的賬戶支出加以控制，禁止超出預(yù)算的支出交易。賬戶控制范圍包括：?jiǎn)喂P支出限額、總支出限額、單筆取現(xiàn)限額、日取現(xiàn)限額。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)我行將在總行政策允許的范圍內(nèi)對(duì)貴公司在結(jié)算手續(xù)費(fèi)方面給予最大幅度的優(yōu)惠。同行業(yè)結(jié)算優(yōu)勢(shì)比較 項(xiàng)目 銀行農(nóng)行A行B行C行D行資金歸集 可以 可以 可以 可以 可以 資金回?fù)?可以 可以 可以 不能 可以 賬戶透支 可以 不能 不能 可以 不能 遠(yuǎn)程賬戶查詢 可以 可以 可以 不能 可以 電子化對(duì)賬 固定格式 固定格式 不能 固定格式 固定格式 本地匯款自動(dòng)處理 可以 可以 不能 不能 系統(tǒng)外需人工干預(yù)跨省匯款自動(dòng)處理 可以 系統(tǒng)外需人工干預(yù)不能 不能 不能 與外資銀行對(duì)接方式 SWIFT SWIFT 不能 與GE相連 不能 提供到帳通知可以不能 不能 不能 不能 中長(zhǎng)期融資解決方案3G項(xiàng)目融資解決方案方案一：選擇項(xiàng)目融資方式，由于3G項(xiàng)目投資非常巨大，同時(shí)未來收益預(yù)期存在一
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