《共同基金投資》ppt課件-文庫(kù)吧
2025-04-21 06:09 本頁(yè)面
【正文】 債） /流通在外發(fā)行的所有單位數(shù) 每單位淨(jìng)資產(chǎn)價(jià)值 Net Asset Value 如何選擇共同基金 ? 青年期：（ 20～ 30歲）單身 /學(xué)生 /新婚 ? 開(kāi)始有收入和儲(chǔ)蓄 ? 能承受中高風(fēng)險(xiǎn) ? 投資期長(zhǎng)， 5～ 10年 ? 希望獲取高報(bào)酬率 ? 適合購(gòu)買單一國(guó)家或區(qū)域型股票基金 如何選擇共同基金 ? 成長(zhǎng)期：（ 30～ 45歲）婚後兩人 /有孩子 ? 經(jīng)濟(jì)能力強(qiáng) ? 能承受高風(fēng)險(xiǎn) ? 投資期長(zhǎng)， 5～ 10年 ? 希望獲取高報(bào)酬率 ? 適合購(gòu)買單一國(guó)家或區(qū)域型股票基金 如何選擇共同基金 ? 壯年期：（ 45～ 55歲）家庭負(fù)擔(dān)重 ? 經(jīng)濟(jì)能力強(qiáng)，但孩子成長(zhǎng)、負(fù)擔(dān)變重 ? 能承受中高風(fēng)險(xiǎn) ? 投資期長(zhǎng)， 3～ 5年 ? 希望獲取中高報(bào)酬率 ? 區(qū)域型股票基金、債券型或混合型基金 如何選擇共同基金 ? 穩(wěn)定期：（ 55～ 65歲）孩子獨(dú)立 /負(fù)擔(dān)減輕 ?經(jīng)濟(jì)能力和工作能力高 ? 為退休準(zhǔn)備，承受中高風(fēng)險(xiǎn) ? 投資期短， 1～ 3年 ? 希望獲取收益 ? 適合貨幣型、債券型基金 如何選擇共同基金 ? 老年期：（ 65歲以上）退休 /準(zhǔn)備退休 ? 退休後不再有收入 ? 風(fēng)險(xiǎn)承受度低 ? 投資期短， 1～ 3年 ? 希望保本，能有收益最好 ? 適合貨幣型、債券型基金 ?復(fù)華投信 荷銀 德信 日盛 倍立 ?景順 臺(tái)陽(yáng) 新光 國(guó)泰 富達(dá) 國(guó)際 ?統(tǒng)一 保德信 聯(lián)邦 元大 建華 … 投信公司 基金行情表 基金名稱 基金公司 淨(jìng)值 日期 淨(jìng)值 漲跌 漲跌幅 歷史 最高 歷史 最低 復(fù)華全方位 復(fù)華投信 09/02 % 臺(tái)壽保龍騰優(yōu)勢(shì) 臺(tái)壽保投信 09/02 % 荷銀高股息 荷銀投信 09/02 % 臺(tái)新臺(tái)新 臺(tái)新投信 09/02 % 新昕健康平安 新昕投信 09/02 % 基金行情表 大華中小基金 基金行情表 大華中小基金 投資基金之缺點(diǎn) ? 負(fù)擔(dān)費(fèi)用高 ? 開(kāi)辦費(fèi)、銷售費(fèi)、經(jīng)理費(fèi)、保管費(fèi)、受益人大會(huì)、事務(wù)處理費(fèi)、月報(bào)季報(bào)年報(bào)印刷費(fèi)及寄發(fā)費(fèi)、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師簽證費(fèi)、公告費(fèi)、證券交易手續(xù)費(fèi)等。 ? 共同基金的平均表現(xiàn)不如整體市場(chǎng)。雖然部份基金績(jī)效優(yōu)於大盤表現(xiàn) ? 大部份基金，進(jìn)出頻繁，高額手續(xù)費(fèi)侵蝕投資報(bào)酬率。 ? 追漲殺跌 ? 行情好時(shí)，申購(gòu)基金人數(shù)增加；行情低時(shí)，投資人要求贖回。 ? 個(gè)股持股比率有上限 ? 基金個(gè)股持股上限為 10%。 基金投資策略 ? 進(jìn)取型投資者 ? (1). 普通股基金 ? (2). 成長(zhǎng)基金 ? (3). 積極成長(zhǎng)基金 ? (4). 新興成長(zhǎng)基金 ? 穩(wěn)健型與保守型投資者的選擇 ? (1). 貨幣市場(chǎng)基金 ? (2
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