【正文】 其約定。 第二十二條 客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。 第四章 債權(quán)擔(dān)保 第二十三條 證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保 證金。保證金可以 證券充抵 。 第二十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的 保證金 以及客戶融資買入的 全部證券和融券賣出所得 全部?jī)r(jià)款 ，分別存放在 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 和 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 ，作為對(duì)該客戶融資融券所生債權(quán)的 擔(dān)保物 。 第二十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于最低維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶在一定的期限內(nèi)補(bǔ)交差額。 客戶 未能按期交足差額 或者到期未償還債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng) 立即 按照約定處分其擔(dān)保物。 第二十六條 本辦法第二十三條規(guī)定的保證金比例和可充抵保證金的證券的種類、折算率，第二十五條規(guī)定的最低維持擔(dān)保比例和客戶補(bǔ)交差額的期限，由證券交易所規(guī)定。 證券公司可以在符合證券交易所規(guī)定的前提下，對(duì)前款所列事項(xiàng)作出具體規(guī)定。 第二十七條 除下列情形外，任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金： （一）為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算； （二）收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券； （三）收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款； （四）按照本辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物； （五）收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金； （六）客戶提取還本付息、 支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金； （七）法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的其他情形。 第二十八條 客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例， 超過(guò) 證券交易所規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定， 提取擔(dān)保物 。 第二十九條 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán) ,并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。 第五章 權(quán)益處理 第三十條 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券公司受托 持有證券的事實(shí)，并以 證券公司 為 名義持有人 ，登記于證券持有人名冊(cè)。 第三十一條 對(duì)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。證券公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng) 事先征求客戶的意見 ，并按照其意見辦理。 前款所稱對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購(gòu)、請(qǐng)求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。 第三十二條 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在證券公司客戶信 用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)，并相應(yīng)變更客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以現(xiàn)金形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的資金劃入證券公司信用交易資金交收賬戶。證券公司應(yīng)當(dāng)在資金到賬后，通知商業(yè)銀行對(duì)客戶信用資金賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。 第三十三條 客戶 融入證券后、歸還證券前 ，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無(wú)償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同的約定，在償還債務(wù)時(shí)， 向證券公司支付 與所融入證券可得利益相等的證券或者資金 。 第三十四條 證券公司通過(guò) 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票 不計(jì)入其自有股票 ，證券公司無(wú)須因該賬戶內(nèi)股票數(shù)量的變動(dòng)而履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。 客戶及其一致行動(dòng)人通過(guò)普通證券賬戶和信用證券賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動(dòng)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。 第六章 監(jiān)督管理 第三十五條 證券交易所可以對(duì)每一證券的市場(chǎng)融資買入量和融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例、融券賣出的價(jià)格作出限制性規(guī)定。 第三十六條 證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，采取措施，對(duì)融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對(duì)買賣證券的種類、融券賣出的價(jià)格等違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。 單一證券的市場(chǎng)融資買入量或者融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例 達(dá)到規(guī)定的最高限額的 ，證券交易所可以 暫停 接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。 第三十七條 融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩(wěn)定，有 必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。 第三十八條 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)與融資融券交易有關(guān)的證券劃轉(zhuǎn)和證券公司信用交易資金交收賬戶內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)情 況進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)違反規(guī)定的證券和資金劃轉(zhuǎn)指令，予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說(shuō)明，并向證監(jiān)會(huì)及該公司注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第三十九條 負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對(duì)證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說(shuō)明，并向證監(jiān)會(huì)及該公司注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第四十條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶提供其信 用證券賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，為客戶提供其信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。 第四十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司報(bào)送的信息進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)，并在次一交易日開市前予以公告。 第四十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起 7個(gè)交易日內(nèi) ，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月的下列情況： （一）融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量； （二）對(duì)全體客戶和前 10名客戶的 融資、融券余額； （三）客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量； （四）強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶數(shù)量、強(qiáng)制平倉(cāng)的交易金額； （五）有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值； （六）融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況。 第四十三條 證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券金融公司依照規(guī)定履行證券公司融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)管、自律或者監(jiān)測(cè)分析職責(zé)，可以要求證券公司提供與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的信息、資料。 第四十四條 證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求，依法對(duì)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保 物的收取和管理、補(bǔ)交擔(dān)保物的通知，以及處分擔(dān)保物等事項(xiàng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查。 第四十五條 證券公司或其分支機(jī)構(gòu)在融資融券業(yè)務(wù)中違反規(guī)定的，由證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)予以制止，責(zé)令限期改正；拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，由證監(jiān)會(huì)視具體情形，依法采取警示、公開警示、責(zé)令處分有關(guān)責(zé)任人員、責(zé)令停止有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)、撤銷融資融券業(yè)務(wù)許可等監(jiān)管措施。 證券公司或其分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的，依照證券法第二百零五條的規(guī)定處罰。 第七章 附 則 第四十六條 負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)是按照 規(guī)定可以存管證券公司客戶交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行。 第四十七條 證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依照本辦法的規(guī)定，制定融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則，報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。 第四十八條 本辦法自 2020年 8月 1日起施行。 上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則 二 ○一一年十一月二十五日 第一章 總則 第一條 為規(guī)范融資融券交易行為，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《上海證券交易所交易規(guī)則》和本 所相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本細(xì)則。 第二條 本細(xì)則所稱融資融券交 易，是指投資者向具有上海證券交易所（以下簡(jiǎn)稱 “本所 ”）會(huì)員資格的證券公司（以下簡(jiǎn)稱 “會(huì)員 ”）提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。 第三條 在本所進(jìn)行融資融券交易，適用本細(xì)則。本細(xì)則未作規(guī)定的，適用《上海證券交易所交易規(guī)則》和本所其他相關(guān)規(guī)定。 第二章 業(yè)務(wù)流程 第四條 本所對(duì)融資融券交易實(shí)行交易權(quán)限管理。會(huì)員申請(qǐng)本所融資融券交易權(quán)限的，需向本所提交書面申請(qǐng)報(bào)告及以下材料： （一）中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱 “證監(jiān)會(huì) ”）頒發(fā)的批準(zhǔn)從事融資融券業(yè)務(wù)的《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證 》及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件； （二）融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度的相關(guān)文件； （三）負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員與業(yè)務(wù)人員名單及其聯(lián)系方式； （四）本所要求提交的其他材料。 第五條 會(huì)員在本所從事融資融券交易，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、融資專用資金賬戶及客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，并在開戶后 3個(gè)交易日內(nèi) 報(bào)本所備案。 第六條 會(huì)員在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并為其開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。 第七條 投資者 通過(guò)會(huì)員在本所進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定選定一家會(huì)員為其開立一個(gè)信用證券賬戶。 信用證券賬戶的開立和注銷，根據(jù)會(huì)員和本所指定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。 會(huì)員為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)申報(bào)擬指定交易的交易單元號(hào)。信用證券賬戶的指定交易申請(qǐng)由本所委托的指定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受理。 第八條 會(huì)員被取消融資融券交易權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)約定與其客戶了結(jié)有關(guān)融資融券合約，并不得發(fā)生新的融資融券交易。 第九條 會(huì)員接受客戶融資融券交易委托，應(yīng)當(dāng)按照本所規(guī)定的格式申報(bào)，申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、交易單元 代碼、證券代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量、融資融券