年金險(xiǎn)銷售流程-文庫(kù)吧
2025-04-03 08:10 本頁(yè)面
【正文】 高那么他這個(gè)開支也會(huì)更低。***第二稅費(fèi)和交際，他會(huì)占到我們收入分配里面的5%10%，雖然是稅費(fèi)和交際，其實(shí)是為了了解客戶的消費(fèi)方式，以備我們未來(lái)活東的邀約。這個(gè)過(guò)程中我也是提問(wèn)的形式，那收入的一部分還會(huì)用來(lái)交稅或者應(yīng)酬，您這部分的占比又是多少呢？客戶會(huì)說(shuō)，哎呀我這個(gè)占比真沒算，可能很多錢。據(jù)我了解我們分為企業(yè)主和工薪階層，那工薪階層的開支會(huì)大一些，那企業(yè)主也是一樣。那我會(huì)問(wèn)他，您除了這個(gè)應(yīng)酬之外，您還參加哪些活動(dòng)呢？客戶會(huì)說(shuō)，我參加什么。在這里我會(huì)備注，通過(guò)客戶的一個(gè)喜好了解習(xí)慣，以備以后活動(dòng)邀約。***第三，就是儲(chǔ)蓄，儲(chǔ)蓄占到收入分配圖里的1520% ，其目的就是為了了解客戶的背景，家庭結(jié)構(gòu)，財(cái)務(wù)情況。這個(gè)時(shí)候我會(huì)問(wèn)，您的孩子現(xiàn)在多少歲，您覺得他自立的年限會(huì)是多少年，那這個(gè)時(shí)候客戶可能會(huì)說(shuō)我的孩子4歲，我覺得自理的年限是22歲，那么意味著我要承擔(dān)18年的責(zé)任對(duì)嗎？那客戶也是很認(rèn)可的，那如果說(shuō)你一年這個(gè)小孩開支多少，客戶可能會(huì)說(shuō)，1萬(wàn)，可能2萬(wàn)，幾千都有可能，那如果我們要承擔(dān)18年，那意味著我們要存多少錢，是讓客戶提前做好儲(chǔ)蓄的規(guī)劃，也是為了我們以后的保單的敞口來(lái)做規(guī)劃的。那么第二部分我會(huì)問(wèn)他，您的房子是租的還是買的，如果是租的，那現(xiàn)在每個(gè)月多少，每年多少租金，如果是買的是不是供的，還是一次性買清，如果是供的，那每年按揭多少，還剩下多少年?來(lái)計(jì)算他的負(fù)債，以至于做他的一個(gè)保額的規(guī)劃。如果付清，那么您過(guò)往有沒有儲(chǔ)蓄的習(xí)慣，您每個(gè)月存多少錢， 已經(jīng)存了多少年，來(lái)計(jì)算她的一個(gè)儲(chǔ)蓄規(guī)劃。 、***那么第四個(gè)部分就是投資，這個(gè)部分也會(huì)占用我們收入分配里的1020%，主要目的就是說(shuō)明投資和理財(cái)?shù)膮^(qū)別，這個(gè)時(shí)候我會(huì)給他寫一個(gè)公式，投資會(huì)不會(huì)等于理財(cái)?這個(gè)時(shí)
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