保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法(草案)-文庫吧
2025-03-30 13:48 本頁面
【正文】 險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司總資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為集團(tuán)母公司總資產(chǎn)。 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)控制投資工具、單一交易對(duì)手、當(dāng)期單一品種、關(guān)聯(lián)企業(yè)以及集團(tuán)內(nèi)各公司投資同一標(biāo)的的比例，防范資金運(yùn)用集中度風(fēng)險(xiǎn)。超比例和超范圍等違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的，降低資產(chǎn)認(rèn)可比例。具體比例和資產(chǎn)認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定?！ 〉谑鍡l 中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)有關(guān)情況對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的禁止性規(guī)定和投資比例進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整?！ 〉谑鶙l 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品重大保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試結(jié)果，將保險(xiǎn)產(chǎn)品分為保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品和投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)施保險(xiǎn)產(chǎn)品資金運(yùn)用分類管理?！ ⊥顿Y型產(chǎn)品資金運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)核算、資產(chǎn)配置、投資管理、證券賬戶設(shè)立、人員配備、資產(chǎn)托管、投資交易、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)獨(dú)立于保障型產(chǎn)品資金和其他資金的運(yùn)用管理。投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品資金運(yùn)用比例按照合同約定執(zhí)行。第二節(jié) 資金運(yùn)用模式 第十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司從事資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中化管理，由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理和運(yùn)用，分支機(jī)構(gòu)不得從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)?！ 〉谑藯l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)選擇符合條件的商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)，實(shí)施保險(xiǎn)資金運(yùn)用第三方托管?！ ⊥泄苜Y產(chǎn)獨(dú)立于托管機(jī)構(gòu)固有資產(chǎn)，并獨(dú)立于托管機(jī)構(gòu)托管的其他資產(chǎn)。托管機(jī)構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，受托管理資產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?！ 〉谑艞l 托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括： ?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)資金的保管、清算交割和資產(chǎn)估值； （二）監(jiān)督投資行為； ?。ㄈ┞男行畔⑴读x務(wù)； （四）依法保守商業(yè)秘密； （五）法律法規(guī)、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)?！ 〉诙畻l 托管機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)資金托管，不得有下列行為： ?。ㄒ唬?挪用托管資金； ?。ǘ?混合管理托管資金和自有資金或者混合管理不同賬戶托管資金； ?。ㄈ?利用托管資金及其相關(guān)信息謀取非法利益?！ 。ㄋ模?其他違法行為?！ 〉诙粭l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的投資能力應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)?！ ”ｋU(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司根據(jù)其投資能力，可以自行投資或者委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資?！ ”ｋU(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)受托資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)情況、投資管理業(yè)績等因素，按照市場(chǎng)化原則，以合同方式與委托機(jī)構(gòu)約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式?！ 〉诙l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)投資的，應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，約定雙方職責(zé)?！ ”ｋU(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)履行制定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置指引、選擇受托人、監(jiān)督受托人執(zhí)行指引情況、考核受托人投資績效等職責(zé)?！ ”ｋU(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行委托人資產(chǎn)配置指引，根據(jù)保險(xiǎn)資金特性構(gòu)建投資組合，公平對(duì)待不同保險(xiǎn)公司資金?！ 〉诙龡l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)投資，不得有下列行為： ?。ㄒ唬?妨礙、干預(yù)受托機(jī)構(gòu)正常履行職責(zé)； ?。ǘ?要求受托機(jī)構(gòu)提供其他委托機(jī)構(gòu)信息； ?。ㄈ?要求受托機(jī)構(gòu)提供最低投資收益保證； ?。ㄋ模?非法轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)利潤； （五） 其他違法行為?！ 〉诙臈l 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)受托管理保險(xiǎn)資金，不得有下列行為： （一） 違反合同約定投資； ?。ǘ?不公平對(duì)待不同保險(xiǎn)公司資金； ?。ㄈ?混合管理自有、受托資金或者不同委托機(jī)構(gòu)資金； ?。ㄋ模?挪用受托資金； ?。ㄎ澹?向委托機(jī)構(gòu)提供最低投資收益承諾； ?。?以保險(xiǎn)資金及其投資形成的資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保； ?。ㄆ撸?其他違法行為?！ 〉诙鍡l 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，可以將保險(xiǎn)資金運(yùn)用范圍的投資品種作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，發(fā)行或者發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品。 第二十六條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司委托投資或者購買保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同約定，及時(shí)向有關(guān)當(dāng)事人披露資金投向、投資管理、資金托管、風(fēng)險(xiǎn)管理和重大突發(fā)事件等信息，并保證披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。第三章 決策運(yùn)行機(jī)制第一節(jié) 組織結(jié)構(gòu)
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