盡職調(diào)查與信貸管理漫談-文庫吧
2024-12-25 04:07 本頁面
【正文】 商業(yè)銀行授信工作盡職指引 ? 第三條 本指引中的授信工作、授信工作人員、授信工作盡職和授信工作盡職調(diào)查是指： ? （一）授信工作指商業(yè)銀行從事客戶調(diào)查、業(yè)務(wù)受理、分析評價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理與問題授信管理等各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)活動(dòng)。 ? （二）授信工作人員指商業(yè)銀行參與授信工作的相關(guān)人員。 ? （三）授信工作 盡職 指商業(yè)銀行授信工作人員按照本指引規(guī)定履行了最基本的盡職要求。 ? （四）授信工作盡職調(diào)查指商業(yè)銀行總行及分支機(jī)構(gòu)授信工作盡職調(diào)查人員對授信工作人員的盡職情況進(jìn)行獨(dú)立地驗(yàn)證、評價(jià)和報(bào)告。 盡職免責(zé) 指引第五十二條 對于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理、授信分析與評價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理和問題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任。 第二十二條 責(zé)任追究 ? 如發(fā)生授信業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，將按照相關(guān)法律法規(guī)和本行 《 員工違規(guī)行為處罰辦法 》 等規(guī)定，追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。 ? 如相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)按照審慎穩(wěn)健經(jīng)營要求盡職工作，未發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)或失職行為，且主觀上無惡意或者過失的，應(yīng)當(dāng)免除其責(zé)任。 授信業(yè)務(wù)經(jīng)營主責(zé)任人制度（四稿送閱稿） 二、王氏十大經(jīng)典案例 案例啟示：基本規(guī)律與原則 風(fēng)險(xiǎn)無處不在 風(fēng)險(xiǎn)并不可怕 謙虛 永遠(yuǎn)要在變幻莫測的市場及風(fēng)險(xiǎn)面前保持謙
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