【正文】 足總公司 臨時(shí)資金需要。 循環(huán)額度借款 循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對(duì)借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡(jiǎn)化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。 法人賬戶透支 法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點(diǎn)是手續(xù)方便快捷，對(duì)于總公司彌補(bǔ)頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長(zhǎng)的資金缺口非常有利。我行是國(guó)內(nèi)第一家得到人民銀行批準(zhǔn)開辦法人賬戶透支業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。 （四 ） 中期票據(jù)、短期融資券服務(wù) 在公司符合相關(guān)條件的情況下，我行可為公司提供中期票據(jù)、短期融資券的承銷業(yè)務(wù)。 有效拓寬公司的直接融資能力， 有效降低公司融資成本， （五 ）其他金融服務(wù) 委托貸款 我行委托貸款是指由委托人提供資金并承擔(dān)全部貸款風(fēng)險(xiǎn)，我行作為受托人根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)5 督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實(shí)現(xiàn)委托方對(duì)資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實(shí) 現(xiàn)直接融資。 銀行保函 保函是 XXX 銀行 根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，以出具保函的形式，向申請(qǐng)人債權(quán)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人不履行其債務(wù)時(shí)，由 XXX 銀行 按照約定履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。 XXX 銀行 將根據(jù)總公司需求辦理包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項(xiàng)目提供有力的信譽(yù)保障。 信貸證明 信貸證明是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標(biāo)人承諾，當(dāng)申請(qǐng)人在中標(biāo)后，在中標(biāo)項(xiàng)目施工過(guò)程中，滿足申請(qǐng)人在《銀行信貸證明書》項(xiàng)下承諾限額內(nèi)用于該項(xiàng)目正常、合 理信用需求的一種貸款意向性承諾。 第 二 節(jié) 特色獨(dú)有的工程造價(jià)咨詢服務(wù) 中國(guó) XXX 銀行 是經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的唯一一家將工程造價(jià)咨詢及招投標(biāo)代理業(yè)務(wù)納入金融服務(wù)領(lǐng)域的商業(yè)銀行，是北京市唯一具有“雙甲級(jí)”資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)。我行的造價(jià)咨詢中心具有國(guó)家建設(shè)部認(rèn)定的工程造價(jià)咨詢單位甲級(jí)資質(zhì)和工程招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)甲級(jí)資格 ,具有近三十年的工程造價(jià)咨詢經(jīng)驗(yàn)，僅6 北京市分行造價(jià)咨詢中心就擁有造價(jià)咨詢專業(yè)人員 100 余名，是北京市規(guī)模最大、技術(shù)力量最強(qiáng)的工程造價(jià)咨詢機(jī)構(gòu)之一，也是國(guó)家財(cái)政部批準(zhǔn)登記備案的政府采購(gòu)業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)，中心通過(guò)了 ISO9001： 2020 標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量管理體系認(rèn)證。 工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)包括招標(biāo)代理服務(wù)、施工階段的造價(jià)控制、工程結(jié)算審查等。 我行將根據(jù)總公司的需求，適時(shí)提供我行特色的工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)為總公司的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)節(jié)約資金、提高效率。 第二章 資金匯劃及結(jié)算服務(wù) 本章方案著重于解決 總公司 及其下屬公司 的支付結(jié) 算類需求。我行將利用發(fā)達(dá)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為 總公司 提供優(yōu)質(zhì)的支付結(jié)算類綜合服務(wù)。 第一節(jié) 賬戶服務(wù) 我行將及時(shí)合規(guī)地為 總公司 開立賬戶，提供結(jié)算、融資、理財(cái)?shù)纫幌盗芯唧w服務(wù)；同時(shí)建議 總公司 采用我行其它賬戶服 務(wù) 進(jìn)行賬戶 配套，提升 總公司 的財(cái)務(wù)管理水平。 一、賬戶服務(wù)功能 我行鄭重承諾，將 根據(jù)中國(guó)人民銀行對(duì) 基本或 一般存款賬戶 的要求 ，提7 供 總公司及其下屬公司 現(xiàn)金存款 、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等資金收付業(yè)務(wù)。我行保證提供所有 基本或 一般 賬 戶應(yīng)有的服務(wù)，滿足 總公司 及其下屬公司 的需求。 二、存款賬戶設(shè)立流程 （一）我行協(xié)助 總公司 及其下屬公司 準(zhǔn)備開戶申請(qǐng)和 《人民幣 銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中規(guī)定的相關(guān)材料，包括事業(yè)單位法人證書、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證或單位負(fù)責(zé)人身份證，并預(yù)留印鑒。 （二）根據(jù) 總公司 及其下屬公司 提供的開戶材料 ，我行報(bào)人行核準(zhǔn)后辦理開立 基本或 一般 存款賬戶手續(xù)。 三、其他賬戶配套應(yīng)用服務(wù)建議 我行建議 總公司 采用外幣賬戶以及各類專用賬戶等 進(jìn)行賬戶 配套，提升總公司 的財(cái)務(wù)管理水平。 （ 一 ）外幣賬戶 根據(jù) 總公司 現(xiàn)有實(shí)際情況及未來(lái)發(fā)展需求，我行建議 總公司 開立多幣種用于外匯資金結(jié)算的經(jīng)常項(xiàng)目賬戶；外幣賬戶的開立能夠有效解決 總公司 今后業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的 外幣結(jié)算等需求。同時(shí)，我行將為 總公司 及時(shí)提供人民銀行及外匯管理局相關(guān)賬戶管理政策信息，協(xié)助 總公司 快速辦理開戶手續(xù)。 （二 ）其他專用賬戶 我行在 總公司 公積金賬戶 的 管理方面具備傳統(tǒng)及絕對(duì)優(yōu) 勢(shì)，我行將繼續(xù)提供高效、專業(yè)的服務(wù)。 8 第二節(jié) 日常支付結(jié)算服務(wù) 本節(jié)方案著重于解決 總公司 及其下屬公司 結(jié)算類需求。我行將利用發(fā)達(dá)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為 總公司 提供靈活的結(jié)算服務(wù)。 一、主要人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù) 我行可 根據(jù) 總公司 及其下屬公司 需求 開立 基本或 一般 結(jié)算 賬戶和其他各種專用賬戶。上述賬戶可以提供匯票、支票（轉(zhuǎn)賬支票）、匯兌（信匯、電匯）等境內(nèi)支付結(jié)算產(chǎn)品，完全能夠滿足 總公司 日?？铐?xiàng)收付的需要。 中國(guó) XXX 銀行 擁有經(jīng)驗(yàn)豐富的票據(jù)業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)專業(yè)隊(duì)伍和遍及全國(guó)各地的約 14000 個(gè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，可以方便快捷 地為客戶辦理各種支付結(jié)算業(yè)務(wù)。我行擁有 覆蓋全國(guó)所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的資金清算網(wǎng)絡(luò) ， 共有 40 個(gè)清算中心，連接了 1290 個(gè)全國(guó)聯(lián)行行號(hào)和 84 個(gè)省轄 清算機(jī)構(gòu)，能夠確?？蛻糍Y金在本行系統(tǒng)內(nèi)同城轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)到賬、異地匯劃兩小時(shí)內(nèi)到賬。 我行可 根據(jù) 總公司 的需要，為 總公司及其下屬公司 開立外匯賬戶，包括經(jīng)常項(xiàng)目賬戶和資本項(xiàng)目賬戶。同時(shí)， XXX 銀行 憑借多年國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，可以為 公司 提供國(guó)際清算服務(wù)和所有國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品，全面滿足 公司 外匯業(yè)務(wù)需求。 第三節(jié) 針對(duì) xxxx 的特色 支付結(jié)算服務(wù) 由于 XXXX 可能成為 總 公司旗下日常結(jié)算量較大的公司， 為 使 總 公司 及時(shí)、全面掌握 其 資金調(diào)配和使用 情況，強(qiáng)化 總公司 財(cái)務(wù)管理，我行建議 總公司 對(duì) XXXX 的支付結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行專項(xiàng)建設(shè)和管理。 9 一、 現(xiàn)金業(yè)務(wù) 服務(wù) XXXX 收取 客戶支付的現(xiàn)金時(shí) ，可直接存入專用賬戶； XXX 銀行 可以 清點(diǎn)人民幣、零鈔兌換，外幣兌換的 服務(wù)。我行將定期派專業(yè)人員對(duì)財(cái)務(wù)人員和收款人員 進(jìn)行人民幣、外幣假鈔審驗(yàn)培訓(xùn)，降低 總公司 經(jīng)營(yíng)