[教育學(xué)]家庭理財(cái)規(guī)劃案例分析-文庫吧
2025-11-09 00:20 本頁面
【正文】 醫(yī)療保險(xiǎn) 2% 失業(yè)保險(xiǎn) 1% 住房公積金 12% 應(yīng)納稅所得額 稅捐支出 可支配收入 % 2, 1, 3, 單位：元 2022年 1月份 家庭收支儲蓄表 項(xiàng)目 金額（元） 家庭可支配收入 年繳養(yǎng)老金 2, 年繳醫(yī)療保險(xiǎn) 年繳住房公積金 8, 年生活支出 (24,) 家庭年工作儲蓄 2022年 度 家庭資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn)項(xiàng)目 金額（元） 比率 人民幣存款 200,000 % 流動資產(chǎn)小計(jì) 200,000 % 國內(nèi)基金 80,000 % 公積金 40,000 % 投資資產(chǎn)小計(jì) 120,000 % 自用資產(chǎn)小計(jì) 0 % 合計(jì) 320,000 % 負(fù)債項(xiàng)目 金額 比率 合計(jì) 0 % 凈值 金額 比率 流動凈值 200,000 % 投資凈值 120,000 % 自用凈值 0 0% 合計(jì) 320,000 % 2022年 12月 31日 資產(chǎn)比例 公積金13%國內(nèi)基金25%人民幣存款62%家庭財(cái)務(wù)比率分析 家庭財(cái)務(wù)比率 定義 比率 合理范圍 建議 緊急預(yù)備金倍數(shù) 流動資產(chǎn) /月支出 100 ＞ 3 可適當(dāng)降低流動資產(chǎn) 投資資產(chǎn)比率 投資資產(chǎn) /總資產(chǎn) 25% ＞ 50% 投資資產(chǎn)比重太小 凈儲蓄率 凈儲蓄 /總收入 % ＞ 30% 儲蓄額充足，生活壓 力較小 基本狀況診斷 由上述表格可以看出，您家庭年自由儲蓄 率較高且無負(fù)債，可適當(dāng)降低流動資產(chǎn)比重。 家庭理財(cái)資產(chǎn)品種單一，大部分是活期儲蓄，一部分
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