中國基金市場(chǎng)創(chuàng)新與發(fā)展---上海財(cái)大-文庫吧
2025-04-23 07:08 本頁面
【正文】 ? 債券型：各類債券 ? 貨幣型：定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票、貨幣市場(chǎng)工具 13 基金的類型 ? 不同標(biāo)準(zhǔn)，不同分類（投資理念） ： ? 主動(dòng)型：股票基金，超越指數(shù)，超越對(duì)手； ? 被動(dòng)型：指數(shù)基金， ETF，復(fù)制指數(shù)。 14 基金的類型 ? 不同標(biāo)準(zhǔn)，不同分類（特殊類型） ： ? 系列型：傘型基金，一個(gè)合同，獨(dú)立運(yùn)作，互相轉(zhuǎn)換。 ? 基金中的基金：只投資基金。 ? 保本基金：鎖定風(fēng)險(xiǎn)，有人擔(dān)保，收益不高。 15 投資工具比較表 投資工具 風(fēng)險(xiǎn)度 收益率 流動(dòng)性 投資門檻 銀行存款 低 低 好 低 短期票券 低 低 好 中 長期債券 低 低 中 低 股票 高 高 好 中 房地產(chǎn) 高 中 差 高 黃金 高 中 好 高 外幣存款 低 中 好 中 保險(xiǎn)產(chǎn)品 低 低 差 低 信托產(chǎn)品 中至高 低至中 差 高 基金 中 中至高 好 低 16 復(fù)利的魅力 8% 10% 16% 20% 25% 30% 第 1年 11 12 13 第 3年 22 第 5年 第 10年 第 15年 24 第 20年 1, 第 30年 2, 8, 26,200 第 60年 3, 43,840 563,475 6,525,304 68,643,771 注：原始投資 10萬 17 投資要趕早 方案一 ● 25歲開始投資； ● 每年投 1萬元； ● 平均每年收益 8%； ● 投資到 35歲； ● 投入成本 10萬元； ● 60歲時(shí)，本益 114萬元； ● 投資收益： 114/10, 增長 10倍 . 方案二 ● 35歲開始投資； ● 每年投 1萬元； ● 平均每年收益率 8%； ● 一直投資到 60歲； ● 投入成本 25萬元； ● 60歲時(shí)，本益 73萬元 ● 投資收益率 :73/25, 增長三倍多。 18 證券投資基金的作用 ? 募集資金、資源配置 ? 為投資者拓寬投資渠道 ? 促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長 ? 穩(wěn)定市場(chǎng)，資源合理配置 19 目 錄 ? 第一部分 基金概述 ? 第二部分 中國基金業(yè)的發(fā)展 ? 第三部分 中國基金業(yè)發(fā)展展望 20 基金業(yè)大事記 ? 1997年 11月，中國證監(jiān)會(huì)頒布 《 證券投資基金管理暫行辦法 》 。隨著該辦法以及相關(guān)條例和規(guī)則的相繼公布，基金的運(yùn)作逐步走向規(guī)范。 ? 2021年 10月，中國證監(jiān)會(huì)頒布了 《 開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 》 。為發(fā)展我國的開放式基金建立了一個(gè)總體性的法律和監(jiān)管框架。 ? 2021年 9月，國內(nèi)第一只開放式基金 — 華安創(chuàng)新正式問世。 ? 2021年 6月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布 《 外資參股基金公司設(shè)立規(guī)則 》 ，明確了外資參股基金管理公司的設(shè)立條件及程序，并于 2021年 7月 1日施行。 ? 2021年 10月， 《 中華人民共和國證券投資基金法 》 獲得通過，將于 2021年 6月 1日施行。 ? 2021年 6月 1日， 《 中華人民共和國證券投資基金法 》 正式實(shí)施 。 21 我國基金的發(fā)展 ? 分三個(gè)階段： ? 探索階段： 20世紀(jì) 80年代－ 1997年 11月 14日“證券投資基金 管理暫行辦法”頒布前， 1993年 8月淄博基金上市 ? 封閉式基金發(fā)展階段：暫行辦法－ 2021年 8月。 1998年 3月 27日，南方和國泰基金管理公司成立，發(fā)行“基金開元”、“基金金泰”，規(guī)模20億，屬于封閉式基金。目前共 47只封閉式基金。 ? 開放式基金發(fā)展階段： 2021年 9月以后。 2021年 10月 8日，證監(jiān)會(huì)頒布“開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法”。 2021年 9月，第一只開放式基金“華安創(chuàng)新”成立。 22 我國基金業(yè)的發(fā)展 ? 開放式基金發(fā)展的標(biāo)志： ? 第一只開放式基金：華安創(chuàng)新 ? 第一只
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