[合同協(xié)議]中國人民人壽保險股份有限公司湖南省分公司反洗錢工作實(shí)施細(xì)則-文庫吧
2025-04-18 13:57 本頁面
【正文】 第六條 各中心支公司、支公司和營銷服務(wù)部等公司為個人客戶辦理投保、退保、賠償或給付手續(xù)時，應(yīng)按以下要求請客戶出具身份證件，并留存相關(guān)證件的復(fù)印件： （一）年滿十六周歲的中國公民，應(yīng)出具有效的居民身份證、護(hù)照。如上述證件丟失的，須出具有效的臨時居民身份證或戶口簿。 （二）十六周歲以下的中國公民，應(yīng)出具戶口簿。 （三）中國人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。 （四）中國人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件。 （五） 香港、澳門、臺灣居民，應(yīng)出具國家出入境管理部門簽發(fā)的有關(guān)通行證或者其他有效旅行證件。 （六）外國公民，應(yīng)出具護(hù)照。 （七）尚未辦理居民身份證又不能提供戶口簿的邊遠(yuǎn)農(nóng)村居民，應(yīng)出具所在村村民委員會開具的身份證明。 （八）法律、法規(guī)和 國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。 第七條 各 中心支公司、支公司和營銷服務(wù)部等通過代理機(jī)構(gòu)或其他中介機(jī)構(gòu)承接保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保代理機(jī)構(gòu)或其他中介機(jī)構(gòu)按上述要求審驗(yàn)、留存客戶相關(guān)資料。 第八條 在發(fā)生下列情況時，應(yīng)重新識別客戶身份： （一） 客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或證件號碼的； （二） 客戶身份信息與司法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的協(xié)查通知中相關(guān)人員的身份信息相同的； （三） 客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中提交的身份證件與先前留存的身份信息不符的 第九條 重新識別客戶身份信息可以采取的措施有： （一） 要求客戶說明并補(bǔ)充身份證明材料； （二） 回訪客戶或 實(shí)地查訪； （三） 向相關(guān)行政部門核實(shí)； （四） 其他依法可采取的手段。 第三章 大額交易和可疑交易報告 第十條 本細(xì)則中大額交易指： （一） 單筆保險業(yè)務(wù)交易或當(dāng)日累計交易達(dá)到人民幣 20萬元以上的現(xiàn)金或現(xiàn)金票據(jù)收支； （二） 單位客戶通過銀行轉(zhuǎn)賬進(jìn)行的保險業(yè)務(wù)交易，單筆或者當(dāng)日累計人民幣 200萬元以上或者外幣等值 20萬美元以上的； （三） 個人客戶通過銀行轉(zhuǎn)賬進(jìn)行的保險業(yè)交易，單筆或當(dāng)日累計人民幣 50萬元以上或者外幣等值 10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)； （四） 個人客戶單筆或者當(dāng)日累計等值 1萬美元以上的跨境交易。 公司應(yīng)加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)管，發(fā)生大額交易的應(yīng)按本辦 法的規(guī)定上報。 第十一條 大額交易報告程序 （一） 支公司和營銷服務(wù)部在大額交易發(fā)生后，經(jīng)辦人員應(yīng)立
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