證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定-文庫吧
2025-04-04 17:00 本頁面
【正文】 計劃的法律文件應(yīng)當明確說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買條件、購買規(guī)模、流動性風險以 及風險控制措施?；A(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。 第十二條 專項計劃的貨幣收支活動均應(yīng)當通過專項計劃賬戶進行。 第十三條 資產(chǎn)支持證券是投資者享有專項計劃權(quán)益的證明，可以依法繼承、交易或轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)支持證券投資者不得主張分割專項計劃資產(chǎn)，不得要求專項計劃回購資產(chǎn)支持證券。 資產(chǎn)支持證券投資者享有下列權(quán)利： （一）分享專項計劃收益； （二）按照認購協(xié)議及計劃說明書的約定參與分配清算后的專項計劃剩余資產(chǎn)； （三）獲得資產(chǎn)管理報告等專項計劃信息披露文件，查閱或者復制專項計劃相關(guān) 信息資料； （四）依法以交易、轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押等方式處置資產(chǎn)支持證券； — 4 — （五）根據(jù)交易場所相關(guān)規(guī)則，通過回購進行融資； （六）認購協(xié)議或者計劃說明書約定的其他權(quán)利。 第十四條 專項計劃可以通過內(nèi)部或者外部信用增級方式提升資產(chǎn)支持證券信用等級。 同一專項計劃發(fā)行的資產(chǎn)支持證券可以劃分為不同種類。同一種類的資產(chǎn)支持證券，享有同等權(quán)益，承擔同等風險。 第十五條 資產(chǎn)支持證券可以由取得中國證監(jiān)會核準的證券市場資信評級業(yè)務(wù)資格的資信評級機構(gòu)（以下簡稱資信評級機構(gòu)）進行初始評級和跟蹤評級。 第十六條 專項計劃的管理人以 及資產(chǎn)支持證券的銷售機構(gòu)應(yīng)當采取下列措施，保障投資者的投資決定是在充分知悉資產(chǎn)支持證券風險收益特點的情形下作出的審慎決定： （一）了解投資者的財產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力和投資偏好等，推薦與其風險承受能力相匹配的資產(chǎn)支持證券； （二）向投資者充分披露專項計劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)情況、現(xiàn)金流預測情況以及對專項計劃的影響、交易合同主要內(nèi)容及資產(chǎn)支持證券的風險收益特點，告知投資資產(chǎn)支持證券的權(quán)利義務(wù)； （三）制作風險揭示書充分揭示投資風險，在接受投資者認購資金前應(yīng)當確保投資者已經(jīng)知悉風險揭示書內(nèi)容并在風險揭示書上簽字。 第十七條 專項計劃應(yīng)當開立資產(chǎn)支持證券募集專用賬戶，用于資產(chǎn)支持證券認購資金的接收、驗資與劃轉(zhuǎn)。管理人應(yīng)當在專項計劃設(shè)立后 5 個工作日內(nèi)，將專項計劃的設(shè)立情況向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。 第十八條 發(fā)行期結(jié)束時，資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模未達到計 — 5 — 劃說明書約定的最低發(fā)行規(guī)模，或者專項計劃未滿足計劃說明書約定的其他設(shè)立條件，專項計劃設(shè)立失敗。管理人應(yīng)當自發(fā)行期結(jié)束之日起 10 個工作日內(nèi)，向投資者退還認購資金及利息。 第十九條 資產(chǎn)支持證券的登記、托管、轉(zhuǎn)讓、結(jié)算、代為兌付等事項應(yīng)當遵守有關(guān)交易場所及相應(yīng) 登記結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定。證券公司可以為資產(chǎn)支持證券提供雙邊報價服務(wù)。 第三章 管理人及托管人 第二十條 管理人應(yīng)當履行下列職責： （一）對相關(guān)交易主體和基礎(chǔ)資產(chǎn)進行全面的盡職調(diào)查； （二）在專項計劃存續(xù)期間，督促可能對專項計劃以及資產(chǎn)支持證券投資者的利益產(chǎn)生重大影響的原始權(quán)益人（以下簡稱特定原始權(quán)益人）以及為專項計劃提供服務(wù)的有關(guān)機構(gòu)，履行法律規(guī)定或合同約定的義務(wù)； （三）辦理資產(chǎn)支持證券發(fā)行事宜； （四）按照約定及時將募集資金支付
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