【正文】 理并初審，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批和核準(zhǔn)。 2．申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式。紙張幅面為 209 295 毫米規(guī)格 (標(biāo)準(zhǔn) A4 紙張規(guī)格，需提供原件的歷史文件除外 )。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建農(nóng)村合作銀行 (農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 )的材料”或“關(guān)于農(nóng)村合作銀行 (農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 )開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋 GB2312 小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。 3．申請(qǐng)材料一式 4 份， 銀監(jiān)會(huì) 2 份，銀監(jiān)局 1 份，銀監(jiān)分局 1 份。 銀監(jiān)局上報(bào)《審核報(bào)告》 (《組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》作為附件 )一式兩份正式文件。 (十 )銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作的指導(dǎo)，按照農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建標(biāo)準(zhǔn)和申請(qǐng)材料目錄，嚴(yán)把受理和審查關(guān)，確保組建質(zhì)量。各銀監(jiān)局統(tǒng)一整理歸納轄區(qū)內(nèi)組建工作遇到的有關(guān)問題，向合作部反映。合作部原則上不接待申請(qǐng)單位直接咨詢。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作應(yīng)嚴(yán)格依法進(jìn)行，按照規(guī)定要求履行相關(guān)法律程序，形成法律文書，不得道程序違 規(guī)操作。 附： 1 組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行申報(bào)材料目錄及要求 一、申請(qǐng)籌建 (一 )籌建申請(qǐng)書。 申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明是否符合設(shè)立農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行的條件、清產(chǎn)核資及驗(yàn)收整改落實(shí)情況、準(zhǔn)備工作完成情況、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)發(fā)起人情況及出資比例、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、名稱、所在地、注冊(cè)資本和已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍。 (此為主報(bào)告，下列其他材料作為此文件的附件 )(二 )籌建工作方案。其內(nèi)容包括： 籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)；注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、增資擴(kuò)股方案；法人治理框架 (股東 (代表 )大 會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事會(huì)下專業(yè)委員會(huì)設(shè)置及具體構(gòu)成 )；獨(dú)立董事、高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置；主要管理制度修訂；籌建工作步驟和時(shí)間安排等。 (三 )可行性研究報(bào)告。其內(nèi)容包括： 1．當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況； 2．農(nóng)村信用社基本情況； 3．組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的可行性和必要性； 4．市場(chǎng)前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。其中資本充足率申報(bào)時(shí)比率按《農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及預(yù)警指 標(biāo)體系》規(guī)定的公式及央行票據(jù)發(fā)行、兌付規(guī)定的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)測(cè)算口徑計(jì)算審核；三年規(guī)劃按《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》和《資本充足率統(tǒng)計(jì)制度》規(guī)定的公式進(jìn)行測(cè)算； 5．開業(yè)后金融風(fēng)險(xiǎn)分析，如支付危機(jī)、資產(chǎn)質(zhì)量惡化、虧損、資本充足率不足等。 (四 )定向募股說明書。其內(nèi)容包括： 本次增資擴(kuò)股概要 (股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股權(quán)設(shè)置、股份發(fā)行總數(shù) )、認(rèn)購(gòu)人的資格、認(rèn)股人的權(quán)利和義務(wù)；機(jī)構(gòu)基本情況 (業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制、法人治理和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等 )；未來農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行發(fā)展預(yù)測(cè)、面臨風(fēng)險(xiǎn)因 素及主要對(duì)策；募集資金運(yùn)用；未來股利分配政策；募股預(yù)先登記日期、本次募股的起止期限及逾期未募足時(shí)認(rèn)購(gòu)人可撤回所認(rèn)股份的說明；附錄和備查文件等。 (五 )縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員 (代表 )大會(huì)同意改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的決議。其內(nèi)容包括： 1．同意取消法人資格與轄內(nèi)其他農(nóng)村信用社新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行； 2．新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行承繼農(nóng)村信用社的債權(quán)債務(wù)； 3．通過清產(chǎn)核資和凈資產(chǎn)處置方案，委托縣聯(lián)社 (或籌備工作小組 )聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、確認(rèn)凈資產(chǎn)及凈 資產(chǎn)分配意見 (清產(chǎn)核資報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致 )； 4．清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處置意見； 5．縣聯(lián)社職工股金和農(nóng)村信用社股金在量化基礎(chǔ)上按照自愿原則轉(zhuǎn)為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股份； 6．委托授權(quán)農(nóng)村信用社理事長(zhǎng) (法定代表人 )出席創(chuàng)立大會(huì)、股東(代表 )大會(huì)，簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)會(huì)議的法律文件。 (六 )發(fā)起人協(xié)議書。其內(nèi)容包括： 總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù) (約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人在本農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的投票權(quán)受到限制 )、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章 (自然人可以委托代理人、原農(nóng)村信用社社員可以委托原農(nóng)村信用社主任在發(fā)起人協(xié)議上簽字。委托人應(yīng)在委托書上簽字。自然人簽字冊(cè)與委托書存于縣聯(lián)社，銀監(jiān)局驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場(chǎng)審查，在驗(yàn)收?qǐng)?bào)告中反映，不報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。法人股東簽字冊(cè)作為申請(qǐng)材料報(bào)送 )。 發(fā)起人協(xié)議書附件： 1．發(fā)起人； (1)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)資格股和投資股數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資 (含本次 )占凈資產(chǎn)比例、近二年盈利、歸還銀行貸款情況； (2)最大十戶自然人名錄； (3)自然人發(fā)起人分類匯表。按職工、社會(huì)自然人分類。每類包括人數(shù)、資格股、投資股金額、轉(zhuǎn)增、新認(rèn)購(gòu)金額、占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)資格股和投資股數(shù)。自然人名錄留存于縣聯(lián)社，銀監(jiān)局驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場(chǎng)審查，不報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。 2．企業(yè)法人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照； 3．企業(yè)法人有權(quán)機(jī)關(guān)決定對(duì)外投資的決議； 4．企業(yè)法人基本情況說明； 5．如企業(yè)法人關(guān)聯(lián)企業(yè)有向本農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行以及境內(nèi)其他銀行機(jī)構(gòu)入股的，發(fā)起人應(yīng)出具“關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)投資入股情況”的聲明，內(nèi)容包括： (1)關(guān)聯(lián)企業(yè)向本農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行入股情況，包括關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱及投資金額、合并投資金額與比例。 (2)關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)投資入股情況，包括所持股份與股份比例。 沒有關(guān)聯(lián)企業(yè)入股境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，不需要出具聲明，但在《發(fā)起人協(xié)議》中簽署有主動(dòng)聲明的義務(wù)。 (七 )農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組成立文件和成員簡(jiǎn)歷； (八 )清產(chǎn)核資、整體資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)分配工作方案； (九 )凈資產(chǎn)確認(rèn)書，由中介機(jī)構(gòu)、籌備工作小組、縣聯(lián)社三方簽字確認(rèn)； (十 )籌備工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)分配的報(bào)告； (十一 )縣全轄最近二年的監(jiān)管報(bào)告； (十二 )中介機(jī)構(gòu)出具的清產(chǎn)核資報(bào)告，包括《清產(chǎn)核資報(bào)告書》、《整體資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書》以及最 近一年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告； 清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作中有依據(jù)地方性文件操作的，附相關(guān)文件復(fù)印件。附：中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明 (從事清產(chǎn)核資工作應(yīng)有審計(jì)資格、從事整體資產(chǎn)評(píng)估有資產(chǎn)評(píng)估資格 )、參與審計(jì)評(píng)估人員資質(zhì)證明復(fù)印件。 (十三 )銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件、資料。 申請(qǐng)文件扉頁(yè)注明籌備工作小組聯(lián)系人、職務(wù)、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和郵政地址。 二、申請(qǐng)開業(yè) (一 )開業(yè)申請(qǐng)書。其內(nèi)容包括： 籌建過程，對(duì)股份募集、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、資本充足率 (核心資本充足率 )、 章程、創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過的各項(xiàng)決議情況、經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展計(jì)劃 (含農(nóng)業(yè)貸款比例 )、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全設(shè)施等各項(xiàng)籌建工作落實(shí)情況，是否符合開業(yè)要求等內(nèi)容。 (二 )籌建工作報(bào)告。其內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作完成、是否符合開業(yè)要求等內(nèi)容。 (三 )章程草案。 (四 )創(chuàng)立大會(huì)、股東 (代表 )大會(huì)、職工代表大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)情況報(bào)告及決議。 1．創(chuàng)立大會(huì)及股東大會(huì)決議： (1)審議通過籌建工作報(bào)告； (2)審議通過章程草案的決議； (3)審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議； (4)審議通過股東大會(huì)議事規(guī)則的決議； (5)關(guān)于選舉董事 (含獨(dú)立董事 )的決議； (6)關(guān)于選舉股東監(jiān)事的決議。 2．董事會(huì)決議： (1)審議通過董事會(huì)議事規(guī)則的決議； (2)審議通過部門設(shè)置、職責(zé)分工及主要管理制度的決議； (3)選舉董事長(zhǎng)的決議； (4)聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、信貸及審計(jì) (稽核 )負(fù)責(zé)人的決議。 3．職工代表大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。 4．監(jiān)事會(huì)決議： (1)審議通過監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議； (2)選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。 各項(xiàng)決議應(yīng)符合規(guī)范的法律程序。決議書應(yīng)有決議編號(hào)、實(shí)到代表人數(shù)以及代表的投票權(quán)與股份數(shù) (農(nóng)村合作銀行為代表的投票權(quán)、農(nóng)村商業(yè)銀行為代表的股份數(shù) )和應(yīng)到股東代表人數(shù) (代表的投票權(quán)或股份數(shù) )及實(shí)到代表人數(shù)占應(yīng)到代表人數(shù) (代表的投資權(quán)或股份數(shù) )的比例、決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)票數(shù) (股份數(shù) )及比例。 股東大會(huì)采取不記名投票方式的，會(huì)議決議由出席會(huì)議的全體董事簽名，并由律師出具法律意見書 (或由公證部門出具 公證書 )。采取記名投票方式的，由所有出席會(huì)議的股東代表簽字。股東代表簽到名冊(cè)及授權(quán)委托書存放于申請(qǐng)單位；由律師或公證人員審查，不作為申請(qǐng)材料上報(bào)。 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議由出席會(huì)議的全體董事 (監(jiān)事 )簽名。 職工代表大會(huì)決議由唱票人、計(jì)票人、監(jiān)票人簽名。 5．法律意見書。 律師對(duì)股東大會(huì)代表產(chǎn)生的過程及合法性、股東大會(huì)召開程序、股東決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果的有效性進(jìn)行見證，發(fā)表意見。附見證律師資質(zhì)證書與律師事務(wù)所執(zhí)照。 (五 )董事會(huì)成員名單、高管人員名單一覽表。 包括姓名、出生年月、身份證號(hào)碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù)，在農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行擬任職務(wù)、董事代表的股權(quán)類別。 (六 )監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡(jiǎn)歷。 (七 )職能部門設(shè)置、主要負(fù)責(zé)人名單及其職責(zé)方案。組織結(jié)構(gòu)圖。 (八 )分支機(jī)構(gòu)名稱及主要負(fù)責(zé)人名單。 (九 )從業(yè)人員基本情況及名單。包括人員數(shù)量、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)。 (十 )公司治理及內(nèi)部主要管理制度辦法。其內(nèi)容包括： “三會(huì)”議事規(guī)則、董事會(huì)下專門委員會(huì)職責(zé)、財(cái)務(wù)管理辦法、人事勞資管理辦法、稽核管理辦法、安全保衛(wèi)管理辦法和信貸管理辦法等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度辦法。 (十一 )經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃。 要求對(duì)照商業(yè)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，“明確目標(biāo)、認(rèn)清差距、做好規(guī)劃、穩(wěn)步提高”，詳細(xì)闡述未來三年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃以及轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制等四部分內(nèi)容： 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、農(nóng)業(yè)貸款比例、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。 財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利 潤(rùn)總額、利潤(rùn)分配方案、分紅計(jì)劃。 風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo) (如不良貸款三年下降目標(biāo)、新增不良貸款控制指標(biāo)、資本充足率三年達(dá)標(biāo)規(guī)劃、實(shí)施五級(jí)分類方案、專項(xiàng)準(zhǔn)備提取方案等 )， 轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制。逐步完善法人治理，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，提高高管人員及普通員工素質(zhì)、信息披露。經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃要求以真實(shí)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，計(jì)算當(dāng)前各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，提出的措施應(yīng)切實(shí)可行并能逐年檢驗(yàn)評(píng)估。 (十二 )開辦外匯、銀行卡業(yè)務(wù)和增加外匯資本金批復(fù)文件的復(fù)印件；沒有開 辦的予以說明。 (十三 )銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局對(duì)農(nóng)村合作銀行籌備工作小組關(guān)于農(nóng)業(yè)貸款比例監(jiān)管目標(biāo)的文件；農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)在開業(yè)申請(qǐng)、章程及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃中明確支農(nóng)貸款比例。 (十四 )法人總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。 (十五 )公安、消防部門對(duì)法人總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全和消防設(shè)施合格證明。 (十六 )籌建批復(fù)的復(fù)印件。 (十七 )法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。 1．驗(yàn)資報(bào)告。在內(nèi)容段應(yīng)包括對(duì)法人股東投資資格的特殊審驗(yàn)內(nèi)容。 2．附件： 附件 (一 )，注冊(cè)資 本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、法人股東投資資格一覽表 (逐筆列示凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資比例、兩年盈利狀況、歸還銀行貸款等要素 )、法人股東名冊(cè)及其出資額 (要有住所和企業(yè)法人代碼 )、最大十戶自然人股東名冊(cè)及其出資額、自然人股東投資情況分類匯總表 (自然人名冊(cè)不需要上報(bào)銀監(jiān)會(huì)人驗(yàn)資事項(xiàng)說明。 附件 (二 )，持有注冊(cè)資本 5％及以上股東基本情況說明及近兩年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。 附件 (三 )，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)和驗(yàn)資人員的資質(zhì)證明復(fù)印件。 附件 (四 )，法人股東入股憑證復(fù)印件。 (十八 )籌備工作 小組關(guān)于對(duì)董事和高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行審核的請(qǐng)示 (要對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第六條、第七條、第八條和第九條所規(guī)定的相關(guān)條件逐人說明審核意見，需個(gè)案審核的高級(jí)管理人員應(yīng)詳細(xì)說明具體原因和情況 )。