【正文】 細(xì)、抓得實(shí)，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認(rèn)為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認(rèn)為低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，你好我好大家都好，拉起架勢(shì)搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。金子富案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有信用社員工驚詫：這個(gè)“老實(shí)人”怎么也出問(wèn)題？二是制度失靈。聯(lián)社雖然根據(jù)上級(jí)有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度，各社也按聯(lián)社規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書，但實(shí)際上，少數(shù)社對(duì)制度執(zhí)行沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上，我行我素，違規(guī)亂套，主要體現(xiàn)在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業(yè)務(wù)移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設(shè)置等方面存在不規(guī)范現(xiàn)象，出現(xiàn)總分不符、帳據(jù)不符、帳折不符、現(xiàn)金短款等問(wèn)題。在代辦業(yè)務(wù)清整中就發(fā)現(xiàn)全轄26個(gè)站帳款不符、22個(gè)站帳折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代辦員XXX潛逃時(shí)，現(xiàn)金短少7萬(wàn)余元。二是信貸上：（1）不按規(guī)定發(fā)放管理質(zhì)押貸款，經(jīng)對(duì)10個(gè)社的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)質(zhì)押貸款41筆，主要是超比例、股金證質(zhì)押、權(quán)利期限不一致、到期不處理等。三是管理上：(1)少數(shù)社主任對(duì)會(huì)計(jì)出納工作、安全保衛(wèi)工作、代辦業(yè)務(wù)、信貸管理、資金匯劃等的監(jiān)管流于形式，有的沒(méi)有進(jìn)行檢查，有的查了也沒(méi)有記錄和整改。(2)少數(shù)交帳員工作敷衍塞責(zé)、違規(guī)操作。XX信用社XX站XXX從1997年開(kāi)始作案，累計(jì)涂改定期存單170余筆，幾屆交帳員不認(rèn)真審核憑證，對(duì)于涂改明顯的憑證都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)。(3)管理責(zé)任人失職。我們?cè)跈z查中發(fā)現(xiàn)少數(shù)社有丟失金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房屋產(chǎn)權(quán)證、土地使用證、機(jī)構(gòu)代碼證等現(xiàn)象。四是在計(jì)算機(jī)管理上:存在運(yùn)行日志記載不真實(shí)、不規(guī)范現(xiàn)象，操作員不按規(guī)定更換密碼、營(yíng)業(yè)員暫離不退屏等現(xiàn)象。五是在人員管理上：（1）對(duì)少數(shù)人無(wú)法監(jiān)控。原勞動(dòng)服務(wù)公司負(fù)責(zé)人周伯雄、顧飄揚(yáng)早就應(yīng)該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個(gè)月收了7000多元交帳后，至今無(wú)法與其聯(lián)系，對(duì)這樣的人聯(lián)社無(wú)法對(duì)其監(jiān)控。(2)，全縣聯(lián)社將原來(lái)近300個(gè)代辦站整合成32個(gè)分社(聯(lián)站)，留用聯(lián)絡(luò)員158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班臨柜乃至守庫(kù)，對(duì)這部分的人的管理有待規(guī)范。(3)分社(聯(lián)站)負(fù)責(zé)人確定困難。(4)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度未能完全執(zhí)行。按規(guī)定未進(jìn)行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全聯(lián)社14個(gè)網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有解決聯(lián)動(dòng)門的問(wèn)題，除營(yíng)業(yè)部外所有網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監(jiān)控問(wèn)題。XX信用社XXX分社房子的23層被鄉(xiāng)政府占用，鄉(xiāng)政府又不準(zhǔn)將通往政府院子的通道堵上，導(dǎo)致分社圍墻形同虛設(shè)。三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。部分信用社主任沒(méi)有嚴(yán)格履行對(duì)案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，沒(méi)有按聯(lián)社規(guī)定每月對(duì)轄內(nèi)內(nèi)部工作和代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面檢查，對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、交帳、專管員的工作沒(méi)有實(shí)行有效的事后監(jiān)督管理。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。XX信用社XXX代辦員XXX2002年開(kāi)始作案，累計(jì)涂改定期存單數(shù)百筆，幾屆交帳員不認(rèn)真審核憑證，對(duì)于涂改明顯的憑證都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)。四、整改措施及努力方向(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。聯(lián)社主任與分管負(fù)責(zé)人、信用社主任、聯(lián)社部室負(fù)責(zé)人簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。聯(lián)社將2006年定為規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化年，組織力量對(duì)一些規(guī)章制度進(jìn)行清理，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。(三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。為根治代辦站風(fēng)險(xiǎn)，我縣聯(lián)社成立了4個(gè)清整工作隊(duì)，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)各社的代辦站的清整撤并工作，此項(xiàng)工作在6月底前全部結(jié)束，對(duì)其后續(xù)管理仍不能放松。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。針對(duì)我社兩級(jí)法人的實(shí)際，我們把管法人作為工作重點(diǎn)，采取聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和部室包片的辦法進(jìn)行管理。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和各部室均有具體的監(jiān)管責(zé)任點(diǎn)，明確監(jiān)管責(zé)任人負(fù)責(zé)對(duì)口社的案防工作并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)抵押；對(duì)全轄的費(fèi)用開(kāi)支、基建維修、資產(chǎn)物業(yè)統(tǒng)一管理，基層社的費(fèi)用采用審核報(bào)帳制，加強(qiáng)費(fèi)用開(kāi)支的控制；對(duì)貸款實(shí)行嚴(yán)格授權(quán)授信管理，明確了各級(jí)的審批權(quán)限和工作程序，除小額農(nóng)貸以外，在貸款發(fā)放上全面實(shí)行了抵押擔(dān)保，今年對(duì)小額農(nóng)貸進(jìn)行全面的年檢，規(guī)范操作行為，杜絕冒名貸款。(四)加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開(kāi)展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先，狠抓思想教育。思想是行為的先導(dǎo)，我們要踐行胡錦濤總書記提出的“八個(gè)為榮、八個(gè)為恥”的社會(huì)主義榮辱觀，在全轄開(kāi)展職業(yè)道德教育，提高了員工隊(duì)伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長(zhǎng)城。其次，狠抓法紀(jì)教育。結(jié)合“三鐵”教育，進(jìn)行案件分析，進(jìn)行警示教育，把法規(guī)制度灌輸?shù)矫總€(gè)員工的頭腦中，使員工學(xué)法、懂法、用法、守法。再次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)操作技能培訓(xùn)，特別是加強(qiáng)了現(xiàn)金流量、電腦、票據(jù)、銀行卡等新業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)。最后，加強(qiáng)技能訓(xùn)練。舉辦計(jì)算機(jī)操作、信貸管理、會(huì)計(jì)等培訓(xùn)班，提高員工的操作水平，降低了業(yè)務(wù)差錯(cuò)率。(五)加大監(jiān)管力度。為將案防工作落到實(shí)處，我們將在稽核監(jiān)管上下功夫。一是強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。聯(lián)社增設(shè)了信貸管理部，實(shí)行審貸分離，加強(qiáng)信貸監(jiān)督檢查；充實(shí)稽核隊(duì)伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監(jiān)察部門的人員達(dá)到7人，組建聯(lián)社稽核隊(duì)，并賦予其相應(yīng)的權(quán)力，明確相應(yīng)的職責(zé)，以代辦站帳外經(jīng)營(yíng)、信貸財(cái)務(wù)違規(guī)、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)安全和搶、盜案件為重點(diǎn)，進(jìn)行序時(shí)檢查和專項(xiàng)稽核，推動(dòng)合規(guī)工作和案防工作。二是認(rèn)真開(kāi)展檢查稽核工作。根據(jù)我縣農(nóng)信的案件情況，根據(jù)省銀監(jiān)局的安排，認(rèn)真開(kāi)展“四查、五清、八控”活動(dòng)，今年開(kāi)展或擬開(kāi)展決算真實(shí)性檢查、離任審計(jì)、內(nèi)控檢查、資金專項(xiàng)檢查等專項(xiàng)稽核和常規(guī)稽核。第四篇：信用社案件專項(xiàng)治理主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告信用社案件專項(xiàng)治理主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[xx年]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方