投資者開立融資融券(已改無錯字)
2024-10-25 00 本頁面
【正文】 等條件。□證券公司申請該業(yè)務應提交材料：（1）試點申請書（2）股東會的決議（3）試點實施方案（4）三方存管方案情況說明（5）負責人員的名冊及資格證明文件公司法定代表和業(yè)務負責人在申請書上簽字，對申請材料的真實性負法律責任。獲批后，公司向公司登記機關(guān)申請業(yè)務范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證?！跽介_展前還應向交易所申請融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營證券業(yè)務許可證及其他有關(guān)批準文件。（2）試點實施方案、內(nèi)部管理制度文件。（3）負責人員名單及聯(lián)絡方式知識點702（P220222）：融資融券業(yè)務的基本原則?！趸驹瓌t包括：合法合規(guī)原則。證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應當使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。集中管理原則。業(yè)務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部。原則上按“董事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的構(gòu)架運行。董事會負責：基本管理制度，部門設置及職責、業(yè)務總規(guī)模；業(yè)務決策機構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負責人組成，負責：業(yè)務操作流程、分支機構(gòu)選擇、授信額度等；業(yè)務執(zhí)行部門負責：具體管理和運作，確定對具體客戶的授信額度（非業(yè)務決策機構(gòu)職責），對分支機構(gòu)業(yè)務進行審核。禁止分支機構(gòu)未經(jīng)總部批準向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項。獨立運行原則。業(yè)務、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨立運行。崗位分離原則。知識點703（P222223）：賬戶體系?！踝C券公司應以自己的名義，在登記結(jié)算機構(gòu)開立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。公司在登記結(jié)算機構(gòu)開立：融券專用證券賬戶。記錄融券活動中證券的變化（涉及證券，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）客戶信用交易擔保證券賬戶。記錄客戶交存的擔保品（某種有價證券）的變化。（只涉及用于擔保目的的證券，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）信用交易證券交收賬戶。用于融資融券業(yè)務的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）信用交易資金交收賬戶。用于融資融券業(yè)務的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）公司在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶。記錄融資活動中資金的變化，對應融券專用證券賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當然只能在銀行開戶）客戶信用交易擔保資金賬戶。用于客戶交存的擔保資金的變化。（只涉及用于擔保目的的資金，資金要劃轉(zhuǎn)，當然只能在銀行開戶）□客戶要在證券公司開立：信用證券賬戶和信用資金臺賬；在存管銀行開立信用資金賬戶?？蛻粼谧C券公司：客戶信用證券賬戶。記錄客戶作擔保用的證券明細的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔保證券賬戶對賬，是該賬戶的二級證券賬戶?？蛻粜庞觅Y金臺賬。記錄客戶在融資融券業(yè)務中資金、證券、收益明細的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）?？蛻粼诖婀茔y行：客戶信用資金賬戶。記錄客戶作擔保資金明細的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔保資金賬戶對賬，是該賬戶的二級證券賬戶。知識點704（P223224）：客戶的申請、征信與選擇應有客戶本人向證券公司營業(yè)部提出融資融券業(yè)務申請?！踝C券公司受理后應辦理客戶征信，內(nèi)容包括：客戶基本資料。投資經(jīng)驗。誠信記錄。還款能力。融資融券需求。□（可出多選題）對未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風險承擔能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券?！豕靖鶕?jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標準：（1）客戶在申請營業(yè)部從事交易滿半年以上；（其他內(nèi)容一目了然）。知識點705（P224228）：融資融券業(yè)務合同與風險揭示。客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券?？蛻粢炗啞度谫Y融券交易風險揭示書》知識點706（P229230）：客戶開戶、提交擔保品與授信客戶應開立實名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個（一個交易所一個）；只能開立1個信用資金賬戶。證券公司向客戶融資只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券只能使用融券專用賬戶內(nèi)的證券?？蛻糸_立信用證券賬戶和信用資金賬戶應提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請表、銀行卡、存管協(xié)議?？蛻糇鳛楸ＷC金的現(xiàn)金和上市證券應分別轉(zhuǎn)入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。證券公司對客戶融資融券額度不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。授信方式兩種：一是固定授信，二是非固定授信。知識點707（P230233）：融資融券交易操作。融資買入、融券賣出的申報數(shù)量為100的整數(shù)倍。融券賣出的申
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