代銷(xiāo)產(chǎn)品規(guī)定(已改無(wú)錯(cuò)字)
2024-10-24 20 本頁(yè)面
【正文】 對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，方可代銷(xiāo)。第九條證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書(shū)面代銷(xiāo)合同。代銷(xiāo)合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（一）向客戶(hù)進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排；（二）受理客戶(hù)咨詢(xún)、查詢(xún)、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制；（三）出現(xiàn)委托人對(duì)客戶(hù)違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排。代銷(xiāo)合同應(yīng)當(dāng)約定，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。第十條 證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷(xiāo)金融產(chǎn)品前，向證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、宣傳推介材料和擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料。第十一條證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并據(jù)此劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購(gòu)買(mǎi)的客戶(hù)類(lèi)別和范圍。第十二條證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品之前，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶(hù)主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客戶(hù)，提示其審慎決策，并由客戶(hù)簽字確認(rèn)。證券公司不得超出委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品。第十三條證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶(hù)披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。向客戶(hù)推介的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過(guò)購(gòu)買(mǎi)支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶(hù)作出有針對(duì)性的書(shū)面說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的依據(jù)，并要求客戶(hù)簽字確認(rèn)。證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任，不與客戶(hù)分享投資收益、分擔(dān)投資損失。第十四條 證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品；（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品；（三）與客戶(hù)分享投資收益、分擔(dān)投資損失；（四）使用除證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)外的其他賬戶(hù)，代委托人接收客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金；（五）其他可能損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為。證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。第十五條金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶(hù)要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶(hù)向委托人查詢(xún)相關(guān)信息。第十六條證券公司應(yīng)當(dāng)如實(shí)記載向客戶(hù)推介、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的有關(guān)情況，依法妥善保管與代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的各種文件、資料。第十七條證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷(xiāo)活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。第十八條證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶(hù)回訪(fǎng)制度，明確代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的回訪(fǎng)要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問(wèn)題。第十九條證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷(xiāo)金融產(chǎn)
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