某公司綜合管理部職責(zé)概述(已改無錯字)
2022-07-25 03:39:28 本頁面
【正文】 日結(jié)單上簽章確認；對柜員當(dāng)日發(fā)生的全部交易必須根據(jù)流水號整理，并審核憑證的準確性、真實性、合規(guī)性，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)通知柜員立即更正，并負責(zé)裝訂，保管網(wǎng)點報表及登記??；按照掛失的有關(guān)規(guī)定，同負責(zé)人做好大額掛失上門調(diào)查工作；重點審查和關(guān)注：帳戶狀態(tài)的更改，客戶資料和帳戶資料的更改，同一帳戶同一網(wǎng)點，連續(xù)多筆取現(xiàn)，每日檢查本部門帳、帳表、帳實的平衡，如發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，并上報主管領(lǐng)導(dǎo)，對事后監(jiān)督發(fā)出的查詢，及時查明原因并做出答復(fù)，并及時整改。相關(guān)規(guī)定《儲蓄管理條例》《中國銀行代理保險業(yè)務(wù)客戶準入管理辦法》《中國銀行教育儲蓄實施細則》《中國銀行個人存款掛失業(yè)務(wù)管理辦法》《個人存款帳戶實名制規(guī)定》《中國銀行存款證明業(yè)務(wù)管理辦法》《中國銀行儲蓄存款異托收辦法》《中國銀行個人銀行結(jié)算帳戶實施細則》《中國銀行跨省通存通兌柜臺業(yè)務(wù)管理辦法》《中國銀行跨省通存通兌柜臺業(yè)務(wù)操作細則》《中國銀行人民幣小額個人活期帳戶收費實施方案》《中國銀行儲蓄國債（電子式）代銷試點管理辦法》《中國銀行個人代收付業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《中國銀行開放式基金零售柜臺交易管理辦法》《中國銀行憑證式國債業(yè)務(wù)管理辦法》《中國銀行儲蓄國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》五、出納業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)（一）、出納接柜人員崗位職責(zé)接柜經(jīng)辦職責(zé)⑴負責(zé)收款的復(fù)核及付款的配款工作；⑵負責(zé)現(xiàn)金收、付訖章的管理使用工作；⑶負責(zé)殘幣兌換及假幣鑒別工作；⑷負責(zé)現(xiàn)金尾箱的管理工作。接柜復(fù)核職責(zé)⑴負責(zé)付款的復(fù)核及收款的經(jīng)辦工作；⑵負責(zé)現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作；⑶負責(zé)柜臺現(xiàn)金的調(diào)撥工作。（二）、出納大庫人員崗位職責(zé)出納大庫經(jīng)辦職責(zé)⑴負責(zé)收款的復(fù)核及付款的配款工作；⑵負責(zé)現(xiàn)金收、付訖帳管理及使用工作；⑶及時整點及上繳庫存現(xiàn)金；⑷負責(zé)現(xiàn)金尾箱的管理工作。出納大庫復(fù)核職責(zé)⑴負責(zé)收款的經(jīng)辦及付款的復(fù)核工作；⑵負責(zé)現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作；⑶負責(zé)現(xiàn)金的調(diào)撥工作；⑷妥善保管票樣、假鈔及有價單證。（三）、出納崗共同職責(zé)⑴共同辦理好現(xiàn)金收、付、整點、剔殘等工作；⑵大庫柜員應(yīng)負責(zé)大庫現(xiàn)金的保管、調(diào)撥、運送及殘幣的回收、上繳工作；⑶必須堅持錢帳分管、日清日結(jié)、帳款相符；⑷收入現(xiàn)金堅持先收款后記帳，并在交款人目視情況下當(dāng)面清點；付出現(xiàn)金先記帳后付款，付款必須憑會計人員審核記帳后的付款憑證辦理；⑸出納柜員必須人離箱鎖，一筆業(yè)務(wù)尚未辦理完畢，不得中途離崗或換人；⑹嚴禁挪用庫存現(xiàn)金，嚴禁白條抵庫，出入庫必須經(jīng)復(fù)核后辦理；⑺發(fā)現(xiàn)假幣一律予以收繳，并向持有人出具“假幣收繳憑證”；⑻進出庫必須做到五同：同開庫、同進庫、同在庫內(nèi)、同出庫、同鎖庫。六、尾箱監(jiān)管員崗位職責(zé)營業(yè)終了對尾箱的現(xiàn)金核查大數(shù)，防止尾箱現(xiàn)金大額短缺或被挪用。監(jiān)督尾箱經(jīng)管人盤點庫存、核對帳款，對尾箱加二鎖一封入庫保管。堅持每星期尾箱現(xiàn)金、實物清查、保證帳款帳實相符。督促尾箱經(jīng)管人將超限額現(xiàn)金及時交庫房。對尾箱交接予以監(jiān)交。督促尾箱經(jīng)管人按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)、糾正違規(guī)違紀行為。相關(guān)規(guī)定《中國銀行出納制度》《中國銀行出納業(yè)務(wù)操作規(guī)程》《中國銀行山西省分行出納業(yè)務(wù)實施細則》《中國銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》《中國銀行金庫出納業(yè)務(wù)及調(diào)繳款管理辦法》《中國銀行大額現(xiàn)金管理實施細則》《中國銀行庫存現(xiàn)金限額管理暫行處罰辦法》七、帳戶專管員崗位職責(zé)帳戶專管員負責(zé)結(jié)算帳戶開立、變更、撤消等工作，對外部客戶帳戶進行全面監(jiān)控管理。帳戶專管員必須認真審核客戶提供的資料，在每份審核合規(guī)的帳戶資料上加蓋“此復(fù)印件與原件相符”章以及加蓋個人名章，確保真實合規(guī)，將符合開戶條件的帳戶申請書及變更、撤消書與帳戶資料交領(lǐng)導(dǎo)審批，審批同意后在帳戶管理系統(tǒng)中進行相應(yīng)操作，帳戶資料按一戶一檔管理，所有帳戶資料必須放入保險柜保管。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中帳戶信息必須與帳戶管理系統(tǒng)中帳戶信息一致，帳戶管理系統(tǒng)操作員必須將外部客戶開立、變更、撤消后的相關(guān)帳戶資料交綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)柜員，由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員進行相應(yīng)操作。帳戶專管員應(yīng)建立登記制度，對領(lǐng)用開戶資料、調(diào)閱帳戶資料等登記備查。相關(guān)規(guī)定《中國銀行人民幣單位銀行結(jié)算帳戶管理實施細則》《中國銀行單位銀行結(jié)算帳戶預(yù)留銀行簽章管理辦法》《中國銀行自有銀行帳戶管理暫行辦法》《中國銀行關(guān)于加強外部客戶帳戶預(yù)留印鑒內(nèi)控規(guī)定》八、柜員管理員崗位職責(zé)柜員管理員負責(zé)柜員資料的增設(shè)、修改、刪除等工作并保管柜員資料。柜員管理員憑經(jīng)有權(quán)簽字人同意辦理的柜員審批表，報市分行辦理資料的變更工作。柜員資料應(yīng)視同會計檔案永久保存，以備查閱。相關(guān)規(guī)定《中國銀行朔州市分行柜員內(nèi)控管理辦法》九、結(jié)算業(yè)務(wù)崗認真做好結(jié)算工作，嚴格執(zhí)行結(jié)算紀律“十不準”，杜絕壓票、頂票、退票、挪用客戶結(jié)算資金等現(xiàn)象。認真執(zhí)行結(jié)算原則，恪守信用，履約付款；誰的錢進誰的帳，由誰支配；銀行不墊款。檢查、審核客戶填寫憑證的正確性及合規(guī)性，支票印鑒逐筆折角驗印，堅持轉(zhuǎn)帳支票先記帳再給付回單；現(xiàn)金支票先記帳后付款。堅持大額票據(jù)特殊業(yè)務(wù)先審批后辦理的原則；保管和正確使用柜臺領(lǐng)用的各類票據(jù)及印鑒卡，發(fā)出空白重要憑證及時銷號。日終核對“9138535”等過度性科目余額是否相符。票據(jù)交換業(yè)務(wù)提出不得延壓、遺漏，提入票據(jù)及時入帳。嚴格執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定。
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