應(yīng)收賬款質(zhì)押業(yè)務(wù)暫行辦法(已改無錯(cuò)字)
2023-05-17 00:32:41 本頁面
【正文】 評(píng)估近12個(gè)月以來賣方針對(duì)特定買方的應(yīng)收賬款余額變化情況和質(zhì)量情況。采用池融資的，應(yīng)形成《企業(yè)應(yīng)收賬款報(bào)告》（見附件8）； 、轉(zhuǎn)讓等影響質(zhì)押效力的情況。 （四）買方履約付款情況買、賣雙方經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性、雙方之間近期及以往的交易關(guān)系、有無其他債權(quán)債務(wù)糾紛等；雙方往來的供貨方式、付款周期，以及相互間履約情況，特別是買方對(duì)賣方歷史交易付款情況、買賣雙方的信譽(yù)情況。對(duì)買方履約付款情況的調(diào)查應(yīng)形成《買方付款記錄》（見附件7）。 第二十六條 公司業(yè)務(wù)部向XXXXX銀行提交應(yīng)收賬款融資調(diào)查資料時(shí)，除了按照XXXXX銀行企業(yè)客戶、個(gè)體工商戶信貸業(yè)務(wù)規(guī)定提交必要的資料外，還應(yīng)提交《買方付款記錄》，采用池融資的，還應(yīng)提交《企業(yè)應(yīng)收賬款報(bào)告》。 公司業(yè)務(wù)部應(yīng)在調(diào)查報(bào)告中對(duì)賣方應(yīng)收賬款的管理情況、有關(guān)內(nèi)部控制度的完善程度、應(yīng)收賬款的風(fēng)險(xiǎn)狀況，以及買方企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、付款能力和歷史付款情況等作出重點(diǎn)說明。采用池融資模式的，還應(yīng)在調(diào)查報(bào)告中提出池融資額度及特定買方信用額度的建議金額。 第二十七條 審查審批。應(yīng)收賬款質(zhì)押業(yè)務(wù)審查審批按照XXXXX銀行企業(yè)客戶、個(gè)體工商戶信貸業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第二十八條 信用運(yùn)用。一般授信模式下，借款合同簽訂前，擬質(zhì)押應(yīng)收賬款必須得到買方確認(rèn)并經(jīng)公司業(yè)務(wù)部審查無誤，借款合同、擔(dān)保合同及三方協(xié)議、賬戶質(zhì)押協(xié)議生效后，方可按借款合同或承兌協(xié)議的規(guī)定向賣方發(fā)放貸款或辦理承兌；池融資模式下，池融資協(xié)議、擔(dān)保合同及三方協(xié)議、賬戶質(zhì)押協(xié)議生效后，公司業(yè)務(wù)部必須對(duì)賣方提交的經(jīng)買方確認(rèn)的應(yīng)收賬款進(jìn)行審查，并核準(zhǔn)納入應(yīng)收賬款池后，才能向賣方提供融資。 第六章 賬戶監(jiān)管第二十九條 公司業(yè)務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)質(zhì)押應(yīng)收賬款項(xiàng)下買方支付現(xiàn)金款項(xiàng)的監(jiān)控。主合同（《借款合同》或《池融資協(xié)議》）及相關(guān)擔(dān)保合同生效后，賣方應(yīng)在XXXXX銀行開立專用的收款賬戶（監(jiān)管賬戶），由買賣雙方與XXXXX銀行共同簽訂《應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議》，明確質(zhì)押項(xiàng)下買方付款必須付至該監(jiān)管賬戶。 第三十條 公司業(yè)務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)質(zhì)押應(yīng)收賬款項(xiàng)下買方非現(xiàn)金支付的監(jiān)控。買方以非現(xiàn)金方式（主要指銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票）向賣方支付質(zhì)押項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)，應(yīng)按《應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議》的約定，在付款前嚴(yán)格履行通知義務(wù)，確保XXXXX銀行知悉該支付及支付的詳細(xì)信息。賣方無論以何種方式、渠道取得質(zhì)押下應(yīng)收款項(xiàng)應(yīng)立即劃至上述監(jiān)管賬戶。 第三十一條 XXXXX銀行與賣方簽訂《賬戶質(zhì)押協(xié)議》，監(jiān)管賬戶內(nèi)資金全部質(zhì)押于XXXXX銀行。一般授信模式下，在清償貸款本息及其他債務(wù)或提供其他XXXXX銀行認(rèn)可的擔(dān)保前，賣方不能提前支用監(jiān)管賬戶內(nèi)資金。公司業(yè)務(wù)部應(yīng)依據(jù)賣方在《賬戶質(zhì)押協(xié)議》中的授權(quán)，及時(shí)扣收應(yīng)收賬款質(zhì)押項(xiàng)下貸款本息及其他債務(wù)。第三十二條 池融資模式下監(jiān)管賬戶內(nèi)資金支用管理。 （一）如可融資應(yīng)收賬款凈額融資比例≥實(shí)際融資額，則監(jiān)管賬戶資金可以應(yīng)賣方的要求支用； （二）如受核準(zhǔn)應(yīng)收賬款到期
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1