應(yīng)收賬款質(zhì)押業(yè)務(wù)暫行辦法(參考版)
2025-04-19 00:32本頁面
【正文】 附件1：應(yīng)收賬款確認函（適用一般授信）附件2：應(yīng)收賬款質(zhì)押合同附件21：質(zhì)押清單（概括性描述）附件22：質(zhì)押清單（具體性描述）附件3：應(yīng)收賬款三方協(xié)議（適用一般授信）附件4：賬戶質(zhì)押協(xié)議附件5：應(yīng)收賬款池融資協(xié)議附件6：應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議（適用于池融資）附件7：買方付款記錄附件8：應(yīng)收賬款報告附件9：應(yīng)收賬款質(zhì)押登記協(xié)議附件10：應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法附件11：中國人民銀行征信中心應(yīng)收賬款質(zhì)押登記操作規(guī)則14。 第九章 附則第四十三條 本細則由XXXXX銀行負責(zé)解釋和修訂。 第四十一條 公司業(yè)務(wù)部應(yīng)加強爭議應(yīng)收賬款監(jiān)測，及時掌握爭議應(yīng)收賬款的筆數(shù)、金額及原因，連續(xù)3筆或累計5筆及以上應(yīng)收賬款發(fā)生爭議或爭議應(yīng)收賬款額達到針對買方全部應(yīng)收賬款的20%及以上的，應(yīng)根據(jù)不同情況及時采取下調(diào)融資比例、中止或終止合同或其他措施。 第四十條 應(yīng)收賬款發(fā)生爭議（包括逾期未付款、部分付款、拒絕付款等）的，公司業(yè)務(wù)部應(yīng)及時通知賣方立即采用相應(yīng)救濟措施。 第三十八條 公司業(yè)務(wù)部應(yīng)做好應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)常用戶密碼管理工作及賣方應(yīng)收賬款質(zhì)押登記信息監(jiān)測工作，并對登記信息進行定期不定期檢查，確保登記信息真實、完整、準確、合法、有效。 第八章 風(fēng)險控制第三十六條 應(yīng)收賬款質(zhì)押業(yè)務(wù)由XXXXX銀行公司業(yè)務(wù)部集中辦理，并指定具備相應(yīng)業(yè)務(wù)技能的專門人員負責(zé)應(yīng)收賬款質(zhì)押業(yè)務(wù)，基層機構(gòu)和非指定人員不得經(jīng)辦。 第三十四條 登記前XXXXX銀行與賣方應(yīng)簽訂《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記協(xié)議》（見附件9）。 （一）如可融資應(yīng)收賬款凈額融資比例≥實際融資額，則監(jiān)管賬戶資金可以應(yīng)賣方的要求支用； （二）如受核準應(yīng)收賬款到期或發(fā)生爭議等情況，導(dǎo)致可融資應(yīng)收賬款凈額融資比例＜實際融資額，則監(jiān)管賬戶資金賣方不得支用，同時賣方必須立即按照《應(yīng)收賬款池融資協(xié)議》的約定采取增加受核準應(yīng)收賬款或向監(jiān)管賬戶增加質(zhì)資等XXXXX銀行認可的方式予以補償。公司業(yè)務(wù)部應(yīng)依據(jù)賣方在《賬戶質(zhì)押協(xié)議》中的授權(quán)，及時扣收應(yīng)收賬款質(zhì)押項下貸款本息及其他債務(wù)。 第三十一條 XXXXX銀行與賣方簽訂《賬戶質(zhì)押協(xié)議》，監(jiān)管賬戶內(nèi)資金全部質(zhì)押于XXXXX銀行。買方以非現(xiàn)金方式（主要指銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票）向賣方支付質(zhì)押項下應(yīng)付款項，應(yīng)按《應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議》的約定，在付款前嚴格履行通知義務(wù)，確保XXXXX銀行知悉該支付及支付的詳細信息。主合同（《借款合同》或《池融資協(xié)議》）及相關(guān)擔(dān)保合同生效后，賣方應(yīng)在XXXXX銀行開立專用的收款賬戶（監(jiān)管賬戶），由買賣雙方與XXXXX銀行共同簽訂《應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議》，明確質(zhì)押項下買方付款必須付至該監(jiān)管賬戶。一般授信模式下，借款合同簽訂前，擬質(zhì)押應(yīng)收賬款必須得到買方確認并經(jīng)公司業(yè)務(wù)部審查無誤，借款合同、擔(dān)保合同及三方協(xié)議、賬戶質(zhì)押協(xié)議生效后，方可按借款合同或承兌協(xié)議的規(guī)定向賣
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