xx集團(tuán)理財(cái)方案(已改無錯(cuò)字)
2025-01-16 22 本頁面
【正文】 企業(yè)超限額結(jié)匯期限由現(xiàn)行的10個(gè)工作日延長(zhǎng)至90日，對(duì)于因?qū)嶋H經(jīng)營需要而確需全額保留經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入的進(jìn)出口及生產(chǎn)型企業(yè)，經(jīng)外管局批準(zhǔn)，可按實(shí)際外匯收入的１００％保留其經(jīng)常性外匯收入。,匯率避險(xiǎn)工具的運(yùn)用及產(chǎn)品組合,對(duì)必須結(jié)匯的外匯收入，全部辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯，完全消除匯率風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)境外采購美元購匯部分，在人民幣升值背景下，暫不采取套期保值措施；對(duì)非美元購匯支付部分，通過辦理遠(yuǎn)期購匯，完全消除匯率風(fēng)險(xiǎn)，鎖定成本。 對(duì)企業(yè)保留的美元現(xiàn)匯，如準(zhǔn)備用于以美元支付的境外采購，則不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)；如準(zhǔn)備用于非美元貨幣的支付，可通過遠(yuǎn)期代客外匯買賣鎖定未來的轉(zhuǎn)換匯率。,匯率避險(xiǎn)工具的運(yùn)用及產(chǎn)品組合,對(duì)企業(yè)通過各種方式取得的現(xiàn)匯，綜合考慮對(duì)外支付需要及期限匹配因素，進(jìn)行外匯資金理財(cái)。 考慮到期權(quán)產(chǎn)品成本較高，對(duì)市場(chǎng)把握難度大，暫不推薦。,外匯穩(wěn)健型投資方案,保證本金安全 資金收益率較高 保證適當(dāng)?shù)牧鲃?dòng)性,方案原則,外匯穩(wěn)健型投資方案,等值300萬美元以上的外匯資金，可享受銀行提供的各種期限大額優(yōu)惠外匯存款利率 期限在1年以內(nèi)的外匯結(jié)構(gòu)性存款 例如：1年期銀行可贖回固定收益美元存款,方案要點(diǎn),外匯穩(wěn)健型投資方案,方案舉例 1年期銀行可贖回固定收益美元存款 特點(diǎn)：100%本金擔(dān)保 年收益率為 3.5 % 客戶不能提前支取理財(cái)資金 銀行每三個(gè)月有權(quán)終止理財(cái)協(xié)議,外匯進(jìn)取型投資方案,保證本金安全 保證較高的流動(dòng)性 收益率較高，但也存在收益受損的風(fēng)險(xiǎn),方案原則,外匯進(jìn)取型投資方案,方案舉例 三月期歐元/美元雙不碰結(jié)構(gòu)性存款 特點(diǎn)：100%本金擔(dān)保 與匯率掛鉤，風(fēng)險(xiǎn)較大 如果理財(cái)期內(nèi)國際市場(chǎng)歐元/美元匯率從未 出過[1.2910，1.3910]區(qū)間，客戶收益率 （年率）為 4.9%，否則收益率為0.3% 客戶不能提前支取理財(cái)資金,外匯進(jìn)取型投資方案,方案舉例 6個(gè)月期利率區(qū)間型美元存款 特點(diǎn)：100%本金擔(dān)保 客戶不能提前支取理財(cái)資金 收益率（年率）為 3.9%*（n / N） 其中，n為理財(cái)期內(nèi)美元6個(gè)月 LIBOR落 在區(qū)間[2.75，3.5]內(nèi)的天數(shù)，N為理財(cái)期 總天數(shù) 客戶的最高收益率（年率）為3.9%,外匯進(jìn)取型投資方案,方案舉例 6個(gè)月期匯率區(qū)間型美元存款 特點(diǎn)：100%本金擔(dān)保 客戶不能提前支取理財(cái)資金 收益率（年率）為4.0%*（n / N） 其中，n為理財(cái)期內(nèi)歐元/美元匯率落在區(qū) 間[1.2825，1.3925]內(nèi)的天數(shù)，N為理財(cái)期 總天數(shù) 客戶的最高收益率為4.0%,中期服務(wù)方案,協(xié)助供應(yīng)鏈優(yōu)化整合服務(wù)方案,依托建設(shè)銀行電子網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為貴公司在國內(nèi)建立資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，完善上下游結(jié)算體系，增強(qiáng)上下游結(jié)算效率。 建設(shè)銀行通過為貴公司上下游企業(yè)提供金融服務(wù)，協(xié)助貴公司按照“陜鼓營銷模式”，加強(qiáng)與上游企業(yè)的協(xié)作配套能力，加深與下游企業(yè)的戰(zhàn)略合作關(guān)系，打造以陜鼓為鏈主的供應(yīng)鏈體系。,協(xié)助供應(yīng)鏈優(yōu)化整合服務(wù)方案,通過為貴公
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