【正文】 《 資 格 證 書 》另 有 規(guī) 定 的 ，適 用 其 規(guī) 定 。 第六十一條 本規(guī)定要求提交的材料，以中文文本為準。 第 六 十 三 條 本 規(guī) 定 中 的 有 關 期 限 ，除 以 年 、月 表 示 的 以 外 ，均以工作 日計算，不含法定節(jié)假日。 個人代理人行為準則 目 錄 第一章 總 則 第二章 誠信篇 第三章 守法篇 第四章 愛司篇 第五章 專業(yè)篇 第六章 管理篇 第七章 服務篇 第八章 禮儀篇 第一章 總則 個人代理人是 保險公司 重要的銷售力量 。 第一條 為了建設一支認同 公司 企業(yè)文化，有強烈的職業(yè)自豪感和 強大的市場開拓能力，誠信、專業(yè)的個人代理人隊伍，在中國保險市場上打造 企業(yè) 品牌代理人 ,制訂個人代理人行為準則。 第三條 本準則所稱個人代理人，是指與 保險公司 的分支機構（以下稱“委托單位”）簽訂委托代理合同，在其授權范圍內代為辦理保險業(yè)務并收取代理手續(xù)費的個人。 第二章 誠信篇 優(yōu)秀的個人代理人首先是優(yōu)秀的公民。 第六條 個人代理人應 關心國家大事，學習時事政治，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。 積極參加精神文明創(chuàng)建活動，爭做文明公民。 第八條 個人代理人應與客戶充分溝通，了 解客戶的保險需求，并應謹慎、誠實、客觀地為客戶進行風險分析，提出保險建議。 第十條 個人代理人應當向客戶客觀、全面、準確地說明保險合同的條款內容，并按照相關要求，就保險標的和被保險人的有關情況提出詢問。 第十一條 個人代理人應就保險合同中關于保險人責任免除條款、投保人和被保險人應履行的義務、以及不履行義務的后果明確告知客戶。 第十三條 個人代 理人在銷售活動中不得有下列行為：欺騙投保人、被保險人或者受益人；對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況；阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務。將完整的客戶資料提交委托單位。 第三章 守法篇 個人代理人必須遵守有關法律法規(guī)、保險監(jiān)管部門的相關規(guī)章，服從保險監(jiān)管部門和保險行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督與管理。自覺履行憲法和法律規(guī)定的各項義務，做守法的模范。 第十七條 個人代理人應嚴格遵循《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)的規(guī)定，處理與委托單位和客戶的關系。 第十九條 個人代理人須取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，并按照要求辦理資格審驗。 第二十條 個人代理人 須依法與 保險公司 分支機構簽訂《保險個人代理合同書》。 第四章 愛司篇 個人代理人與 保險公司 的合作，基于平等互利和共同的價值觀。 第二十三條 個人代理人應了解 保險公司 的發(fā)展戰(zhàn)略目標，為建設“國內領先，國際一流的知識型、現(xiàn)代化非壽險公眾公司”，不斷提高營銷技能，貢獻智慧和力量。 第二十五條 個人代理人應自覺遵循 公司 “以市場為導向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，服務客戶，投身市場。 第二十七條 個人代理人須嚴守 公司 的商業(yè)秘密，不對外透露公司計劃、制度、決策等信息；未經(jīng)批準或授權，不向公司以外人士展示公司文件、材料。 以積極進取、勇于開拓、勤勉盡責 、熱情服務的態(tài)度開展代理工作 。在取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的基礎上，要不斷學習，更新和完善知識結構，提高技能。 第三十條 接洽客戶應本著尊重客戶、方便客戶的原則，不得糾纏客戶。 第三十二條 凡應由客戶本人簽名確認的單證文件，個人代理人不得代客戶簽署。 第三十三條 在與客戶討論業(yè)務時只能使用公司提供的完整的展業(yè)宣傳、說明材料，不得增加內容，或只選擇最有利的部分。 第三十四條 保險合同訂立后，在接到投保人要求變更、終止或者解除合同的請求后，個人代理人應向投保人說明變更、終止或解除合同的注意事項和后果。 第三十五條 個人代理人在接到投保人或被保險人的出險通知后，應及時通知委托單位。不得代客戶墊交保險費。 第三十八條 個人代理人應當保守國家秘密、投保人、被保險人、受益人的商業(yè)秘密及個人隱私，對在業(yè)務工作中所獲得的未公開的重要信息應當履行保密義務，不得泄露、傳遞給他人。 第四十條 個人代理人應尊重其他保險銷售人員，共同維護保險行業(yè)的職業(yè)聲譽。 第六章 管理篇 加強對保險代理人的管理，是《中華人民共和國保險法》賦予保險公司的責任。承擔管理職責的個人代理人須按照公司要求，強化團隊管理，提高團隊效能。在任何時候不得以個人名義收取保險費；不得將收取的保險費存入個人賬戶或挪作 他用。個人代理人與委托單位的委托代理關系終止或解除時，須交回《保險代理人展業(yè)證書》，按相關規(guī)定辦理手續(xù)。 第四十四條 個人代理人應嚴格遵守例會時間，按時參加委托單位組織的各項活動。 第四十五條 個人代理人在團隊中要坦誠相見，相互支持。嚴禁無理取鬧、打架斗毆、威脅恐嚇公司領導、團隊伙伴。尊重他人隱私，尊重他人的宗教信仰和民族習慣。應積極參加公司組織的各項競賽，勤奮努力，爭創(chuàng)佳績。不大聲喧嘩，接待客戶、接聽電話以對方聽清為限，做到不影響他人。 第五十條 承擔管理職責的個人代理人應嚴格落實公司關于團隊管理的各項規(guī)定，加強團隊建設與管控。 第五十二條 承擔管理職責的個人代理人應信任和尊重下屬，隨時掌握下屬的業(yè)務進度，幫助其解決遇到的困難。 第五十三條 承擔管理職責的個人代理人應不斷提高個人的管理水平，開拓創(chuàng)新，勇于實踐。 第七章 服務篇 客戶是公司生存的基礎，個人代理人作為 保險公司 的銷售力量，有義務按照公司 “以市場為導向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，為客戶提供主動、熱情的服務，培育忠誠的客戶群。針對不同的客戶，提供差異化、專業(yè)化服務。受到誤解和委屈時以專業(yè)態(tài)度做好解釋工作，爭取理解 。按照委托單位的授權，開展防災防損和客戶服務工作。 第五十八條 個人代理人應保持熱情的服務態(tài)度，為客戶提供周到的服務。 第五十九條 個人代理人在工作中應使用文明用語，不得出現(xiàn)傷害客戶尊嚴的言行。對自身無法處理的問題，應按照規(guī)定程序報告委托單位有關部門。在業(yè)務活動中，個人代理人應儀表整潔，禮貌待人，態(tài)度熱情。 第六十一條 與客戶約定見面要做到提前等候，赴約守時。 第六十二條 客人進門做到起立迎接，主動請坐。客人告辭的時候，適時起立握手道別，并視情況送至門口或汽車旁。如果對方是女士或職務較高 者，一般等對方先伸手再握手。 第六十四條 與客人交談或設宴招待，妥善安排好主、客人的位置和次序。 第六十五條 根據(jù)不同場合、地區(qū)、人員等情況，按禮節(jié)交換名片。 第六十七條 團隊伙伴初次見面或分別時主動互致問候。主動向公司來訪客人問好。寒暄話語 親切自然；會談場所安靜、整潔；談話距離適當。事先做好交談準備；談話時緊扣主題，注視對方，注意傾聽。 第六十九條 接打電話熱情、禮貌。打電話之前準備充分，事先想好交談的內容，并準備好必要的資料、文件等。 第七十條 集會、外事活動等特殊場合，按規(guī) 定著裝。 女士不著吊帶、無袖服裝。男士不著無領、無袖上衣和短褲。女士顏面保持雅淡清妝，不佩戴過多飾物，不留怪異發(fā)型。不留長發(fā)，不留長胡須。站立挺直如松，不靠墻倚柜，不背手斜立。行走步履穩(wěn)重，精神飽滿，不搖頭晃腦。不當眾修剪指甲、剔牙、掏耳朵、挖鼻孔、搔癢、嚼口香糖，不對著人打噴嚏、打哈欠或伸懶腰等。 保險公司營銷團隊例會管理辦法 第一條 為加強例會的組織管理工作，保證例會在正常有序進行，提高例會的層次和成效，特制定本辦法。 第三條 營銷 團隊 必須設立組訓 /客服部或組訓崗。 第四條 營銷 團隊 例會經(jīng)營原則：策劃周密，組織有力，靈活高效，探索創(chuàng) 新，內容健康，團結向上。晨（夕）會每周至少二次，周會在每周五下午舉行，月度分析會在下一月第一周周一下午舉行。 第七條 營銷部例會召開前應制定詳細的例會計劃，以保證例會的效果，由組訓記錄例會內容，主要包括以下幾個方面： 一、例會主題； 二、例會程序； 三、例會時間、地點； 四、與會人員和規(guī)模； 五、主持人和助手名單； 六、例會評價。 第九條 營銷部例會的組織要求 一、所有與會對象要準時到會； 二、例會必須唱《營銷之歌》； 三、控制好例會各環(huán)節(jié)的時間； 四、例會內容的銜接要節(jié)奏分 明、靈活生動； 五、 保險營銷員必須按時參加 例會 ，做到不遲到、不早退。 第十一條 保險營銷員參加例會時必須保持服裝整潔，不得將與例會無關的人或物帶入職場。不準挎肩搭背；不準坐在桌上或將腳放在桌椅上；站立要挺直，進出要有序，行走要穩(wěn)重，說話要文明。 第十四條 參加例會的保險營銷員要愛護職場環(huán)境，保持 職場整潔。 第十六條 分支公司營銷部負責人必須參與每次例會。 第十八條 本辦法自頒發(fā)之日起