我國金融監(jiān)管法律體系中存在的問題及完善思路-閱讀頁
2024-11-17 00:07本頁面
【正文】 揮金融監(jiān)的作用?！捕臣訌?qiáng)金融立法建立按照WTO金融規(guī)那么完善金融監(jiān)法制體系建立金融監(jiān)法規(guī)、監(jiān)指標(biāo)體系及評價公布施行金融監(jiān)操作規(guī)程或和監(jiān)人員守那么主要需從立法和執(zhí)法兩個方面加強(qiáng)工作努力改變目前存在的金融法律建立滯后和執(zhí)法不嚴(yán)的現(xiàn)狀。2．執(zhí)法方面要實在做到有法可依、必究和高效執(zhí)法和嚴(yán)格執(zhí)法。一是金融監(jiān)部門要充分發(fā)揮監(jiān)視作用對不嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展及時嚴(yán)肅的懲辦；二是各級銀行檢察部門要對金融監(jiān)部門適時進(jìn)展檢察同時要定組織對下級行開展執(zhí)法大檢查對一些存在和暴露的問題進(jìn)展嚴(yán)肅查處必要時追究當(dāng)?shù)匦兄饕?fù)責(zé)人的指導(dǎo)責(zé)任。要建立一整套非現(xiàn)場檢查指標(biāo)體系主要包括資本充足性、盈利狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)的流動性、時效性堅持定量與定性分析定公布監(jiān)測結(jié)果和評定風(fēng)險等級增加資料披露的透明度；三是作為部門要嚴(yán)格執(zhí)法加大執(zhí)法力度嚴(yán)厲打擊金融犯罪保護(hù)金融秩序維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的正當(dāng)合法權(quán)益。根據(jù)各銀行類機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債理情況對機(jī)構(gòu)的控制情況和財務(wù)狀況以及風(fēng)險程序綜合考慮其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置和經(jīng)營范圍的限制、各項變更和高級人員任職資格等問題。詳細(xì)地說主要從以下三方面入手：
①實現(xiàn)工作重心由合規(guī)監(jiān)向風(fēng)險監(jiān)的轉(zhuǎn)變根據(jù)當(dāng)前金融開展的形勢與要求銀行混業(yè)經(jīng)營已成必然工作重心的戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)變勢在必行使一切工作主要圍繞風(fēng)險監(jiān)展開這就必須從監(jiān)的制度、手段、等方面進(jìn)展相應(yīng)的調(diào)整并逐步完善四個風(fēng)險機(jī)制：即風(fēng)險預(yù)警機(jī)制、風(fēng)險評價機(jī)制、風(fēng)險化解機(jī)制、風(fēng)險隔離機(jī)制逐步化解和減少各種金融風(fēng)險。其次要以非現(xiàn)場監(jiān)為重點(diǎn)開場風(fēng)險監(jiān)。最后要進(jìn)步現(xiàn)場稽核的權(quán)威性和震懾力進(jìn)步監(jiān)的效率防止出現(xiàn)屢禁不止和三會五申的場面。④金融監(jiān)改革和政策趨向一是支持商業(yè)銀行設(shè)立專營票據(jù)業(yè)務(wù)的窗口從事票據(jù)貼現(xiàn)專門業(yè)務(wù)；二是鼓勵并引導(dǎo)企業(yè)在商品效勞交易中推廣應(yīng)用商業(yè)匯票方式；三是票據(jù)承兌授信和貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)開展票據(jù)融資；四是支持組建具有法人資格的票據(jù)評級機(jī)構(gòu)；五是央行對票據(jù)依法監(jiān)消化處理銀行不良資產(chǎn)。十一是學(xué)習(xí)和引進(jìn)國際上先進(jìn)的銀行制度和監(jiān)技術(shù)開拓新型金融開展廣闊的客源進(jìn)步抗風(fēng)險才能。當(dāng)前主要做好以下三方面的工作；①建立和建全金融監(jiān)人員資格考試和任職制度包括建立通過考試獲得資格的資格考試制度和監(jiān)各崗位的任職資格制度對所有監(jiān)人員也必須先一律通過統(tǒng)一的資格考試憑資格上崗對現(xiàn)有監(jiān)人員也要參加考試并獲得才能繼續(xù)留在原崗位。②加強(qiáng)現(xiàn)有人員的培訓(xùn)制度不斷進(jìn)步監(jiān)程度首先要建立正常的輪訓(xùn)制度不工作忙閑每個監(jiān)工作人員都必須參加上級組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)研討以更新知識進(jìn)步技能；其次要完善正常的崗位培訓(xùn)制度包括崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)。同時加強(qiáng)工作人員獎懲對忠于職守、實在履行職責(zé)的人員給予應(yīng)有的獎勵而對嚴(yán)重瀆職人員堅決清出監(jiān)隊伍并永久取消監(jiān)資格。1．轉(zhuǎn)變職能引入社會監(jiān)視為了適應(yīng)我國經(jīng)濟(jì)的開展金融業(yè)正逐步向化邁進(jìn)。深化企業(yè)制度改革結(jié)實經(jīng)濟(jì)制度的根底建立的現(xiàn)代企業(yè)制度合理安排企業(yè)的治理機(jī)構(gòu)健全企業(yè)的委托一代理機(jī)制及鼓勵一約束機(jī)制從根本上改變國有企業(yè)效益虧損面不斷擴(kuò)大的場面也削弱了銀行風(fēng)險產(chǎn)生的制度根底。在這各新形勢下要進(jìn)步金融監(jiān)程度尤其是要進(jìn)步本國的金融監(jiān)效果和效率加強(qiáng)國際金融監(jiān)的使用與交流是大勢所趨也是金融監(jiān)當(dāng)?shù)膽?yīng)有之舉從目前看我國加強(qiáng)金融監(jiān)程度的國際交流與合作應(yīng)做到以下三方面的工作：①與其它的監(jiān)當(dāng)建立交流合作制度首先要與建立合作關(guān)系的外國金融監(jiān)當(dāng)定開展金融工作情況的交流與研討共同制定防范有關(guān)金融風(fēng)險的對策措施同時互相交流戰(zhàn)功的經(jīng)歷促進(jìn)兩國共同進(jìn)步金融監(jiān)程度。②加強(qiáng)金融監(jiān)人員的國際交流首先為進(jìn)步我國的金融監(jiān)程度可以聘請外國金融專家和金融監(jiān)方面的專家來幫助我國詳細(xì)指導(dǎo)監(jiān)體系的建立與完善監(jiān)法律法規(guī)的制定監(jiān)體制的改善以及幫助我國解決某些金融監(jiān)方面的技術(shù)性難題。然后要有方案、有組織、有針對性的定派出金融監(jiān)人員到國外監(jiān)機(jī)構(gòu)進(jìn)展工作訪問學(xué)習(xí)還可以派員參加國際金融組織或其它金融監(jiān)當(dāng)舉辦的金融監(jiān)培訓(xùn)等等。目前我國已有23個城和海南允許外資銀行設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)允許其試點(diǎn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)已有9家外資銀行獲準(zhǔn)試辦或創(chuàng)辦人民幣業(yè)務(wù)。然而不難看出我國在對外資銀行監(jiān)過程中存在著一些問題：首先我國金融監(jiān)部門主要負(fù)責(zé)對外資銀行的開業(yè)資格審批和經(jīng)營監(jiān)而對其整個經(jīng)營過程缺乏有效監(jiān)控只重視合規(guī)監(jiān)無視風(fēng)險監(jiān)。針對以上外資銀行監(jiān)過程中存在的問題應(yīng)采取一些有效的改良措施。三是加深與外資銀行母國的合作。五、結(jié)我國已經(jīng)參加了世界貿(mào)易組織金融的步伐進(jìn)一步加快擺在我國人民銀行面前的金融監(jiān)任務(wù)將更多、更重。參考文獻(xiàn)內(nèi)容總結(jié)（1）我國金融監(jiān)法律體系中存在的問題及完善思路
來源：考試吧〔Exam8 〕 20061130 15:31:00 考試吧：中國教育培訓(xùn)第一門戶】 文大全
金融監(jiān)是一個由準(zhǔn)入監(jiān)運(yùn)營監(jiān)及退出監(jiān)所組成的一個體系與立體性的工程（2）這種對央行職能的定性可能就會造成銀監(jiān)會在監(jiān)理中監(jiān)權(quán)的落空且由于央行所具有的多年監(jiān)的歷史傳統(tǒng)的影響這種場面也可能會導(dǎo)致銀監(jiān)會處于一種附屬型的地位
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