【正文】 上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)初審后報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委批準(zhǔn)；注冊(cè)資本在500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)批準(zhǔn)后于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。第三章 業(yè)務(wù)范圍第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。（二）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：（一）吸收存款。（三）受托發(fā)放貸款。（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》和《擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。但享受財(cái)政資金補(bǔ)助、減免營(yíng)業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)不得超過(guò)同期基準(zhǔn)貸款利率的50%。第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)與債權(quán)人共同建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人的信息資料交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。其中，省經(jīng)濟(jì)和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)對(duì)注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元（含5000萬(wàn)元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)資本在500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。工商部門(mén)要做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入把關(guān)，做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第三十七條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度,從風(fēng)險(xiǎn)管理、擔(dān)保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔(dān)保資金運(yùn)用等方面對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管記分制度，對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向?qū)徟块T(mén)報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資本金運(yùn)用情況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。審批部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。審批部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)應(yīng)于兩個(gè)工作日內(nèi)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委報(bào)告。第四十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告于次年1月底前報(bào)送審批部門(mén)。第四十五條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十六條 建立貴州省融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”)，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。第四十七條 審批部門(mén)從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開(kāi)展工作的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第四十九條 違反規(guī)定擅自開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由審批部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由審批部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)責(zé)令改正，依法處罰。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。第五篇：貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理指引（試行）第一節(jié)總則第一條 為加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，維護(hù)融資性擔(dān)保市場(chǎng)秩序，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕77號(hào)）、《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。本指引所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證由省金融辦統(tǒng)一制作。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的注銷(xiāo)，按照《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批工作指引》中分級(jí)審批權(quán)限辦理，市（州）監(jiān)管部門(mén)注銷(xiāo)后的許可證應(yīng)上繳省金融辦。第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行年檢制度。第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制（編碼規(guī)則見(jiàn)附件2）。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證如被注銷(xiāo)，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用。新設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證有效期限為1年；經(jīng)營(yíng)許可證有效期限為1年的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)年檢合格的，新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證有效期限延長(zhǎng)至3年。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證有效期限屆滿，需要延續(xù)的，應(yīng)提前90日向發(fā)證機(jī)關(guān)提出延續(xù)申請(qǐng)，換發(fā)新的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)按照《貴州省融資性擔(dān)保公司審批工作指引（試行）》的規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營(yíng)許可證。第二節(jié)許可證發(fā)放與注銷(xiāo)第十二條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)行政許可決定向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證的，應(yīng)自作出行政許可決定之日起10個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。經(jīng)營(yíng)許可證遺失的，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門(mén)指定的網(wǎng)站或公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告，重新申請(qǐng)領(lǐng)取新證時(shí)須附遺失情況說(shuō)明。第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下情形時(shí)，應(yīng)注銷(xiāo)其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。逾期不繳回的，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)及時(shí)依法收繳。公告的具體內(nèi)容應(yīng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)地址（住所或分支機(jī)構(gòu)所在地）、機(jī)構(gòu)編碼、流水號(hào)、發(fā)證機(jī)關(guān)、有效期限、郵政編碼、聯(lián)系電話。第十八條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)按照融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證編碼規(guī)則制作融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，并加蓋監(jiān)管部門(mén)公章。第二十條 許可證管理原則上實(shí)行“證賬分管、證印分管”的內(nèi)部控制要求。監(jiān)管部門(mén)對(duì)許可證實(shí)物應(yīng)當(dāng)做到專(zhuān)人管理、專(zhuān)庫(kù)（或?qū)Ｓ脝巫C柜）保存；建立許可證使用臺(tái)帳，保證賬實(shí)相符。第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證屬于重控文件。兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個(gè)密碼）需分兩人持有，互不借用（持有鑰匙的一方不得知悉密碼）。開(kāi)啟、關(guān)閉文件柜應(yīng)由兩人同時(shí)進(jìn)行。許可證的銷(xiāo)毀，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)由兩人在指定時(shí)間和地點(diǎn)銷(xiāo)毀。第二十三條 空白許可證遺失的，應(yīng)在監(jiān)管部門(mén)網(wǎng)站及公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上聲明舊證作廢。第二十五條 本指引自印發(fā)之日起施行。字體為宋體，字號(hào)為２８號(hào)。字體為宋體，字號(hào)為２０號(hào)。三、業(yè)務(wù)范圍：以省金融辦批準(zhǔn)文件所列經(jīng)營(yíng)范圍為準(zhǔn)。如：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、…… 監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、……四、營(yíng)業(yè)地址：住所或分支機(jī)構(gòu)所在地，以機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng) 所所在地為準(zhǔn)。如： 省 市 區(qū)路（街）號(hào)。字體為宋體，字號(hào)為２０號(hào)。字體為宋體，字號(hào)為２０號(hào)。如：至二○一五年三月二十日。字體為宋體，字號(hào)為２０號(hào)。注：Ｘ 為名稱或數(shù)字。２．市別號(hào)（第2－3位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī) 構(gòu)所在的市。３．年序號(hào)（第4－7位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的時(shí)間，以年為單位，選擇紀(jì)元年號(hào)數(shù)字組成。（第8位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)屬哪種組織形式。、外資代碼（第9位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是中資、外商及港、澳、臺(tái)商獨(dú)資還是合資、合作機(jī)構(gòu)。（第10位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否為分支機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)性質(zhì)。（第1113位），表示該地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立的先后順序。