【正文】 級財政部門和省財政廳備案。（二）票據(jù)承兌擔保。（四）項目融資擔保。（六）其他融資性擔保業(yè)務。（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。（四）以自有資金進行投資。第二十一條 融資性擔保機構可以為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。（二）發(fā)放貸款。（四）受托投資。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制第二十三條 融資性擔保機構應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。第二十五條 融資性擔保機構應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。第二十七條 融資性擔保機構收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，在不違反國家有關規(guī)定的前提下，由融資性擔保機構與被擔保人自主協(xié)商確定。第二十八條 融資性擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第三十條 融資性擔保機構以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。第三十二條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。審批部門可以根據(jù)融資性擔保機構責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。第三十三條 融資性擔保機構與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第三十五條 融資性擔保機構應當將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立融資性擔保機構的日常監(jiān)管和風險處置制度，承擔對融資性擔保機構的日常營運監(jiān)管和風險處置責任。財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設，加強對政府出資的融資性擔保機構的財務監(jiān)督，防范和化解地方金融風險；加強對政府出資的融資性擔保機構的管理，建立融資性擔保機構財務信息管理體系和績效考核指標體系，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。銀監(jiān)部門應指導銀行業(yè)金融機構加強與融資性擔保機構的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔保機構。公安部門應會同銀監(jiān)、人行等部門嚴厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護金融環(huán)境和社會秩序的穩(wěn)定。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保機構上一的概覽報告。同時，各級地方政府出資的融資性擔保機構應定期向同級財政部門報送財務會計報告。第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權要求融資性擔保機構提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔保機構進行現(xiàn)場檢查，融資性擔保機構應當予以配合，并按照審批部門的要求提供有關文件、資料。第四十一條 融資性擔保機構發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應同時向公安機關報告。第四十二條 融資性擔保機構應當及時向?qū)徟块T報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第四十四條 省經(jīng)濟和信息化委應當會同人行、銀監(jiān)、公安等有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。省經(jīng)濟和信息化委應當及時向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。省經(jīng)濟和信息化委是擔保協(xié)會工作的指導部門，擔保協(xié)會在省經(jīng)濟和信息化委的指導下，開展擔保業(yè)務及人員培訓、統(tǒng)計、服務標準制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關事務活動。第四十八條 融資性擔保機構違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第六章 附 則第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔保機構的變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照公司制擔保機構執(zhí)行。融資性再擔保機構管理辦法由省政府另行制定。第五十二條 本辦法自公布之日起施行。第二條 本細則所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定,當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。本細則所稱監(jiān)管部門是指省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局），和設區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門。政策性擔保機構要妥善處理自身收益與社會效益的關系，突出社會效益。第四條 融資性擔保機構依法開展業(yè)務,不受任何機關、單位和個人的干涉。融資性擔保機構應當為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第七條 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）負責全省融資性擔保機構的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置，設區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門負責本轄區(qū)融資性擔保機構的日常監(jiān)管和風險處置及準入和退出的初審工作。任何單位和個人未經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務,不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東或出資人。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他非公司類擔保機構與上述職務相當職責的人員及合格的從業(yè)人員。（六）有符合要求的營業(yè)場所。董事、監(jiān)事、高級管理人員和非公司類擔保機構與上述職務相當職責的人員及從業(yè)人員的資格管理辦法由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）根據(jù)國家融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議制定的管理辦法另行制定。注冊資本為實繳貨幣資本。應當載明擬設立的融資性擔保機構的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。（三）章程草案。（五）出資人出資的驗資證明以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（九）國家有關部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）要求提交的其他文件、資料。（二）變更組織形式。（四）變更公司住所。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員或其他非公司類擔保機構與上述職務相當職責的人員。（八）分立或者合并。（十）國家有關部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定的其他變更事項。第十三條 融資性擔保機構到省外設立分支機構的,應當經(jīng)該融資性擔保機構所在設區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準。第十五條 融資性擔保機構有重大違法經(jīng)營行為,不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）予以撤銷。第十六條 融資性擔保機構解散或被撤銷的,應當依法成立清算組進行清算,按照債務清償計劃及時償還有關債務。擔保責任解除前,擔保機構股東不得分配擔保機構財產(chǎn)或從擔保機構取得任何利益。第三章 業(yè)務范圍第十八條 融資性擔保機構經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準,可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務:（一）貸款擔保。（三）貿(mào)易融資擔保。（五）信用證擔保。第十九條 融資性擔保機構經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準,可以兼營下列部分或全部業(yè)務:（一）訴訟保全擔保。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。（五）省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定的其他業(yè)務。（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第二十一條 融資性擔保機構不得從事下列活動:（一）吸收存款。（三）受托發(fā)放貸款。（五）國家有關部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定不得從事的其他活動。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制第二十二條 融資性擔保機構應當依法建立健全機構治理結構,完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持機構治理的有效性。第二十三條 融資性擔保機構應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制,并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程,加強對擔保項目的風險評估和管理?？缡　⒆灾螀^(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保機構應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。第二十五條 融資性擔保機構應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求,建立健全財務會計制度,真實記錄和反映企業(yè)財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第二十七條 融資性擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％,對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％,對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第二十九條 融資性擔保機構以自有資金進行投資,限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。第三十一條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金,并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）另行制定。融資性擔保機構應當對擔保責任實行風險分類管理,準確計量擔保責任風險。第三十三條 融資性擔保機構辦理融資性擔保業(yè)務,應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。第三十五條 融資性擔保機構應當按照省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）的規(guī)定,將機構治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。第三十七條 融資性擔保機構應當按照規(guī)定及時向省、市、縣監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。第三十八條 融資性擔保機構應當按季度向監(jiān)管部門報告資本金的運用情況。第三十九條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權要求融資性擔保機構提供專項資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他非公司類擔保機構與上述職務相當人員進行監(jiān)管談話,要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,可以對融資性擔保機構進行現(xiàn)場檢查,融資性擔保機構應當予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關文件、資料。第四十一條 融資性擔保機構發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他相應職務人員等涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時,應當立即采取應急措施并向監(jiān)管部門報告。第四十三條 融資性擔保機構應當聘請社會中介機構進行審計,并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。第四十五條 設區(qū)市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況,并于次年1月底前報省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局），省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省政府報告我省上一融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十六條 省中小企業(yè)擔保業(yè)協(xié)會接受省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）的指導,履行自律、維權、服務等職責。第六章 法律責任第四十八條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的,依法給予行政處分。（二）違反規(guī)定對融資性擔保機構進行現(xiàn)場檢查的。（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。有關法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）責令改正,可以給予警告，并依照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定給予罰款。第五十條 違反本辦法第八條規(guī)定,沒有取得經(jīng)營許可證擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）依法予以取締并處罰，已經(jīng)取得經(jīng)營許可證未辦理營業(yè)執(zhí)照或其他證照的，由工商行政管理部門及其他非公司類法定登記機關依法予以查處。第七章 附 則第五十一條 外商投資的融資性擔保公司適用本辦法,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。對符合條件的予以行政許可，發(fā)放融資性擔保機構經(jīng)營許可證。對主要條件不具備的不予許可，書面告知工商行政管理部門或其他登記機關。復查工作在2011年3月31日前完成。第五十三條 本細則自公布之日起施行?！顿F州省融資性擔保機構管理暫行辦法》是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定制定，對由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設立融資性擔保機構經(jīng)營融資性擔保業(yè)務進行監(jiān)督、管理?！顿F州省融資性擔保機構管理暫行辦法》對全省融資性擔保機構的設立、變更和終止，業(yè)務范圍，經(jīng)營規(guī)則和風險控制，監(jiān)督管理等四個方面進行了規(guī)范?！顿F州省融資性擔保機構管理暫行辦法》規(guī)定我省融資性擔保機構主要業(yè)務為：貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用保證擔保等傳統(tǒng)融資性擔保業(yè)務；可兼營訴訟保全擔保，投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保等非融資性擔保業(yè)務，開展與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資。融資性擔保機構擔保余額不得超過凈資產(chǎn)10倍，擔保賠償準備金為責任余額1%，以自有資金投資不得超過凈資產(chǎn)的20%。省經(jīng)信委負責注冊資本5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構的審批、日常營運監(jiān)管和風險處置；授權各市（州、地）人民政府確定的審批部門對500萬元至5000萬元的融資性擔保機構的審批、日常營運監(jiān)管和風險處置；指導和監(jiān)督各市（州、地）審批部門的工作。貴州省人民政府辦公廳文件黔府辦發(fā)〔2010〕96號省人民政府辦公廳關于印發(fā)貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法的通知各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構：經(jīng)省