【正文】 總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第五章 監(jiān)督管理第五十三條 省政府金融辦和各市政府金融辦要依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認(rèn)真履行擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的審批職責(zé)，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)做出批復(fù)，對(duì)不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予批準(zhǔn)。各市政府金融辦應(yīng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于次年1月底前向省政府金融辦和各市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類(lèi)文件和資料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。省政府金融辦認(rèn)為必要時(shí)，可向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料。第五十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向省政府金融辦和市政府金融辦報(bào)告。第六十一條 各市政府金融辦應(yīng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第六十三條 省政府金融辦對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，委托各市政府金融辦在每年2月1日至3月31日期間對(duì)本轄區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行年檢登記。年檢登記的具體辦法由省政府金融辦另行制定。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會(huì)，定期組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認(rèn)證合格證書(shū)。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會(huì)定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機(jī)構(gòu)可自愿申請(qǐng)加入擔(dān)保協(xié)會(huì)。擔(dān)保協(xié)會(huì)在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢(xún)、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。第六十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由省政府金融辦責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。第七十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在辦理2010年度工商年檢時(shí)，由工商行政管理部門(mén)在其經(jīng)營(yíng)范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。第二篇：《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對(duì)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。第三條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省聯(lián)席會(huì)議）制度，省聯(lián)席會(huì)議由省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財(cái)政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行貴陽(yáng)中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問(wèn)題。第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行分級(jí)審批和監(jiān)管。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，由審批部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。第十條 注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元（含5000萬(wàn)元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委審批；注冊(cè)資本在500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)審批，并報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門(mén)應(yīng)接受省經(jīng)濟(jì)和信息化委的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時(shí)報(bào)送有關(guān)材料。（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為500萬(wàn)元人民幣。（一）經(jīng)批準(zhǔn)到省外開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元；（二）經(jīng)批準(zhǔn)在全省范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元；（三）經(jīng)批準(zhǔn)在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元。載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。（三）企業(yè)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)。（五）股東協(xié)議書(shū)，包括股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門(mén)批準(zhǔn)成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)后，應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省經(jīng)濟(jì)和信息化委的同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地審批部門(mén)審查批準(zhǔn)。除應(yīng)提供第十三條要求提供的資料外，還應(yīng)當(dāng)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委提供設(shè)立兩名以上獨(dú)立董事及首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官的有關(guān)資料。第十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳的批準(zhǔn)文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告到省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳備案。（二）變更組織形式。（四）變更公司住所。（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。（八）分立或者合并。（十）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。以上變更，屬注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）及變更后注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)初審后報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委批準(zhǔn)；注冊(cè)資本在500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)批準(zhǔn)后于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。第三章 業(yè)務(wù)范圍第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。（二）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：（一）吸收存款。（三）受托發(fā)放貸款。（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》和《擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。但享受財(cái)政資金補(bǔ)助、減免營(yíng)業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)不得超過(guò)同期基準(zhǔn)貸款利率的50%。第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)與債權(quán)人共同建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人的信息資料交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。其中，省經(jīng)濟(jì)和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)對(duì)注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元（含5000萬(wàn)元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)資本在500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。工商部門(mén)要做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入把關(guān)，做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢(xún)相關(guān)信息提供服務(wù)。第三十七條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度,從風(fēng)險(xiǎn)管理、擔(dān)保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔(dān)保資金運(yùn)用等方面對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管記分制度，對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向?qū)徟块T(mén)報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資本金運(yùn)用情況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。審批部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。審批部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。各市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)應(yīng)于兩個(gè)工作日內(nèi)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委報(bào)告。第四十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告于次年1月底前報(bào)送審批部門(mén)。第四十五條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十六條 建立貴州省融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“擔(dān)保協(xié)會(huì)”)，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。第四十七條 審批部門(mén)從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開(kāi)展工作的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第四十九條 違反規(guī)定擅自開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由審批部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)依法處罰；擅自在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣的，由審批部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)責(zé)令改正，依法處罰。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。第三篇：貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法發(fā)布時(shí)間：20101122省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發(fā)〔2010〕96號(hào)各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)：經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。第二條 本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本辦法。省聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委，省經(jīng)濟(jì)和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門(mén)和聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，會(huì)同其他成員單位履行對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立法人依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉，并承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門(mén)的審查批準(zhǔn)。任何單位和個(gè)人未經(jīng)審批部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。涉及財(cái)政出資的，應(yīng)同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門(mén)和省財(cái)政廳備案。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（七）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本須為實(shí)繳貨幣資本，其來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法。第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T(mén)提交下列文件、資料：（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)。（二）可行性研究報(bào)告。（四）章程草案。（六）具有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告，以及持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。（八）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（十）省聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他文件、資料。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門(mén)和省財(cái)政廳備案。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委審查批準(zhǔn)。第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按注冊(cè)資本規(guī)模向擬注冊(cè)地市（州、地）人民政府確定的審批部門(mén)或省經(jīng)濟(jì)和信息化委提交申請(qǐng)，經(jīng)審批部門(mén)或省經(jīng)濟(jì)和信息化委審核同意，出具項(xiàng)目成立批復(fù)后，再報(bào)省商務(wù)廳對(duì)合同、章程等要件進(jìn)行審查。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。?第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門(mén)審查批準(zhǔn)：（一）變更名稱(chēng)。（三）變更注冊(cè)資本。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。（九）修改章程。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)審批部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同