【正文】 要求執(zhí)行董事、高級管理人員予以糾正；（四）提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議；（五）向股東會會議提出提案；（六）《公司法》規(guī)定的其他職權。第二十八條 有下列情形之一的，不得擔任公司的執(zhí)行董事、監(jiān)事、高級管理人員：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾五年；（三）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾三年；（四）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；（五）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償。執(zhí)行董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)本條第一款所列情形的，公司應當解除其職務。股東出現(xiàn)法律、法規(guī)、國務院規(guī)定或其他有關禁止投資情形的，應及時轉讓所持有的公司股權。第三十條 股東向股東以外的人轉讓股權，應當經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。其他股東半數(shù)以上不同意轉讓的，不同意的股東應當購買該轉讓的股權；不購買的，視為同意轉讓。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購買權的，協(xié)商確定各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉讓時各自的出資比例行使優(yōu)先購買權。對公司章程的該項修改不需再由股東會表決。公司應當在每一會計終了時編制財務會計報告，并依法經(jīng)會計師事務所審計。公司應于第二年三月三十一日前將財務會計報告送交各股東。公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司的法定公積金不足以彌補以前虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。公司應當采用多種形式，加強公司職工的職業(yè)教育和崗位培訓，提高職工素質。第三十六條 公司營業(yè)期限屆滿，可以通過修改公司章程而存續(xù),但公司延長營業(yè)期限,須經(jīng)持有三分之二以上表決權的股東通過。第十一章 公司的合并與分立第三十七條 公司合并，應當由合并各方簽訂合并協(xié)議，并編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。公司合并時，合并各方的債權、債務，由合并后存續(xù)的公司或者新設的公司承繼。公司分立，應當編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。公司分立前的債務由分立后的公司承擔連帶責任。第十二章 公司的解散與清算第三十九條 公司因下列原因解散：（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿；（二）股東決定解散；（三）因公司合并需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；（五）人民法院依照《公司法》的規(guī)定予以解散。第四十一條 清算組應當自成立之日起十日內通知債權人，并于六十日內在報紙上公告。第四十三條 清算期間，公司存續(xù)，但不得開展與清算無關的經(jīng)營活動。經(jīng)公司登記機關注銷登記，公司終止。第四十五條 公司應當將股東的姓名或名稱及其出資額向公司登記機關登記；登記事項發(fā)生變更的，應當辦理變更登記。第四十六條 公司可以向其他企業(yè)投資；但是，除法律另有規(guī)定外，不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項的表決。第四十八條 公司向其他企業(yè)投資或為他人（不包含公司股東或者實際控制人）提供擔保，由股東會決議，此項表決由出席會議的全體股東所持表決權的過半數(shù)通過。公司章程條款如與國家法律、法規(guī)相抵觸的，以國家法律法規(guī)為準。股東簽字（蓋章）：二〇一三年三月六日新疆XX擔保有限責任公司股東會決議會議時間：2013年3月6日會議地點：合月興房地產(chǎn)公司會議室 應到股東：陳學全、李萬璽 實到股東：陳學全、李萬璽 主 持 人：陳學全 記錄：時均新會議性質：臨時會議，于2013年3月6日以電話方式通知全體股東。李萬璽、認繳出資額40萬元，占注冊資本總額的2%，于公司設立登記之日前繳足。四、全體股東一致同意聘任陳學全為新疆XX擔保有限責任公司經(jīng)理，任期3年。六、全體股東一致通過新疆XX擔保有限責任公司章程。全體股東簽字（或蓋章）：二〇一三年三月六日擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明一、董事長：陳學全— XX縣城建開發(fā)公司建筑隊隊長 — XX縣城建開發(fā)公司施工隊隊長 — XX縣第三建筑公司施工隊隊長 — XX縣振達建筑公司經(jīng)理— XXXX建筑安裝工程有限責任公司 總經(jīng)理 —至今 新疆XX房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司董事長（總經(jīng)理）二、監(jiān)事長：李萬璽1980年—1991年XX第三建筑公司工作；1991年—1994年在自治區(qū)水利廳一處水電公司工作； 1994年—2002年XX縣振達建筑公司工作； 2002年—2009年在XX縣華泰建筑安裝公司工作； 2009年至今在新疆XX房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司工作；XX縣XX融資擔保有限責任公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃信用擔保企業(yè)的掘起，是促進中小企業(yè)的向前發(fā)展的必由之路，這一行業(yè)在中國來講，即是一個有發(fā)展前景的行業(yè)，也是朝陽企業(yè)。經(jīng)我們XX融資擔保有限責任公司全體股東發(fā)起人協(xié)商一致，擔保公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃制定如下（以下簡稱擔保公司）：一、擔保公司基本定位。公司的擔保、投資等業(yè)務的開展，都必須遵守國家法律法規(guī)和相關政策，必須對XX地區(qū)的發(fā)展事業(yè)有利，必須對XX縣整體發(fā)展與政府發(fā)展規(guī)劃相吻合。擔保公司其經(jīng)營管理理念概括起來為“強化管理，協(xié)調各方，銀保合作，服務XX發(fā)展”。因為擔保業(yè)和金融業(yè)一樣是高風險行業(yè)，如果不強化風險控制和管理，盲目提供擔保，只要一家被擔保企業(yè)出了問題，擔保公司就會陷入被動的局面，可見強化風險管理的重要性。因此我們要認真的制定好《擔保業(yè)務辦理制度和流程》、《擔保業(yè)務風險防范要求》等一系列規(guī)章制度，明確各崗位職責權限，與獎懲掛鉤，以推動制度的落實。擔保公司不僅要協(xié)調好當?shù)卣?、主管部門（主要是經(jīng)貿(mào)委、人行、銀監(jiān)局、工商局）、財稅、銀行等各方面的關系，還要協(xié)調好本公司董事、監(jiān)事、股東之間的關系，同時還應當積極與擔保服務的企業(yè)加強聯(lián)絡，促進各方之間的關系和諧，互信、互助，以促進擔保公司協(xié)調、穩(wěn)步發(fā)展。主辦銀行和擔保公司之間合作程度，將關系即擔保公司能否健康順利運作。我們擔保公司要和有提供優(yōu)惠政策的銀行商定好合作方案（要認真比較擔保和銀行授信的信數(shù)、利率和企業(yè)準入條件的優(yōu)惠、金融服務的承諾等等）。三、擔保公司的硬件要求。一是企業(yè)規(guī)?！，F(xiàn)有規(guī)模情況下我們把股東股東人數(shù)控制為二個人，是為了便于擔保業(yè)務開展，盡量減少因股東太多導致意見不一致等不應有的扯皮現(xiàn)象，在整個機制運行順暢后再行考慮擴股。二是經(jīng)營場所。三管理和業(yè)務人才。由于擔保業(yè)務類似銀行信貸業(yè)務，注重風險管理，所以，從總經(jīng)理的聘用到業(yè)務員的招聘我們都應盡量從各家銀行買斷下崗的信貸業(yè)務人員中去選擇，我公司現(xiàn)聘任的董事長助理王國臣先生曾經(jīng)在工商行擔任過副行長又具備高級經(jīng)濟師職稱，在經(jīng)營過程中我們應當以發(fā)展的眼光看待事情，要加強人才儲備，加強業(yè)務人才的培訓，形成業(yè)務培訓制度化，做好傳幫帶工作，培養(yǎng)好業(yè)務接班人。兼營范圍為訴訟保全擔保、履約擔保以及與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務和以自有資金進行的投資。公司以融資擔保作為核心業(yè)務，業(yè)務范圍包括提供符合法律規(guī)范及商業(yè)銀行要求的擔保服務。要推動股權質押、農(nóng)村自建房擔保等擔保業(yè)務范圍的拓展，以拓展XX縣的融資渠道。公司應當利用自有資金主動溶入加強企事業(yè)的投資，市場開發(fā)建設，以推動XX縣的近期投資發(fā)展的目標。二是要努力獲得地方政府和經(jīng)貿(mào)、工商、銀監(jiān)、人行等有關部門的大力支持。具體組建方案有以下五個階段：籌建階段：籌建是基礎，只有基礎打牢了，房子就能順利造成，一般情況下，籌備階段有三步驟，時間大約10天左右。只有股東和高管人員的思想統(tǒng)一了，這時就可以選出籌備組組長和具體籌備工作人員，制定方案。（目前已經(jīng)去的名稱核準，方案已形成待報審）第三步：籌備組應指定專人和各家商業(yè)銀行溝通，把籌備方案要求銀行積極配合（主要是信貸政策上的優(yōu)惠、擔保的倍數(shù)、對擔保公司授信的額度不得少于入股資金的810倍，以及在授信中不要人為提高門檻而影響授信工作）。在與各家商業(yè)銀行溝通中，從中優(yōu)選一家商業(yè)銀行做為主辦合作銀行，這是非常重要的一環(huán)。必要時，在宣傳發(fā)動期間召開23次推介會，主要是解答疑問。準備組建階段準備組建是組建階段的前奏，這個階段準備工作做的好壞直接關系到組建工作的順利開展，一般情況下有以下五個步驟：第一步：負責與各家商業(yè)銀行溝通的人員專題向籌備組成員匯報談判結果，提出選擇合作方銀行的方案供籌備組決策，合作方銀行是一個關鍵點，它不僅涉及到入股企業(yè)的授信額度問題（即入股金額可得到多少倍的授信，當然810倍為最佳）還涉及服務質量和利率優(yōu)惠，辦事效率等問題，因此，選擇好合作方銀行就顯得格外重要，絲毫不得含糊。先由法律顧問審查后提交籌備組審議修正，并與合作方銀行溝通好，初步擬定《銀保合作協(xié)議》第三步：確定主辦合作銀行，與其簽訂合作協(xié)議，在主辦合作銀行開立基本戶，股東按照承諾書入資，進行驗資辦照，同時在其他合作銀行開設一般賬戶。同時，對已租賃好的辦公地點進行必要的裝修。初選好的交由合作方銀行，由銀行負責對這些企業(yè)的授信進行前期調查工作。具體操作階段：到了具體操作階段，主要是看合作方銀行的授信是否到位，如果到位就可以進行以下工作：①股東會研究確定開業(yè)典禮時間等問題；②股東會根據(jù)業(yè)務員對各申請擔保企業(yè)擔保調查和銀行對各股東企業(yè)的具體授信額度，研究確定各股東的擔保額度，并做出決議；③聯(lián)保小組組成后選出組長。XX縣XX融資擔保有限責任公司（籌）2010年8月6日出資承諾書經(jīng)過市場調查和謹慎考慮，本人決定與自然人李萬璽、共同出資人民幣2000萬元整, 籌建XX縣XX融資擔保有限責任公司，本人貨幣出資1960萬元整, 占總股本98%，本人承諾將按照股東協(xié)議要求在規(guī)定的時間內支付所承諾的出資資本。自然人股東(簽章):二0一三年三月六日第五篇：融資擔保有限公司擔保業(yè)務管理辦法XXX融資擔保有限公司擔保業(yè)務管理辦法第一章 總則第一條 為保證擔保業(yè)務的規(guī)范化、制度化和程序化，防范和控制擔保風險，特制定本業(yè)務指引。第二章 擔保業(yè)務流程第三條 擔保業(yè)務流程如下：（一）客戶申請（二）擔保受理（三）盡職調查（四）項目預審（五）風控調查（六）項目評審（七）出具意向擔保函（八）項目終審（九）簽訂擔保合同（十）落實反擔保條件（十一）簽訂正式保證合同（十二）銀行放款（十三）保后管理（十四）擔保終結（十五）擔保業(yè)務流程的文檔清單：客戶申請： 《委托擔保申請書》擔保受理：（1）《客戶信息收集表》（2）《擔保項目申請表》（3）《擔保項目受理通知書》（4）《擔保項目登記表》盡職調查：《擔保項目盡職調查報告》項目預審：《擔保項目審批意見表》（預審意見部分）風控調查《擔保項目審批意見表》（風控意見部分、律師意見部分）項目評審：《擔保項目審批意見表》（評審會意見部分）出具意向擔保函： 《意向擔保函》項目終審：《擔保項目審批意見表》（終審成員意見部分）簽訂擔保合同：（1）合同簽訂前客戶確認 《擔保項目確認函》（2）準備空白合同文本 1）委托擔保合同》 2）《抵押反擔保合同》 3）《質押反擔保合同》 4）《保證反擔保合同》（3）審核空白文本 《合同審核表》（4）正式簽訂合同 《合同登記表》落實反擔保條件：（1）《反擔保條件落實表》（2）《擔保業(yè)務費用收繳表》1簽訂正式保證合同：（1）《正式擔保函》（2）《保證合同》（銀行固定格式）1銀行放款：（1）《擔保業(yè)務聯(lián)系函》（2）《貸款擔保臺帳》1保后管理（1）《在保項目調查表》（2）《擔保到期通知函》（3）《擔保項目展期（逾期）報告》1擔保終結：（1）《還貸憑證》（復印件，銀行固定格式）（2）《解除擔保責任確認表》第三章 擔保申請和受理第四條 企業(yè)申請貸款擔保需填寫《委托擔保申請書》，同時應提供下列材料，并對所提供材料的真實性負責。報表主要包括：資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表及報表附注等；1與借款用途有關的資料：購銷協(xié)議、合作協(xié)議等；1項目可行性報告及主管部門批件；1生產(chǎn)經(jīng)營情況；1主要存貨、長期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細表，應收賬款帳齡分析表和或有負債情況表；1其它有關材料。報表主要包括：資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表等；主要存貨、長期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細表，應收賬款帳齡分析表和或有負債情況表；1其它有關材料。（四）注意事項提供的材料除復印件外，同時應提供原件備驗；提供的材料復印件要加蓋公章；法人代表授權委托需法人代表親筆簽字授權；公司受理人可根據(jù)擔保項目和企業(yè)的實際情況進行刪選和添加。業(yè)務部門根據(jù)《客戶信息收集表》審核客戶貸款擔保條件，提出初步擔保受理意見并落實相關貸款銀行。業(yè)務部門負責人報請融資擔保部負責人簽字。從客戶提出申請到業(yè)務部門負責人審核通過、報請融資部負責人簽字，向客戶發(fā)出《擔保項目受理通知書》、登記《擔保項目登記表》不能超過2個工作日。第四章 擔保項目盡職調查第七條 調查經(jīng)理承擔主要調查責任，客戶經(jīng)理協(xié)辦。盡職調查主要是通過資料審核和實地調查，獲取擔保項目、項目承擔企業(yè)及反擔保人真實、全面的信息，通過綜合分析、比較、評價，形成最后綜合性的評定和結論即《擔保項目盡職調查報告》。信息不僅來源于企業(yè)，還應從其他途徑，如與企業(yè)和項目有關的管理部門、金融部門、財稅部門、供應商、用戶等處獲取。第十條 項目盡職調查過程中，客戶經(jīng)理、調查經(jīng)理應到借款人和反擔保人及有關部門進行實地調查，實地調查至少要進行一次。第十一條 資料審核要點：（一）按“清單”要求提供的材料是否齊全、有效、要求提供的原件是否為原件，復印件是否和原件一致，復印材料是否加蓋公章。（三）財務報表是否由會計師事務所出具了審計報告，是否是無保留意見報告，