合規(guī)創(chuàng)造價值5篇材料-閱讀頁
2024-11-04 18:19本頁面
【正文】 長率超過50%，并保持良好的資產(chǎn)質(zhì)量；公司價值、社會地位和品牌影響力顯著提升。正是這15年期間，全體民生人在董事長“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”思想指導(dǎo)下，在創(chuàng)新中堅(jiān)持合規(guī)，在合規(guī)中不斷創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了**銀行又好又快發(fā)展。高層對合規(guī)的垂范和表率，塑造了**銀行合規(guī)經(jīng)營的基因，為**銀行創(chuàng)造了寬松的合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，創(chuàng)業(yè)期，主動杜絕關(guān)聯(lián)貸款；在發(fā)展期，由董事會關(guān)聯(lián)交易委員 會專門管理關(guān)聯(lián)交易。先后三次修訂公司章程；持續(xù)完善董事會議事規(guī)則，制定《董事會專門委員會工作細(xì)則》及其《補(bǔ)充規(guī)定》、《獨(dú)立董事上班工作制度》和《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等系列制度。大力倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營管理理念：2002年，時任行長的**開創(chuàng)性提出 “規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、開動腦筋辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行”的辦行宗旨，指引**銀行主動合規(guī)經(jīng)營，影響至今。2007年12月，**董事長提出“樹立主動接受監(jiān)管的觀念”：認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，主動向監(jiān)管當(dāng)局揭示風(fēng)險；在業(yè)務(wù)創(chuàng)新中主動接受監(jiān)管當(dāng)局的指導(dǎo)；在客戶服務(wù)上，全面接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督；重視接受市場和公眾的監(jiān)督，不斷改進(jìn)自身工作，塑造良好的市場形象，把**銀行辦成公眾認(rèn)可的好銀行。這種自我調(diào)整、自我優(yōu)化，不僅增強(qiáng)了**銀行的核心競爭力，更為**銀行的合規(guī)風(fēng)險管理建立了長效機(jī)制。2010年，針對“三法一指引”的實(shí)施，與政府融資平臺貸款、房地產(chǎn)貸款、過剩行業(yè)貸款的強(qiáng)化監(jiān)管，及時制定完善配套制度、修改合同文本、制定實(shí)施指引、梳理業(yè)務(wù)流程、調(diào)整崗位設(shè)置、采取規(guī)定的評審方法、組織專題培訓(xùn)、組織專項(xiàng)檢查、實(shí)施徹底整改，全面落實(shí)監(jiān)管新政。全行的合規(guī)經(jīng)過15年的努力，**銀行的合規(guī)已成為全行的合規(guī)，合規(guī)風(fēng)險管理是**銀行所有機(jī)構(gòu)、所有員工的共同責(zé)任。建立科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理體系，使**銀行成為“法治行”： 業(yè)務(wù)一線對合規(guī)風(fēng)險承擔(dān)第一管理責(zé)任：自覺踐行合規(guī)文化。全面了解客戶，避免洗錢風(fēng)險，報告大額、可疑資金行為。全面收集、報告客戶財務(wù)、業(yè)務(wù)等客戶資信信息和資金需求。監(jiān)控信貸資金流向，防治資金被挪用、或違規(guī)進(jìn)入樓市、股市。督促客戶按時歸還貸款等。監(jiān)測、報告合規(guī)風(fēng)險和員工異常行為，配合職能部門管理。制定本條線的風(fēng)險管理政策和管理制度，并督促貫徹落實(shí)。根據(jù)制度規(guī)定，履行部門職責(zé)。研發(fā)和推出合規(guī)的產(chǎn)品，引導(dǎo)一線部門合規(guī)銷售。組織制度執(zhí)行和風(fēng)險管理評估，不斷提升合規(guī)風(fēng)險管理成效。三線部門對全行合規(guī)風(fēng)險管理承擔(dān)審計(jì)監(jiān)督、責(zé)任追究責(zé)任：審計(jì)各項(xiàng)經(jīng)營管理行為的合規(guī)性和有效性。調(diào)查并問責(zé)違規(guī)行為。專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理2005年11月，**銀行總行成立法律合規(guī)部，集中管理全行合規(guī)風(fēng)險。“三步走”的合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)劃打基礎(chǔ)：用3年時間建立健全的管理體系、成熟的管理機(jī)制和先進(jìn)的管理技術(shù)，夯實(shí)合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)。出品牌：用3－5年時間，在同業(yè)中，樹立合規(guī)風(fēng)險管理品牌，大力提升**銀行合規(guī)經(jīng)營形象。將管理融入服務(wù)的工作舉措：制定系列標(biāo)準(zhǔn)合同文本，提高業(yè)務(wù)辦理效率。圍繞創(chuàng)新的激勵、發(fā)現(xiàn)、保護(hù)和運(yùn)用，跟進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)管理。敏感的監(jiān)管政策傳導(dǎo)和落實(shí)：密切跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化，及時、準(zhǔn)確傳導(dǎo)和組織培訓(xùn)；督促制定和修改規(guī)章制度，將法律法規(guī)和監(jiān)管政策有效轉(zhuǎn)換為行內(nèi)制度。組織合規(guī)風(fēng)險排查，監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險數(shù)據(jù)，及時預(yù)警合規(guī)風(fēng)險。專業(yè)化的工作團(tuán)隊(duì)：設(shè)置公司、零售、金融交易、中后臺合規(guī)崗，培養(yǎng)專家型人才，專業(yè)化、高質(zhì)量對口服務(wù)業(yè)務(wù)條線；實(shí) 施資格認(rèn)證，鋪設(shè)晉升通道，激發(fā)團(tuán)隊(duì)潛能。部分分行創(chuàng)建了有分行特色的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制：上海分行于2005年在國內(nèi)銀行業(yè)率先創(chuàng)建立了“流程、崗責(zé)、考核”相結(jié)合的“三合一”式全面合規(guī)風(fēng)險管理模式，被中國銀監(jiān)會認(rèn)為：“該分行合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)的主要做法符合《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所倡導(dǎo)的各項(xiàng)理念、原則和要求，符合該行實(shí)際經(jīng)營狀況，對其他商業(yè)銀行開展合規(guī)體系建設(shè)有一定的啟發(fā)和借鑒意義”。成都分行建立了“滲透、報告、控制、反應(yīng)”服務(wù)式合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制。制定《合規(guī)風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)》，明確各機(jī)構(gòu)管理哪些合規(guī)風(fēng)險、如何管理、如何評價。開發(fā)合規(guī)風(fēng)險管理數(shù)據(jù)模型，定量監(jiān)測、分析合規(guī)風(fēng)險，編制合規(guī)風(fēng)險地圖，對上參考決策，對下指導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展。創(chuàng)建并推廣“制度有效覆蓋率、風(fēng)險有效揭示率與控制率、違規(guī)盡責(zé)免責(zé)率、案件與投訴增減率、監(jiān)管處罰增減率”五個合規(guī)風(fēng)險管理指標(biāo)?？刂谱×撕弦?guī)風(fēng)險，就可以大幅度地減少其它風(fēng)險發(fā)生的概率和造成損失的程度。遵守合規(guī)是保險公司減少經(jīng)濟(jì)損失的必要條件。只要保險公司員工能合規(guī)守法，就可以減少經(jīng)濟(jì)損失案件的發(fā)生。合規(guī)可以創(chuàng)造價值。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。第三，保險公司堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，就是提升保險公司在客戶中的信譽(yù)和社會地位，增強(qiáng)保險公司持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽(yù)價值。
語文相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1