【正文】 基準(zhǔn)利率予以貼息，貼息期限一般為兩年，最長不超過三年。對擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費、保險公司收取的保險費，市財政每月按照貸款額的千分之一對企業(yè)予以補助，由市專項資金支付。支持額度原則上不超過200萬元，期限不超過兩年。對追索期三個月內(nèi)企業(yè)仍不能歸還的，按照合同協(xié)議規(guī)定，辦理債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)手續(xù)。投資計劃所列的各種建設(shè)資金要直接下達到項目法人。水庫除險加固項目國家專項資金只能用于大壩穩(wěn)定、基礎(chǔ)防滲、泄洪安全等主體工程建設(shè)。非生產(chǎn)性項目支出要實行預(yù)算管理。第三篇：資金使用管理制度范本資金使用管理制度范本第一章 總 則第一條為加強資金內(nèi)部控制和管理，加強對公司資金使用的監(jiān)督和管理，加快資金的循環(huán)和周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率，合理安排資金流向，保證資金安全，特制定本制度。第三條 本制度適用于公司的資金管理和核算。第五條 本制度所稱資金包括投資資金、融資資金和運營資金。(一)投資資金指對外風(fēng)險投資和非風(fēng)險投資、固定資產(chǎn)投資等資金支出。(三)營運資金指流動資產(chǎn)減去流動負(fù)債后的余額，主要表現(xiàn)為貨幣資金、有價證券、應(yīng)收款項、存貨等。第七條 財務(wù)部是公司資金核算的歸口管理部門。第九條 為提高公司經(jīng)營效益，公司除應(yīng)按編制資金預(yù)算外，還應(yīng)逐月編列資金預(yù)算表上報總經(jīng)理，由公司統(tǒng)籌計劃使用。(二)每月末，財務(wù)部須根據(jù)資金預(yù)算和生產(chǎn)經(jīng)營狀況，編制下個月的《月度資金預(yù)算計劃》，并于月末一天報送總經(jīng)理審批。(四)對于投資類或生產(chǎn)經(jīng)營類的資金支出，先審核業(yè)務(wù)的內(nèi)容是否在投資計劃或生產(chǎn)經(jīng)營計劃的范圍內(nèi)，再由公司財務(wù)部根據(jù)公司資金狀況審批可使用資金額度。第四章 資金收入的管理第十一條 資金收入分為經(jīng)營活動的資金收入、投資活動產(chǎn)生的資金收入，以及籌資活動產(chǎn)生的資金收入三類。(二)各單位財務(wù)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督本單位經(jīng)營活動資金收入的入賬情況。(四)財務(wù)部對公司單位設(shè)立的銀行賬戶開設(shè)網(wǎng)上銀行查詢功能，對銀行賬戶資金收入、支出情況進行監(jiān)控，財務(wù)部門每月必須上報資金收支月報。第十三條 融資活動的資金收入的管理(一)公司融資事項，由財務(wù)部編制財務(wù)資金計劃需求，董事會審核同意后執(zhí)行。(三)公司決議通過的總體授信范圍內(nèi)的流動資金貸款，由總經(jīng)理辦公會審批。第十四條 投資活動的資金收入的管理(一)公司在一年內(nèi)購買重大資產(chǎn)超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%以上的事項需由總經(jīng)理辦公會通過，報股東會審批。(三)公司董事會審議決定公司最近經(jīng)審計凈資產(chǎn)值20%以下的投資事項。(五)財務(wù)部負(fù)責(zé)公司對外投資項目資金收入管理，要根據(jù)投資合同及年終決算情況，準(zhǔn)確計算投資收益，督促投資收益按時收回。要合理安排、監(jiān)督資金及時入賬，確保資金流動不影響各單位正常生產(chǎn)經(jīng)營。(二)審核：財務(wù)人員對已審批的支付款項從單據(jù)和數(shù)量上加以核準(zhǔn)并備案，審核經(jīng)濟事項的審批是否符合流程的規(guī)定，各級審批人是否符合審批權(quán)限，經(jīng)辦人員是否在授權(quán)范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)。第十六條 資金支付審批的基本程序：見附件1。第十八條 公司資金調(diào)撥計劃經(jīng)總經(jīng)理辦公會審批后，各部門必須嚴(yán)格執(zhí)行。第二十條 公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序辦理貨幣資金支付業(yè)務(wù)。(二)支付審批：審批人根據(jù)其職責(zé)、權(quán)限和相應(yīng)程序?qū)χЦ渡暾堖M行審批。(三)支付復(fù)核：復(fù)核人應(yīng)當(dāng)對批準(zhǔn)后的貨幣資金支付申請進行復(fù)核，復(fù)核貨幣資金支付申請的批準(zhǔn)范圍、權(quán)限、程序是否正確，手續(xù)及相關(guān)單證是否齊備，金額計算是否準(zhǔn)確，支付方式、支付單位是否妥當(dāng)?shù)取?四)辦理支付：出納人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)復(fù)核無誤的支付申請，按規(guī)定辦理貨幣資金支付手續(xù)，及時登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬。(二)支付工程進度款的，應(yīng)當(dāng)提供監(jiān)理公司認(rèn)可的進度證明，工程管理公司對監(jiān)理公司認(rèn)可的工程進度及工程量進行現(xiàn)場審核的書面材料。工程進度款累計支付已達到合同金額80%的，再付款時應(yīng)當(dāng)提供工程竣工結(jié)算書。(五)付款三次以上的，應(yīng)當(dāng)要求對方單位提供對賬單。(七)在付款審批表中有權(quán)簽字人已簽字。(九)收款單位與合同單位不一致時，應(yīng)當(dāng)要求合同單位向我單位提供付款授權(quán)委托書。(十一)合同執(zhí)行過程中存在爭議事項的，應(yīng)當(dāng)有同對方單位達成的補充協(xié)議。第二十二條 公司關(guān)聯(lián)方的資金往來定期匯報制度。對于未經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟虺綑?quán)限審批的款項，出納人員不得支付資金，其他財務(wù)人員不得辦理有關(guān)財務(wù)事項。第二十四條 資金支出審批的其他特殊要求(一)資金支出()萬元或以上，由總經(jīng)理辦公會討論支付。(三)設(shè)計費用付款，應(yīng)當(dāng)要求提供相關(guān)部門設(shè)計會審認(rèn)可的書面材料。同時提供工程管理公司進度款審核意見、施工單位進度報告、質(zhì)量認(rèn)證書、監(jiān)理單位審核意見。(五)甲方供料付款，應(yīng)當(dāng)提供驗收單、合同、以及定標(biāo)意見等材料。(七)辦公用品的付款，應(yīng)當(dāng)提供總經(jīng)理批準(zhǔn)的辦公用品計劃。第六章 資金監(jiān)控管理第二十五條 財務(wù)部以資金的安全性、效益性、流動性為中心，定期開展以下資金檢查和管理工作。(二)定期(月度)檢查下屬單位的現(xiàn)金庫存狀況。(四)檢查下屬單位銀行存款的對賬工作。(六)各單位財務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格財務(wù)印章管理，嚴(yán)格按照上述資金支出審批權(quán)限與程序監(jiān)督各項資金支出的執(zhí)行。(八)員工借款如未在規(guī)定時間內(nèi)報銷還款，須繳納滯納金或直接從工資中進行扣除。第二十七條 嚴(yán)格按照《支付結(jié)算辦法》等國家有關(guān)規(guī)定，加強銀行賬戶的管理，嚴(yán)格按照規(guī)定開立賬戶，辦理存款、取款和結(jié)算。不準(zhǔn)簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓沒有真實交易和債權(quán)債務(wù)的票據(jù)，套取銀行和他人資金。不準(zhǔn)違反規(guī)定開立和使用銀行賬戶。設(shè)備查簿，連續(xù)記載票據(jù)的購買、使用和結(jié)存情況，票據(jù)領(lǐng)用要有領(lǐng)用人簽章。第三十條 定期和不定期地進行現(xiàn)金盤點，確?，F(xiàn)金賬面余額與實際庫存相符。第三十一條設(shè)專人定期核對銀行賬戶，每月至少核對一次，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，使銀行存款賬面余額與銀行對賬單調(diào)節(jié)相符。第三十二條 每月將票據(jù)的使用情況與銀行對賬單有關(guān)記錄一一核對，做到賬證相符，防止空白票據(jù)的遺失和被盜用。第三十四條加強貨幣資金收支業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計。定期審計貨幣資金內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，審計貨幣資金的收入、支出的合法性、真實性和合理性，審計貨幣資金保管的安全性。第三十六條 本辦法由財務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第四篇：資金使用協(xié)議書多種經(jīng)營項目資金使用申請書冊亨縣糧油購銷有限責(zé)任公司：根據(jù)公司2011年12月6日召開的公司全體職工大會的會議精神，申請人在不影響本職工作的前提下開展多種經(jīng)營項目，進行自主創(chuàng)業(yè)。二、資金使用時間：年月日起至年月日，經(jīng)營管理費按資金使用額的年利10%按月或年支付。三、公司給予申請人的多種經(jīng)營項目資金，在本申請書載明時限終止之日，申請人保證以銀行存款方式如數(shù)返還公司，不出現(xiàn)以貨物充抵情況的發(fā)生。五、本申請書到期后申請人不得以任何借口拒絕歸還公司提供的項目資金及經(jīng)營管理費，如因申請人經(jīng)營管理不善導(dǎo)致資金無法按時回籠或流失的按《勞動法》辦理，有違法行為的追究法律責(zé)任，導(dǎo)致法律責(zé)任的當(dāng)事人自行承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。二、乙方在項目完成至一到第二十層時，如資金不足可向甲方申請建設(shè)資金，甲方根據(jù)乙方的申請之日起十日內(nèi)，按乙方已完成工作量的20%之內(nèi)提供建設(shè)資金，并按第一條中借資條件執(zhí)行，在乙方將項目竣工驗收后，建設(shè)方付70的工程款給總包方，總包方付給乙方時扣結(jié)本金和利息。四、甲方如不能保證乙方第一第二條中所需的工程進度資金，導(dǎo)至乙方的工程進度停建，使之項目中所造成的一切損失由甲方和甲方委派方承擔(dān)。甲方 ：乙方：二0一一年月日