【正文】 濟損失的；（二）可能引發(fā)系統(tǒng)性、全局性風(fēng)險或者對其他分支機構(gòu)造成影響的；（三）可能對公司形象和聲譽造成嚴重影響的。第三十五條 相關(guān)部門或分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照各級合規(guī)管理機構(gòu)提出的建議進行整改，并將整改結(jié)果及時反饋給各級合規(guī)管理機構(gòu)。第三十七條 對于根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)則應(yīng)當(dāng)披露的合規(guī)風(fēng)險，總公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)及時提交給董事會秘書局統(tǒng)一對外披露。第三十八條 重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實施前，應(yīng)當(dāng)提交本級合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)本級合規(guī)負責(zé)人簽字認可。合規(guī)調(diào)查結(jié)束后，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)就調(diào)查情況和結(jié)論制作報告，報送提出調(diào)查要求的機構(gòu)。地市級分公司和省級分公司各部門合規(guī)報告的具體事宜由省級分公司決定。；；；； 。第四十一條 總公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)于每年7月30日和次年2月28日前完成公司系統(tǒng)半合規(guī)報告和上合規(guī)報告，經(jīng)公司合規(guī)負責(zé)人審核簽字后報董事會審議批準，并按照保監(jiān)會的要求進行報備。（十）合規(guī)管理存在的問題和改進措施。合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門、風(fēng)險管理部門以及各監(jiān)察稽核中心建立溝通協(xié)調(diào)機制，通過定期召開聯(lián)席會議、相互通報重大信息、組織聯(lián)合檢查等方式，共同履行全面風(fēng)險管理的職能。合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險管理中發(fā)現(xiàn)重大違法違紀行為的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)責(zé)任人移交紀檢監(jiān)察部門處理；涉嫌犯罪的，建議移送司法機關(guān)處理。在考核和任免干部時，應(yīng)征詢合規(guī)管理部門的意見。第四十五條 公司建立完善的合規(guī)培訓(xùn)體系，開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項目，定期組織合規(guī)培訓(xùn)。員工新入司、晉升和轉(zhuǎn)崗，應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)。第六章 附 則第四十七條 有關(guān)反洗錢的具體問題按照《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》（人保財險發(fā)[2007]150號）執(zhí)行。第四十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行。第一條 發(fā)票的基本內(nèi)容包括：發(fā)票名稱；號碼；聯(lián)次；客戶名稱；經(jīng)濟業(yè)務(wù)內(nèi)容、計量單位、數(shù)量、單價、大小寫金額；開票人；開票日期；開票單位（個人）名稱（章）等。第三條 費用發(fā)生過程中，報銷時僅以發(fā)票聯(lián)作為付款原始憑證。第四條 發(fā)票報銷時，對原始憑證記載的各項內(nèi)容均不得涂改、挖補；原始憑證金額有錯誤的，應(yīng)由出具單位重開，不得在原始憑證上更正。第五條 各項費用具體報銷規(guī)定通訊費用于次月報銷上月費用，不予報銷預(yù)付下月費用。辦公費等報銷單據(jù)應(yīng)注明品名、數(shù)量、單價，如是定額發(fā)票需附購買物品清單。差旅費報銷支出，憑車票、住宿發(fā)票等領(lǐng)取出差補助。各部門加班工資應(yīng)事前報部門領(lǐng)導(dǎo)批準。公司一般維修項目超過2000元的單項維修，委托加工等，由總經(jīng)辦編制預(yù)算方案，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準后，按要求實施。項目完工驗收合格后，結(jié)算時附項目結(jié)算單，經(jīng)總經(jīng)理簽字批準后方可付款。購買實物的原始憑證必須有驗收證明。不需要入庫的實物，除經(jīng)辦人員在憑證上簽章外，必須交給實物保管人員（或者使用人員）進行驗收。第六條 對下列不符合規(guī)定的發(fā)票（收據(jù)）及報銷手續(xù)不完備的，不得作為合法會計憑證，財會人員有權(quán)拒絕辦理相關(guān)報銷手續(xù)。填寫項目不齊全、內(nèi)容不真、字跡不清楚、沒有加蓋填制單位相應(yīng)印章的；發(fā)票（收據(jù)）內(nèi)容有涂改的；發(fā)票（收據(jù)）金額有錯誤的；一式幾聯(lián)的原始憑證，報銷聯(lián)未復(fù)寫的；單位負責(zé)人、經(jīng)辦人、購買實物驗收人未簽名的； 購買實物，無驗收證明的。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準則”）相一致。本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內(nèi)部設(shè)立的專門負責(zé)合規(guī)管理職能的部門或崗位。第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對公司的合規(guī)風(fēng)險管理實施檢查監(jiān)督。第五條 合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對合規(guī)負首要責(zé)任；董事會和高級管理層對經(jīng)營活動的合規(guī)性負有最終責(zé)任；合 1 規(guī)管理部門作為協(xié)助公司高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險的職能部門，應(yīng)履行盡職責(zé)任。第七條 公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，部內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗、法律事務(wù)管理崗，負責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理工作。第八條 公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)置專職或兼職風(fēng)險管理崗、合規(guī)管理崗，負責(zé)本部門的風(fēng)險管理與合規(guī)管理事宜。第十條 公司應(yīng)指定一名總裁或副總裁負責(zé)合規(guī)管理工作，合規(guī)部門直接向主管領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)。合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨立性。公司其他各部門應(yīng)指定一名負責(zé)人主管本部門的風(fēng)險管理工作。合規(guī)負責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。第三章 合規(guī)風(fēng)險管理的職責(zé)第十二條 董事會的合規(guī)職責(zé)1．審議批準公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。3．授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會對公司合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督。第十三條 監(jiān)事的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事應(yīng)監(jiān)督公司董事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。2．貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。4．明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性。6．每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性。8．合規(guī)制度規(guī)定的其他職責(zé)。2．制定并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。4．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。6．積極主動地識別和評估與公司經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。8．實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查。9．負責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。11．按規(guī)定向人民銀行報送有關(guān)監(jiān)管資料與信息。第十六條 其他各部門的合規(guī)職責(zé)各部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序?qū)Ρ静块T管理業(yè)務(wù)（或事務(wù)）范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險進行識別、認定、評估、檢查和管理。各部門制訂的規(guī)章制度必須符合公司章程、公司治理結(jié)構(gòu)和合規(guī)有效原則，嚴格遵循道德標(biāo)準和行為準則，接受合規(guī)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。第十八條 合規(guī)部門為履行職責(zé)，可從公司相關(guān)部門獲取必要的信息，并享有與公司任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)力。第十九條 合規(guī)部門就檢查過程中涉及的有關(guān)事項，向有關(guān)部門 6 或個人進行調(diào)查、質(zhì)詢、取證，有關(guān)部門或個人應(yīng)當(dāng)如實提供情況、資料。第二十一條 對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，應(yīng)隨時向公司主管領(lǐng)導(dǎo)報告，必要時可直接向董事會報告。第二十三條 各部門應(yīng)為合規(guī)人員獨立、盡職地開展調(diào)查、檢查、督查等工作提供必要的配合和支持，并對合規(guī)人員履職行為給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進行打擊報復(fù)。第五章 合規(guī)檢查的方式與程序第二十五條 合規(guī)部門可根據(jù)設(shè)立的檢查事項，主要采取現(xiàn)場檢查的方式。第二十六條 合規(guī)部門在實施合規(guī)檢查前，應(yīng)擬定檢查方案，報主管領(lǐng)導(dǎo)批準實施。第二十七條 合規(guī)檢查過程中如發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟案件，應(yīng)及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批后，被檢查部門必須按載明的要求執(zhí)行。第三十條 合規(guī)部門應(yīng)對原檢查事項隨時進行后續(xù)檢查，以監(jiān)督各項法律、規(guī)則、準則的有效實施。對違規(guī)責(zé)任人進行責(zé)任追究，包括對違規(guī)的執(zhí)行者、管理者、檢查者、用人者的問責(zé)。第三十三條 對于違反有關(guān)法律、規(guī)則、準則的部門及其有關(guān)的責(zé)任人員，可按規(guī)定分別作做出以下處理或處罰。2．通報批評。4．調(diào)整工作崗位、停職或免職。6．解除勞動合同。8．其他必要的處理或處罰。各部門對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題應(yīng)及時處理。對于責(zé)任人主動報告違規(guī)行為和減少風(fēng)險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。第三十五條 對合規(guī)人員玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督，對應(yīng)該及時發(fā)現(xiàn)的違規(guī)風(fēng)險未能發(fā)現(xiàn)，引發(fā)案件或造成經(jīng)濟損失等亦應(yīng)按規(guī)定給予問責(zé)。合規(guī)部門每年應(yīng)向高管層報告一次合規(guī)風(fēng)險執(zhí)行情況。第三十八條 為及時有效地處置、化解合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)部門應(yīng)建立重大情況的快速報告機制和對違規(guī)舉報的工作機制，落實專門聯(lián)系渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。第三十九條 公司應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人。第八章 合規(guī)部門的資源第四十一條 公司應(yīng)給予合規(guī)合規(guī)部門足夠的資源支持，包括必要的人力、財力和技術(shù)支持等。第四十二條 合規(guī)部門在開展合規(guī)風(fēng)險識別、評估、調(diào)研、檢查和監(jiān)控工作中應(yīng)有效利用公司現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)，設(shè)計合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，提高管理合規(guī)風(fēng)險的技術(shù)手段。第四十三條 合規(guī)人員應(yīng)具有較高的思想和政治素質(zhì)，遵紀守法、堅持原則、作風(fēng)正派，不徇私情；具備能持續(xù)跟蹤國內(nèi)外合規(guī)管 理的最新發(fā)展，促進制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，正確把握對公司經(jīng)營影響的能力。第四十五條 一般合規(guī)人員應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作3年以上的人員。通過定期和系統(tǒng)的教育不斷提升專業(yè)技能。2．根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可以參與業(yè)務(wù)部門對業(yè)務(wù)政策、操作程序等的擬訂及修訂。3．職能部門根據(jù)合規(guī)部門的相關(guān)要求向合規(guī)部門提供相應(yīng)的合規(guī)信息，報告合規(guī)風(fēng)險情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需 11 要進行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，對合規(guī)督查意見應(yīng)認真落實，有效整改，及時反饋。合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準則等，側(cè)重管理其在公司執(zhí)行過程中的合規(guī)風(fēng)險；風(fēng)險管理部門主要管理公司各項業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險，是負責(zé)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的綜合管理部門。第四十九條 合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系1．合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門應(yīng)分別設(shè)置，以確保各自履行職責(zé)的獨立性。在檢查工作完成后，內(nèi)審員應(yīng)將有關(guān)檢查情況和結(jié)果及時反饋合規(guī)部門，并督促整改。合規(guī)管理工作應(yīng)為內(nèi)部審計部門開展業(yè)務(wù)審計、檢查提供參考建議或案例線索；內(nèi)部審計部門應(yīng)將審計、檢查發(fā)現(xiàn)的屬于業(yè)務(wù)部門的合規(guī)性問題和審計意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提供信息來源和管理依據(jù)。法律事務(wù)管理崗負責(zé)公司法律事務(wù)和法律風(fēng)險管理等工 作。法律事務(wù)管理崗在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險等問題，也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點提供給合規(guī)部門。第五十一條 合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的關(guān)系合規(guī)部門作為公司與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系部門之一，主要承擔(dān)以下職責(zé)：1．合規(guī)部門負責(zé)對外部監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件進行分解傳遞和信息反饋，并按相關(guān)要求向公司高管層、職能部門提出有效執(zhí)行上述合規(guī)文件的措施、意見或建議，經(jīng)高管層審定后下發(fā)執(zhí)行。，合規(guī)部門應(yīng)按職責(zé)分工參與會簽審核、匯總，如有不同意見，應(yīng)及時與文件主辦部門協(xié)商一致，或?qū)⒂嘘P(guān)情況向高管層報告。、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等制度建設(shè)活動，提出意見和建議，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展和制度創(chuàng)新提供合規(guī)環(huán)境。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定向人民銀行報告。第五十三條 倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，確立誠信、正直、守法、合規(guī)的合規(guī)文化理念。第五十四條 合規(guī)作為公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，應(yīng)覆蓋所有的部門與業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，滲透到每一個員工。第五十六條 實施激勵約束并重的機制，鼓勵員工合規(guī)守法，抑制違規(guī)違章，嚴懲違法亂紀行為，有效防止違規(guī)風(fēng)險或損失的發(fā)生。第五十八條 公司應(yīng)建立有效的內(nèi)部考核評價制度，定期考核評價公司各部門管理合規(guī)風(fēng)險的能力和效果。第十二章 附則第五十九條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行 第六十條 本規(guī)定由本公司解