【正文】 身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、會計報表8中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責(zé)包括（ABCD）、外幣大額交易和可疑交易報告,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息 、外幣大額交易和可疑交易報告8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送以下資料（ABD） 8中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（ABCD）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：；，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。（AB）A．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B．中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C．銀監(jiān)會 D．銀行業(yè)協(xié)會100、下列哪幾項屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報告的涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形：（ABCD）A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)的 D．懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的100、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報告：（ABCD）A．國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單10下列哪些是洗錢的方式（ABCD），實行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移 C．設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站” D．利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索 10洗錢的基本過程是（ABC） 10下列屬于重點可疑交易的（ABC）A．金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的 B．客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的C．金融機(jī)構(gòu)通過對客戶交易的分析甄別，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資的 D．提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符的10對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）A．責(zé)令限期改正B．情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D．對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員處一萬元以上五萬元以下罰款 按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？ 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE股份制商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)： BCE商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABD商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ACD1商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABC1M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？ ，登記客戶身份基本信息 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：BDE1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?、號碼 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ACD1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 ，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ACD1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE1金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素： 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE1出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的、恐怖融資活動嫌疑的、有效性、完整性存在疑點的 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE1金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下可疑行為: ，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE 可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易： 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE P1452以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是： ，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 ，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE2我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》C.《中國人民銀行法》D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE2《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機(jī)關(guān)是： 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：AE2實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括： 答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABDE2對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以： ，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 ，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案或答題要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE2有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)： 答案或答案要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：AC2反洗錢調(diào)查的強(qiáng)制性體現(xiàn)在哪些方面：，在反洗錢調(diào)查過程中有權(quán)依法使用各種強(qiáng)制手段，如詢問、查閱、復(fù)制、封存和臨時凍結(jié)措施，在反洗錢調(diào)查過程中負(fù)有積極配合義務(wù)，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙，要根據(jù)收集的資料，對可疑交易活動是否涉嫌洗錢犯罪進(jìn)行主觀判斷，更不能吸收被調(diào)查對象參與和聽取被調(diào)查對象的意見 ，均不得違反規(guī)定泄露其知悉的調(diào)查情況答案或答案要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：AB 金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利： 、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利 答案或答案要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE3金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括： 答案或答案要點及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD3根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，采取臨時凍結(jié)措施的主要程序包括：，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告 ，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報案。，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符 ，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“大量”是指（）。，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D （）。 ，單邊累計計算 ，雙邊累計計算 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 9哪些支行應(yīng)成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組：（）A、管轄支行 B、直屬支行 C、網(wǎng)點支行 標(biāo)準(zhǔn)答案： AB 9對高風(fēng)險客戶除需了解客戶身份外，還應(yīng)基于風(fēng)險等級劃分對高風(fēng)險客戶進(jìn)行加強(qiáng)的身份識別，并附加了解以下信息：()A、客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來對象。C、客戶的財富或資金的來源、資金用途。E、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解的其他信息。()A、從客戶處要求獨(dú)立可靠文件。C、向居民身份證件管理機(jī)關(guān)、企業(yè)登記機(jī)關(guān)或海關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行核實。E、其他可依法采取的措施。B、外國政要的資金規(guī)模與其收入背景不符卻無法解釋資金或財富的來源，C、資金來源于境外政府機(jī)構(gòu)或政府背景機(jī)構(gòu)、企業(yè)匯款，以現(xiàn)金、旅行支票、資金來源于政府相關(guān)項目的傭金。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 100、以客戶符合以下情形的，應(yīng)拒絕對值為其開設(shè)賬戶、開始業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，提供服務(wù)。B、客戶拒絕提供我行要求補(bǔ)充的客戶身份信息，經(jīng)核實，客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實。D、客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中對經(jīng)辦人員態(tài)度強(qiáng)硬、蠻橫。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 10在辦理業(yè)務(wù)過程中，對已經(jīng)確認(rèn)的高風(fēng)險客戶出現(xiàn)的異常交易應(yīng)加強(qiáng)了解并記錄如下信息()A、資金來源。C、家庭成員情況D、經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營狀況變化的信息。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE 10客戶出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)當(dāng)及時審核客戶身份信息，如客戶身份資料、信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)填寫持續(xù)盡職調(diào)查表并及時更新：()A、客戶行為或者交易出現(xiàn)異常。B、客戶姓名或者名稱與制裁名單上的個人或?qū)嶓w相一致。D、獲得的客戶信息與先前掌握的相關(guān)信息存破壞不一致或者相互矛盾。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 10對以下異常交易模式應(yīng)保持警惕。B、涉及大量的現(xiàn)金存入，與客戶正?；蝾A(yù)期的交易不一致。D、賬戶交易量與過往交易記錄相比不尋常。10適當(dāng)提高或降低具體客戶的風(fēng)險等級，應(yīng)綜合考慮()A、客戶開戶目的、性質(zhì)和結(jié)構(gòu)。C、客戶的交易往來對象。E、客戶關(guān)系持續(xù)時間。B、客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢。D、客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。()A、客戶被列入國際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。C、客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽(yù)、財務(wù)等損失。E、經(jīng)核實客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實。11下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）A、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金帳戶。C、開戶后短期被大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶。11可疑交易報告流程：(ABC)A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業(yè)務(wù)部門。B、經(jīng)合規(guī)審查部分析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫《期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告表》。C、對于業(yè)務(wù)部門報告后，經(jīng)公司合規(guī)審查部分析認(rèn)定為非可疑交易的交易，公司對此設(shè)立專門的檔案，以備核查。11金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（ABCD）A、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告：（ABCD）A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。E、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。B金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。D國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。F商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上129．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。14對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人14對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人14對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整