【正文】 可移植性是指系統(tǒng)的設計和實現都不依賴特定的供應商硬件和軟件平臺。 可擴展性是指系統(tǒng)具有平滑升級能力和擴展能力，適應參與行、參與地稅數目的增加及與相關系統(tǒng)（現代化支付系統(tǒng)、銀聯系統(tǒng)等）的銜接，從基本數據字典的設計開始重點考慮；同時，系統(tǒng) 軟件設計從整個項目近期、中期、遠期綜合考慮，堅持總體布局分步實施的原則。 可配置性是指系統(tǒng)采用管理終端對系統(tǒng)進行配置，一旦增加新的業(yè)務，只須配置其中的要素，而無須修改大量的程序就可實現業(yè)務的功能 。 提供交易數據的保密性和交易的完整性，必要時提供數據的法律依據。設計系統(tǒng)的運行維護管理模塊，進行系統(tǒng)數據庫的備份與恢復。 系統(tǒng)易操作性 系統(tǒng)的用戶界面應給人一種界面友好，簡潔，操作簡單，使用靈活的感覺。操作界面和風格統(tǒng) 31 一，處理流程簡單。 平臺的軟件結構清晰明了，具有較強的可擴充性，對新業(yè)務的增加要方便快捷，對在用業(yè)務的修改要方便；軟件結構要提供詳細具體的文檔描述資料。 第二階段：擴大平臺的服務規(guī)模，將 平臺的服務對象延伸至社保、交通、旅游等 公用 事業(yè)和服務產業(yè)，并結合城市“一卡通”建設，建立健全金融電子支付網絡，改善支付環(huán)境、提高電子支付水平，將金融服務層次推向一個新的高度。 32 第 五 章 工藝技術方案 項目 總體設計原則 項目在適用性原則、參數化原則、安全性原則和易用性原則的基礎上力求實現接入渠道的多樣化、業(yè)務平臺的規(guī)范化、業(yè)務管理的流程化、收費標準的統(tǒng)一化、報文接入的標準化和系統(tǒng)運行的可靠化。 33 拓撲結構 平臺主要涵 養(yǎng)了繳費平臺本身、各商業(yè)銀行、企事業(yè)單位三個部分。 34 系 統(tǒng) 拓 撲 圖 W E B 服 務 器 數 據 庫 服 務 器 應 用 服 務 器 移 動 支 付 平 臺 充 值 卡 清 算 平 臺 A B S / M B F E業(yè) 務客 戶 端監(jiān) 控客 戶 端維 護客 戶 端開 發(fā)客 戶 端非 銀 行數 據 采 集商 業(yè) 銀 行綜 合 業(yè) 務 前 置商 業(yè) 銀 行中 間 業(yè) 務 前 置柜 面 網 銀 自 助 設 備 公 共 事 業(yè) 繳 費 平 臺電 話 銀 行 商 業(yè) 銀 行 網 絡 支 付 系 統(tǒng) 網 絡電 話 銀 行自 助 設 備企 事 業(yè) 單 位計 費 系 統(tǒng)企 事 業(yè)單 位 前 置 企 事 業(yè) 網 絡收 費 柜 臺網 銀交 警 罰 款手 機直聯直聯 平 臺 自 身 接 入 渠 道小 型 企事 業(yè) 單 位WEB接入無線接入 邏輯結構 平臺在邏輯上將商業(yè)銀行、支付系統(tǒng)、中國銀聯、充值卡清算平臺、移動支付平臺作為自身的一個邏輯上的應用，從而使業(yè)務上支撐了 公用 事業(yè)平臺的遠景發(fā)展，使系統(tǒng)在一個大的框架里，層層堆疊起一個廣義上的支付系統(tǒng)。 銀行接口系統(tǒng)負責平 臺后臺系統(tǒng)與商行行內系統(tǒng)間的信息交換。 收費單位 WEB應用系統(tǒng)負責處理收費單位通過 WEB發(fā)起的提出提回請求，如：代收文件提出，代收返回文件提回等等。 與充值卡清算平臺的接口是每日將在 公用 事業(yè)平臺上用充值卡進行繳費的繳款數據進行清算。 內部接口 從平臺的體系結構來看，平臺提供的各種服務都是 由應用服務系統(tǒng)請求的，因此對于平臺來說，其服務的接口應滿足應用服務系統(tǒng)的需要。 平臺間的數據傳遞通過 TCP 協(xié)議，采用統(tǒng)一的數據結構NodeDataMsg， NodeDataMsg結構定義了常用的字段和一個可變字段，能靈活實現數據的存放。 委托方、外圍設備與平臺間的數據傳遞也采用上述方法進行傳遞。 39 前置機方式需要在商業(yè)銀行擺放繳費通系統(tǒng)前置機，商業(yè)銀行前置機介于商業(yè)銀行行內系統(tǒng)與繳費通后臺處理平臺之間，主要完成各商業(yè)銀行的各種交易在商業(yè)銀行和繳費通系統(tǒng)之間的轉發(fā)，交易數據的加密和校驗，以及其他業(yè)務信息的傳送等 ,前置機的客戶端軟件可以完成代收文件、代收返回文件、以及客戶信息文件的提出、提回等操作。 前置機系統(tǒng)既提供報文接口以實現與商業(yè)銀行業(yè)務系統(tǒng)直聯，也提 供文件接口支持商業(yè)銀行以手工方式交換數據。 對于支持實時繳費、實時扣費業(yè)務的企業(yè) , 需要企業(yè)業(yè)務系統(tǒng)與繳費通系統(tǒng)直聯（可選擇是否采用前置機方式），而用戶管理、查詢、打印等功能依然通過瀏覽器方式完成。本系統(tǒng)也可通過中 國現代化支付系統(tǒng)進行清 40 算。 移動支付平臺接口 移動支付接口支持了手機實時繳費、實時扣費、批量扣費業(yè)務，可利用自身或者 SP 的清算平臺進行賬務的清算。所有的信息指令流全部經平臺轉發(fā)，資金流走同城清算系統(tǒng)。 業(yè)務信息指令流即平臺的 一些查詢、繳費、抹帳等交易，各家商業(yè) 銀行在完成信息資料的匯集后，將信息發(fā)住平臺，平臺再將此 信息整理后發(fā)住各委托單位，各委托單位收到信息后，經過正常的數據處理流程，將處理后的數據返回給平臺，平臺再分類整理 ，將整理后的數據轉發(fā)給各商業(yè)銀行，完成該數據流的終結。 系統(tǒng)數據流圖示如下： 42 第 六 章 項目投資 估算及資金籌措 項目總投資 項目總投資為 2100 萬元，其中固定資產投資 2030 萬元，流動資金 70 萬元。 本項目資金籌措符合國發(fā) [1996]35 文《國務院關于固定資產投資項目試行資本金制度的通知》中有關規(guī)定。 具體項目 籌措及使用情況詳見 輔助報表。 投資估算的內容 項目總投資為 2100 萬元，其中固定資產投資 2030 萬元，流動資金 70 萬元。具體構成為工程費用、工程建設其他費用、建設期利息。 工程費用主要包括 建筑工程費、 設備及工器具購置及安裝工程費等，預計投資 1520 萬元。 建設期利息指根據國家有關財政金融政策規(guī)定 ,在建設期內伴隨建設投資借款產生的， 并計入工程投資的資本化利息。 （ 2）流動資金 流動資金是根據投產后，保證項目正常生產經營，供周轉所需資金，主要包括 :購置生產所需原材料、燃料、動力和支付員工工資周轉資金形式存在的預先墊支的資金。 45 第七章 組織和勞動定員估算 管理 體制及組織機構 XXX市公用事業(yè)繳費平臺工作管理辦公室是市公用事業(yè)個繳費平臺建 設和運行的管理機構，由市發(fā)改委牽頭組成，成員單位為：市發(fā)改委、市信息辦、市人行、市財政局、市物價局、市建委、市社保局、市地稅局等， 具體組織機構權責如下： 平臺建設領導小組負責組織、領導、協(xié)調平臺建設，解決實施過程中的重大問題，推動該項工作順利進行。 市人行負責召集、組織實施小組工作，按要求宣傳和推進平臺建設。 公用 事業(yè) 單位負責提供準確、完整的客戶信息和代收信息，按時完成接口建設。 XXX 市金融票據信息中心負責主干網絡運維， 公用 事業(yè)單位、銀行、合作商接入管理，信息與賬務匯總平衡，非銀行端收費網點的 46 增加等。 人員來源和培訓 項目需要新增人員 12 人，其中 4 名高級工程師， 5 名普通工程師， 3 名監(jiān)管人員 。 企業(yè)根據總體 運行 計劃制定年度培訓計劃，組織各級人員進行系統(tǒng)或專業(yè)培訓。 47 第 八 章 項目實施 規(guī)則 項目實施進度 為了使系統(tǒng)建設在保證質量的前提下建設周期盡量短，我們認真分析了 公用 事業(yè)代收、代付建設過程中可能包括的各種任務，并根據各項任務的性質要求以及任務間的依賴關系，制定了一個高度并行且又可行的實施計劃，目的是最終保證系統(tǒng)能按時間高質量地完成。這樣，既保證了項目實施中雙方人員的充分交流，使項目的實施能保質保量地按時完成，又能使用戶順利接收該系統(tǒng)，保證將來系統(tǒng)的順利進行。這樣，既保證了項目實施中雙方人員的充分交流，使項目的實施能保質保量地按時完成，又能使用戶順利接收該系統(tǒng)，保證將來系統(tǒng)的順利進行。整個項目開發(fā)過程中將建立起詳細的計劃，這些計劃都是充分考慮了現實中的可執(zhí)行性的，所有這一系統(tǒng)的計劃將會涵蓋開發(fā)過程中的全作業(yè)。從軟件工程角度看，這一系列的計劃涵蓋整個需求分析、設計、編碼、測試、培訓、支持維護和升級的全過程。在我們的管理思想中，有一個基本點，那就是每一個層次的管理 人員都獲得充分授權，從而使他們有充分協(xié)調的責、權、利來實施整個 計劃，對全局的順利進行提供必要保障。 項目啟動后，我們將每周召集一次總結會，由項目組的各級管理者報告其負責范圍內的開展情況。在會議上，將依據原先制定的計劃，逐項檢查任務完成情況。尤其是必須有預見性地討論那些尚未暴露，但可能在以后出現的各種風險，提出相應的風險處理策略。 項目經理：直接領導工程各個階段的工作，調配必要的人物資源， 協(xié)調各個小組之間的配合與同步，控制工程的進展步伐，定期向領導小組匯報。 系統(tǒng)支持組：負責各種設備 的硬件和軟件的安裝和調試；系統(tǒng)軟件的安裝和調試；培訓計劃的編寫和培訓的實施。 質量管理監(jiān)控組：負責制定質量保證體系；實施質量保證計劃；對項目進行全過程中各階段的質量進行監(jiān)督與把關以及及時匯報質量方面的問題。 服務組：全面負責項目實施過程中的各項協(xié)調工作及客戶服務工作。 項目運營期達產比例為： 項目基準收益率 本項目基準收益率取值 10%。 年政府補貼收入 50 萬元。 項目運營年達產比例示意圖20% 40% 60% 80% 100%投產第一年投產第二年投產年達產比例 52 折舊及攤銷 固定資產采用分類折舊法計算。 產品成本估算 燃料、動力等費用 本項目主要燃料動力為水、電耗，燃動費根據消耗定額及現行價格計算，預計達產年（按運營期第二年計列）燃料動力采購費用為18 萬元。達產后，預計達產年（按運營期第二年計列）工資福利總額為 35 萬元。 管理費用：工會經費和職工培訓費分別按工 資總額的 2%、 3%估算，項目內研發(fā)費用按年銷售收入的 3%估算，攤銷費按企業(yè)會計制度估算，其他管理費按年工資福利總額的 110%估算。 銷售費用：其他銷售費用（含房屋及線路租賃費）按年銷售收入的 8%估算。預計達產年（按運營期第二年計列）總成本費用 萬元， 其中經營成本 萬元。 財務評價 銷售收入、銷售稅金及利潤估算 項目達產年份（按運營期第二年計列），年新增銷售收入 750 萬元，利潤總額 萬元。計算公式為 : ? ?1 ( ) 1 tn ttF N P V C I C O i ??? ? ? ?? 54 公式中： CI 為現金流入量 CO 為現金流出量 ()tCI CO? 為第 t 年的凈現金流量 n 為計算期年數 i 為設定的貼現率 銀行商業(yè)短期借款（ 1 年期）利率為 %，中長期借款（ 35年期）利率為 %。表明計算期內盈利能力很好，投資方案可行。其表達式為： 1 ( ) 0tPtt CI CO? ??? 公式中： CI 為現金流入量 CO 為現金流出量 ()tCI CO? 為第 t 年的凈現金流量 項目投資回收期為 年（含建設期），表明項目有比較合理的投資回報時限，投資方案在財務上為可行。其表達式為： 55 ? ? 01)(1 ???? ??? tnt t F IR RCOCI 公式中： CI 為現金流入量 CO 為現金流出量 ()tCI CO? 為第 t 年的凈現金流量 n 為計算期年數 本項目的項目所得稅后財務內部收益率為 %，高于基準收益率 10%,表明計算期項目本身具有不錯盈利能力，投資方案在財務上為可行