【正文】 崗位按期輪崗。在制定規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程時，充分、通盤考慮業(yè)務(wù)鏈條之間的銜接、管理和控制關(guān)系，以及上游對下游的影響、下游對上游的反作用等因素，使規(guī)章制度的要求和業(yè)務(wù)流程的設(shè)計更加適用、科學(xué)與合理。為便于各崗位的操作員能夠盡快地熟練掌握業(yè)務(wù)操作，我行對業(yè)務(wù)操作的設(shè)計借鑒物流管理理念，以最直接、簡單和有效的方法，根據(jù)業(yè)務(wù)的流程設(shè)計，對重點環(huán)節(jié)以流程圖的形式標(biāo)明，使各崗位操作員可以最快的速度掌握和使用。三、建立制度的后評價機制規(guī)章制度的制定是否科學(xué)、適用、合理，要在執(zhí)行過程中檢驗。一是在進行業(yè)務(wù)制度或?qū)ｍ棛z查時，增加對規(guī)章制度適用性進行后評價的有關(guān)內(nèi)容，每次檢查結(jié)束后將評價結(jié)果反饋給相關(guān)部門，供相關(guān)部門進一步健全和完善規(guī)章制度；二是在每年的全轄檢查輔導(dǎo)員培訓(xùn)班上，征求基層對業(yè)務(wù)制度的意見，匯總后反饋給相關(guān)部門；三是對于各分行通過信函、電話等方式反映且明顯因制度滯后而導(dǎo)致的問題，進行跟蹤研究、歸納整理，納入補充和完善規(guī)章制度的工作計劃以及內(nèi)控管理長效工作中。我行根據(jù)銀監(jiān)會要求制定了具體的治理措施，其中包括了對規(guī)章制度的梳理整合，與我行的規(guī)章制度后評價機制相得益彰。截至2005年末，尚在執(zhí)行中的計235個。建立規(guī)章制度的后評價機制，能夠及時發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度存在的瑕疵，糾正執(zhí)行過程中的偏頗，解決滯后現(xiàn)狀并良性循環(huán)，從而進一步促進規(guī)章制度建設(shè)機制的完善。因此，銀行業(yè)所有的經(jīng)營者、管理者要有長期打硬仗的思想準(zhǔn)備，深入持久地開展內(nèi)控合規(guī)管理工作，并不斷加強和充實操作風(fēng)險防范體系建設(shè)。第四篇：關(guān)于風(fēng)險防范,合規(guī)操作的體會關(guān)于風(fēng)險防范，合規(guī)操作的體會隨著我國銀行業(yè)融入國際金融大市場，以級近年來外資銀行的逐步進駐，銀行間的競爭日趨激烈。對此，總行近期在全國推行“守則”教育以提升自己的服務(wù)水平，銀行形象，使廣大員工能遵章守法，合規(guī)操作，提升自己的服務(wù)水平，為農(nóng)行的改革上市打下堅實的基礎(chǔ)。俗話說“沒有規(guī)矩不成方圓”，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，規(guī)范柜面操作，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。我們一線員工是與客戶直接面對面接觸的，我們的形象就代表了農(nóng)行的整體形象，因此，我們一定要嚴(yán)格按照總行制定的服務(wù)禮儀，行為方式來規(guī)范自己的一言一行，整齊劃一，使農(nóng)行形成一個好的品牌效應(yīng)。遵章守法，合規(guī)操作是我們農(nóng)行每一位員工對客戶，對農(nóng)行，對自己應(yīng)盡的義務(wù)。金融行業(yè)尤其自身獨特的特點，因此尤其要有好的規(guī)章制度，也要求有很好的自上而下的執(zhí)行力。如果不按規(guī)辦事，整個企業(yè)將會是一盤散沙，有令不行，有禁不止。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。近年來，金融系統(tǒng)經(jīng)濟案件時有發(fā)生，其中農(nóng)行也不乏大案，這些案件的發(fā)生嚴(yán)重影響了我行的聲譽，也從中投射出我行的相關(guān)制度的落實還有待提高。思想是行為的先導(dǎo)，因此，農(nóng)行思想文化建設(shè)尤為重要。我們要根據(jù)我們一線員工的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使我們各崗位做到權(quán)責(zé)明晰，遵章操作。作為農(nóng)行的一名員工，我們一定要自覺維護職業(yè)紀(jì)律的嚴(yán)肅性，用好手中的權(quán)利，自覺維護農(nóng)行的整體利益，敢于同不正之風(fēng)做斗爭，從小事做起，從我做起，以自己的實際行動來踐行農(nóng)行的職業(yè)道德制度，做一個愛行敬業(yè)的好員工。我們要樹立一種合規(guī)操作的正確思想，以思想指導(dǎo)行動，從而養(yǎng)成良好的職業(yè)習(xí)慣，建立良好的自我約束機制，恪進職守，遵章辦事，肩負(fù)起自己所承擔(dān)的任務(wù)和責(zé)任。下面我就“合規(guī)防范風(fēng)險，合規(guī)從我做起”談幾點認(rèn)識：一、合規(guī)經(jīng)營，防范風(fēng)險。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險，雖不能完全杜絕其他各類風(fēng)險的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風(fēng)險發(fā)生的概率和造成損失的程度。首先，合規(guī)不是機械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動地接受監(jiān)管處罰，而是要主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。第四，堅持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻社會、報效祖國、服務(wù)單位、提升自我的人生價值。合規(guī)是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個共同的特點：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例?！笆甘`章”的警示，并不是危言聳聽。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。為此，堅持對每一級領(lǐng)導(dǎo)、每一個機構(gòu)、每一個員工進行合規(guī)守法、遵章守紀(jì)的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，每個產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。郵儲銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、2 守法、合規(guī)。加強合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險防范長效機制，培育健康的合規(guī)文化是一項百年大計和系統(tǒng)工程。各級領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者。大力培養(yǎng)合規(guī)意識，強調(diào)人人遵從合規(guī)作為郵儲銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。根據(jù)崗位特點和業(yè)務(wù)風(fēng)險點進行有針對性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會，提高各級領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識和合規(guī)工作技能。四、合規(guī)管理，增強執(zhí)行力。加大檢查頻率，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報制度是對我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。在重點時段、重點區(qū)域開展風(fēng)險點和員工不良行為“雙排查”活動，是合 4 規(guī)風(fēng)險防范行之有效的措施。定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。