學(xué)習(xí)內(nèi)容一：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引-閱讀頁
2024-10-04 00:53本頁面
【正文】 職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。第十四條本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。第十五條本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋并修訂。第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守自查的通知各信用（分）社、各部室：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，督促從業(yè)人員全面掌握行為準(zhǔn)則內(nèi)容、基本準(zhǔn)則和禁止規(guī)定，形成良好的行為規(guī)范并接受社會公眾監(jiān)督，打造良好的行業(yè)廉政文化，提升有效經(jīng)營競爭力，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，中國銀行會下發(fā)了《中國銀監(jiān)會辦公廳對銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則貫徹落實情況開展檢查的通知》，通知要求各金融機(jī)構(gòu)要對照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》開展好自查、抽查和總結(jié)。5月份將開展抽查工作，抽查時將對貫徹落實情況召開座談會和個別談話、組織民主測評，并對部分員工進(jìn)行書面測試。與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動信息，拒絕作假。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告或越級報告。第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個人消費(fèi)貸款（如住房、汽車貸款）買賣股票。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。履行社會責(zé)任。三、以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員遵守本指引的責(zé)任。五、適度參與公共活動，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。第十六條 本指引自公布之日起生效?！躲y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》明確，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的行為視為違規(guī)行為，此項舉措為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障，對我國銀行業(yè)方興未艾的合規(guī)文化建設(shè)將起到積極的推動作用。職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。因此，銀行從業(yè)人員保持良好的職業(yè)操守至關(guān)重要。中國注冊會計師協(xié)會于2002年6月25日制定了《中國注冊會計師職業(yè)道德規(guī)范指導(dǎo)意見》；中華全國律師協(xié)會于2002年2月26日修訂了《律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范》，并于2004年3月2O日通過了《律師執(zhí)業(yè)行為規(guī)范(試行)》；在金融行業(yè)，中國證監(jiān)會和中國保監(jiān)會分別制定了從業(yè)人員行為準(zhǔn)則和從業(yè)人員道德指引。(二)合規(guī)文化的內(nèi)涵、特點(diǎn)1．合規(guī)是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，指使銀行的經(jīng)營活動要與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。2．文化具有大眾性的基本特征，合規(guī)作為一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。只有讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的行為中，才能形成大眾性的合規(guī)文化。人是社會各種實踐的主體，合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本，合規(guī)文化的形成與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行、盡職程度有著直接的關(guān)系。在國內(nèi)，近年來銀行業(yè)也從案件頻發(fā)中，逐步認(rèn)識到規(guī)范員工職業(yè)操守的重要性。邯鄲農(nóng)行中心金庫貪污挪用特大案件，就是一個典型案例。一個員工如果沒有良好的職業(yè)道德，其在辦理業(yè)務(wù)中就會違規(guī)操作，產(chǎn)生操作風(fēng)險，甚至產(chǎn)生案件。(二)提高全員職業(yè)操守執(zhí)行是強(qiáng)化合規(guī)管理的前提。那么要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，防控案件，從根本上解決人員不盡職、不履責(zé)的問題，必須從合規(guī)文化的基礎(chǔ)抓起，從職業(yè)操守抓起，首先要解決思想意識問題。使全員明白違反了職業(yè)操守就是違規(guī)，甚至違法，使全員認(rèn)識到違規(guī)操作產(chǎn)生的風(fēng)險及嚴(yán)重后果。其次，增強(qiáng)職業(yè)操守各項制度執(zhí)行力。職業(yè)操守是從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守的職業(yè)行為，反映員工最基本的職業(yè)素質(zhì)，每個銀行員工務(wù)必認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。三、銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本素質(zhì)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》明確規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)六條基本準(zhǔn)則：一是誠實信用。品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)銀行聲譽(yù)的根本所在。商業(yè)銀行的整體經(jīng)營活動的合規(guī)是由眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的，任何一個人員違反政策、制度的行為，都可能帶來風(fēng)險。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。四是勤勉盡職。五是保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私?？蛻羯虡I(yè)秘密、信息、和隱私的妥善和嚴(yán)格保護(hù)既是法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，也是避免客戶損失、維護(hù)銀行聲譽(yù)的必然要求。公平競爭是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭方式?！躲y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》作為行業(yè)自律規(guī)范，在銀行業(yè)界具有一定約束力。因此，每一名銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職。
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