第一篇：離任審計表態(tài)講話-閱讀頁
2024-10-01 02:23本頁面
【正文】 共產(chǎn)黨員”稱號，連續(xù)五年受到縣政府的表彰嘉獎，當選為縣人大代表，xx市黨代表。 近年來，xx縣農(nóng)村信用聯(lián)社根據(jù)有關(guān)金融法律法規(guī)和上級文件精神，建立健全了一系列規(guī)章制度，如：《xx縣農(nóng)村信用社貸款管理暫行規(guī)定》、《xx縣農(nóng)村信用社費用開支實施細則》、《xx縣農(nóng)村信用社費用開支定量下?lián)芎蛨筚~制管理試行辦法》，《xx縣農(nóng)村信用社重要空白憑證和有價單證管理制度》、《xx縣農(nóng)村信用社內(nèi)部稽核制度》、《xx縣農(nóng)村信用社派駐稽核員考核和獎懲暫行辦法》、《xx縣農(nóng)村信用社“三防一?！惫ぷ鬟`規(guī)處罰辦法》、《xx縣農(nóng)村信用社職工教育制度》等。 （二）經(jīng)營管理工作成效顯著 2014年末至2014年3月底業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績。資本凈額由2014年末的xxx萬元增加到xxx萬元，加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額增加了xxxx萬元，資本充足率由xxxx%提高到xxx%。 加大基礎(chǔ)設(shè)施投入，提升信用社形象。1998年完工投入使用的“信合大廈”至今都是xx縣城的標志性建筑，使得信用社整體形象煥然一新，增強了企業(yè)競爭后勁。一是完善內(nèi)控制度。二是建立健全勞動用工制度，改革用人機制。三是堅持以人為本，改革用人機制。通過考試、考核、考評等程序，選拔一批德才兼?zhèn)涞膬?yōu)秀員工充實領(lǐng)導(dǎo)崗位，先后產(chǎn)生信用社主任5名，機關(guān)中層干部4名。四是建立激勵機制，堅持市場化運作機制。 緊張有序地開展中央銀行票據(jù)置換工作。 強化財務(wù)管理，抓增收節(jié)支。一是以強化制度建設(shè)為手段，先后出臺了《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法》、《聯(lián)社機關(guān)費用管理辦法》、《增收節(jié)支獎懲辦法》和《xx縣農(nóng)村信用社費用開支定量下?lián)芎蛨髱ぶ乒芾碓囆修k法》，費用開支堅持“集中會審，包干使用，按月核定，按月公開”的原則，從而有效地控制了費用的增長。注重新增貸款質(zhì)量，向增量要效益。年末全轄實現(xiàn)了社社盈余，盈余額xxx萬元，同比增加xxx萬元，全年實現(xiàn)綜合效益xxxx萬元，完成市辦年初下達計劃的xxx%。近年來，縣聯(lián)社不斷加大對不良貸款的清收力度，采取各種措施盤活不良貸款。在防范新增不良貸款方面，全面推行“以證辦貸”。對舊欠貸款實行逐筆認定，明確責(zé)任，考核到人；對清收責(zé)任貸款不力者只發(fā)生活費、下崗收貸。堅持做好已核銷呆賬貸款的再清收工作。xx同志和其他聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員深入到各涉貸社，逐社落實；四是強化貸款安全管理，積極加強貸款營銷。 開展增資擴股，充實資本金?？h聯(lián)社成立增資擴股工作領(lǐng)導(dǎo)組，各信用社也相應(yīng)成立了增資擴股工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制訂計劃，強化考核；二是采取多種形式廣泛宣傳農(nóng)村信用社的性質(zhì)、服務(wù)對象和服務(wù)宗旨，引導(dǎo)服務(wù)區(qū)內(nèi)農(nóng)戶樹立參與信用社管理意識；三是對入股社員實行貸款優(yōu)先、利率優(yōu)惠政策，鼓勵農(nóng)戶積極入股和多入股；四是把增資擴股作為信用社和信貸員的責(zé)任目標之一進行考核，激勵信用社積極開展增資擴股工作。截止2014年3月末，xx縣信用聯(lián)社股本金余額xxx萬元，較2014年末凈增加xxx萬元。如。 有價單證管理亟待加強。謝集社抵押物登記證一張，金額xxxxx萬元，由農(nóng)貸會計保管，未交出納視同現(xiàn)金入庫保管，也未納入表外“106”科目核算。 （二）信貸管理、風(fēng)險防范 貸款“三查”制度執(zhí)行不嚴，表現(xiàn)為貸時審查不認真。 向不具備借款資格的行政事業(yè)單位發(fā)放貸款。其中：xx年xx月xx日貸款xxx萬元，無借款申請書，未簽訂借款合同。如。 貸款以貸收息。其中2014年12月20日貸給黃傳元xxxx元，同日收回黃傳元舊貸本金xx元和利息xxx元。如。抽查xx社貸戶展期申請書248份，其中不合規(guī)的26份。經(jīng)查，xx社有4筆，金額xxxx萬元。 抵押貸款逾期沒有及時處理抵押物。 單戶、最大十戶貸款超比例。…. 串用科目賬戶?！? 租賃費收入未按規(guī)定納入“營業(yè)外收入”核算?！? （五）、固定資產(chǎn)購置超規(guī)模，固定資產(chǎn)占比超比例?！?. （七）、股金清理規(guī)范工作存在不足。 xx同志始終堅持“存款立社”的觀念，把大力組織資金放在業(yè)務(wù)經(jīng)營的首位。 能認真貫徹執(zhí)行國家金融政策和產(chǎn)業(yè)信貸政策，堅持為“三農(nóng)”服務(wù)宗旨，加大貸款投放力度，強化不良貸款清收，有力支持了xx縣農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展。 五、稽核建議 （一）進一步督促農(nóng)村信用社認真執(zhí)行各項內(nèi)控制度，切實做到有章必循、有制必依、違章必究。 嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度，完善貸款手續(xù)。 做好信貸基礎(chǔ)管理工作，完善信貸檔案，規(guī)范貸款分戶賬。 （四）加強非信貸資產(chǎn)管理，努力降低非生息資金占用。 新聞背景：13年9月1日上午，中央紀委、監(jiān)察部發(fā)布消息：國務(wù)院國資委主任、黨委副書記蔣潔敏涉嫌嚴重違紀，目前正接受組織調(diào)查。就在上周，中石油4名高管相繼因涉嫌嚴重違紀被調(diào)查。蔣潔敏本人則成為第一位被調(diào)查的中共十八屆中央委員。依據(jù)有關(guān)規(guī)定，央企領(lǐng)導(dǎo)人離任后，應(yīng)對其任內(nèi)工作進行離任審計。 毫不夸張的說蔣潔敏的落馬與離任審計直接相關(guān)，如新聞中所說：央企領(lǐng)導(dǎo)人離任后，應(yīng)對其任內(nèi)工作進行離任審計。為什么蔣潔敏有如此重大的違紀行為卻未被發(fā)現(xiàn)還能升遷成為國資委
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