12金融監(jiān)管-閱讀頁
2025-03-14 11:01本頁面
【正文】 作用趨勢 — 金融自由化 +金融創(chuàng)新 → 行業(yè)自律漸被重視 金融監(jiān)管體制 (四 )金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制 基本邏輯 — 當(dāng)局監(jiān)管：全方位的外部監(jiān)管 — 行業(yè)自律：行業(yè)內(nèi)部的監(jiān)管 — 內(nèi)部控制：內(nèi)外部監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn) — 基礎(chǔ)性地位 強(qiáng)化因素 — 金融風(fēng)險加大，內(nèi)部控制勢在必行 — 巴林銀行、大和銀行、山一證券等倒閉 基本要素 — 風(fēng)險管理技術(shù)； — 公司文化、組織體系建設(shè) 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) (一 )金融國際化及挑戰(zhàn) 首要 /基本因素：生產(chǎn)和資本的國際化 —— 跨國公司的全球發(fā)展 → 資本國際流動 +貨幣轉(zhuǎn)換 → 金融國際化 大銀行的國際擴(kuò)張 — 生產(chǎn)資本集中 → 銀行資本集中 、壟斷 → 突破競爭和政策限制 → 海外擴(kuò)張 金融管制的放松 —— 金融自由化浪潮 表現(xiàn)：多樣 后果之一：金融風(fēng)險的國際化 /風(fēng)險的國際廣泛傳播 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) 金融國際化對金融監(jiān)管的挑戰(zhàn) 金融活動 /機(jī)構(gòu)的國際化與金融監(jiān)管的國別化：矛盾突出 國際金融活動 ? 主權(quán)管轄區(qū)域 → 監(jiān)管真空 加大監(jiān)管者和被監(jiān)管者之間的信息差異 國際金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，突破現(xiàn)有監(jiān)管框架，新增監(jiān)管對象 ?表外業(yè)務(wù)；金融創(chuàng)新 /衍生工具 → 操作流程、投資組合 金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)化與業(yè)務(wù)綜合化與金融監(jiān)管分散化：矛盾顯化 ? 混業(yè)經(jīng)營 +跨國經(jīng)營 ? 分業(yè)監(jiān)管 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) (二 )金融監(jiān)管的溢出效應(yīng) 定義 —在開放經(jīng)濟(jì)條件下，任何一國針對本國金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管決策，將影響該機(jī)構(gòu)在國內(nèi)及國際金融市場上的經(jīng)營行為，并通過各國金融機(jī)構(gòu)之間的國際交易，影響該機(jī)構(gòu)的合作者或競爭對手，影響它國的金融
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