【正文】 的難易具體說明 優(yōu)勢 劣勢?建立責權利共擔機制和相應的約束機制，銷售業(yè)績按照一定的比例由產(chǎn)品開發(fā)部負責。4. 對業(yè)務利潤：由于信托業(yè)務本身擁有巨大的規(guī)模利潤，它必將為產(chǎn)、團險未來的發(fā)展提供堅實的資金積累，同時也將對平安產(chǎn)、團險提供一個新的利潤增長點?？紤]到專業(yè)投入力量的合理運用和各地區(qū)客戶狀況的差異，建議分階段在機構產(chǎn)、團險進行試點運作。＝ 當年信托資金總量 長險平均年度利潤信托業(yè)務平均年度預期利潤收入 注：信托業(yè)務之所以轉換成長期險業(yè)績，主要有三點考慮：一、其業(yè)務類型有共通性；二、有利于提高團險利潤考核的承受力；三、不影響機構在專業(yè)的、高利潤短期險的開拓動力。?該項目如果成功發(fā)行，產(chǎn)險與信托的合作模式將在集團內(nèi)起到良好的示范效應，為以后大規(guī)模的合作奠定良好的效果?項目的具體方案設計見附件 充分利用內(nèi)外部資源，建立項目庫，加強渠道銷售能力?銀行： 利用信托平臺，滿足銀行投融資客戶全方位的需求，代理銷售信托產(chǎn)品創(chuàng)造銀信合作的全新模式?證券公司： 信托與證券合作，可以獲得券商因通道資源不足無法全部實施的成熟項目，滿足券商客戶的融資需求利用集團優(yōu)勢，滿足客戶一站式需求利用渠道資源，建立策略聯(lián)盟 合作經(jīng)驗回顧：銀行的利益不足是地王產(chǎn)品銷售過程中銀行意愿不強的主要原因代理手續(xù)費共管賬戶信托賬戶代收代付運營費用 資金損失之機會成本銀行收益銀行利潤 在銀行代銷信托產(chǎn)品的合作模式下，銀行的直接利益有限，而銀行卻要冒著客戶流失、資金流失的風險。而且銀行無法從銷售行為中獲得其他的額外利益，比如提高客戶滿意度等銀行保險 3％－ 6％基金 1％－ ％債券 1%左右中泰信托 1%左右我們 %其他金融產(chǎn)品代理手續(xù)費比較我們的代理手續(xù)費本身甚至無法讓銀行盈利 信托公司與銀行全面合作，共同開發(fā)開發(fā)產(chǎn)品是雙方合作的必然趨勢銀行的獲利程度及合作意愿低銀行和信托合作的緊密程度低?代理及開戶?全面合作（合作開發(fā)產(chǎn)品）代理及開戶 全面合作?合作模式?信托公司尋找項目設計產(chǎn)品，銀行網(wǎng)點代銷?由銀行做為項目牽頭人，信托公司和銀行共同設計產(chǎn)品?對銀行的吸引力?銀行獲得代理手續(xù)費，以及信托帳戶的潛在受益?銀行處在次要地位?銀行獲得代理手續(xù)費和信托帳戶的潛在受益，以及財務顧問費?銀行處在主要地位?對信托公司的吸引力?項目的尋找以及項目的成形時間較長，成本較高?可以充分利用銀行的網(wǎng)點優(yōu)勢?項目主體的改變使項目的宣傳成為可能?降低項目的設計成本?信托公司與銀行結成利益共同體，對項目的風險管控比較容易?充分利用銀行的客戶資源（資產(chǎn)客戶和負載客戶）及網(wǎng)點優(yōu)勢在合作的過程中，我們一定要想：我們能為銀行做什么 ？ 銀信全面合作：銀行既是項目的發(fā)源地，也是產(chǎn)品的銷售地 合作模式：由銀行作為項目牽頭人，信托公司和銀行共同設計產(chǎn)品 銀行銀行的資金需求方客戶銀行的資金提供方客戶需要對其不良資產(chǎn)等進行資產(chǎn)證券化，而信托提供的良好平臺可確保證券化資產(chǎn)權益的獨立性需要更加豐富的理財品種，需要更加高的投資回報有好的項目需要資金，但暫時不能滿足銀行貸款條件，可借助信托平臺融資信托公司提供了良好平臺對銀行的吸引力?銀行獲得代理銷售手續(xù)費、開立信托帳戶的潛在收益以及財務顧問費?通過金融創(chuàng)新，拓寬了業(yè)務范圍，并且有助于提高客戶忠誠度對信托公司的吸引力?降低項目的設計成本?信托公司與銀行結成利益共同體，對項目的風險管控比較容易?充分利用銀行的客戶資源（資產(chǎn)客戶和負債客戶）及網(wǎng)點優(yōu)勢 銀行需要做出的措施在利益共同體的合作模式下，為實現(xiàn)真正緊密的合作關系以及雙方能共同參與信托開發(fā)、銷售的管理和推進，銀行需要在信托銷售的組織設置、計劃落實、激勵機制和流程運作方面做積極的配合。需要銀行作出的合作行動專門領導小組的設置 ：?銀行應針對銀信業(yè)務專門設立管理和協(xié)調(diào)小組，以便于與平安的經(jīng)常性溝通和對內(nèi)部門的協(xié)調(diào)與業(yè)務的推動業(yè)務計劃的落實 ：?銀行應將信托的業(yè)務計劃應視為自身的年度（季度）計劃之一進行編制、分解、追蹤、評價激勵機制的健全 ：?銀行應針對銀信業(yè)務制定合理的、以業(yè)績?yōu)閷虻?、分層級的激勵機制（平安可予以協(xié)助）運作流程的配合 ：?銀行在信托銷售的運作流程方面應當給予積極的配合，如電腦系統(tǒng)的交互、客戶資源的共享、行政作業(yè)的銜接等。?今后可分別按 ?— ?的潛力順序擴展銀行代理城市。產(chǎn)品收益對其不具備吸引力。?員工素質(zhì) ?較高 ?最高建議?在目前銷售能力不強的情況下，首先考慮銀行渠道。轉讓需求急迫?項目質(zhì)量 ?銀行老客戶眾多，優(yōu)質(zhì)項目眾多 ?轉讓項目規(guī)模一般較小，適合信托操作銷售渠道項目庫渠道銀行和券商渠道吸引力比較銀行券商銷售評分8 4項目庫評分6 8 平安信托 洪興泰典當 金泰銅業(yè)上海有色金屬集團1 23645提供擔保案例 2：洪興泰典當流動資金貸款項目?該項目由地王項目推界過程中有合作意向的投資公司提供?由于產(chǎn)品開發(fā)與銷售一體化，產(chǎn)品的銷售已經(jīng)基本解決，目前有 70％的把握?該項目可以作為外部渠道合作的典范?項目同時可為產(chǎn)險獲得保費來源?關于項目的具體情況見附件 業(yè)務運作模式：銷售和產(chǎn)品開發(fā)并舉、后援為前臺提供業(yè)務支持? 業(yè)務體系包括前臺體系和后援支持體系，同時又有業(yè)務管理崗協(xié)調(diào)二者工作，使后援對前臺的支持工作更到位? 前臺體系以團隊形式運作，包括直接銷售團隊和企劃管理團隊。 四月 21四月 21Friday, April 02, 2023雨中黃葉 樹 ，燈下白 頭 人。 四月 2123:23:5423:23Apr2102Apr211故人江海 別 ，幾度隔山川。 四月 21四月 2123:23:5423:23:54April 02, 20231他 鄉(xiāng) 生白 發(fā) ，舊國 見 青山。 四月 2111:23 下午 四月 2123:23April 02, 20231行 動 出成果，工作出 財 富。 11:23:54 下午 11:23 下午 23:23:54四月 21沒有失 敗 ，只有 暫時 停止成功！。 23:23:5423:23:5423:234/2/2023 11:23:54 PM1成功就是日復一日那一點點小小努力的 積 累。 23:23:5423:23:5423:23Friday, April 02, 20231不知香 積 寺，數(shù)里入云峰。 02 四月 202311:23:54 下午 23:23:54四月 211楚塞三湘接， 荊門 九派通。 2023/4/2 23:23:5423:23:5402 April 20231空山新雨后，天氣晚來秋。 四月 21四月 21Friday, April 02, 2023 閱讀 一切好 書 如同和 過 去最杰出的人 談話 。 四月 2123:23:5423:23Apr2102Apr211越是無能的人，越喜 歡 挑剔 別 人的 錯 兒。 勝 人者有力，自 勝 者 強 。 02 四月 202311:23:54 下午 23:23:54四月 211最具挑 戰(zhàn) 性的挑 戰(zhàn) 莫 過 于提升自我。 2023/4/2 23:23:5423:23:5402 April 20231一個人即使已登上 頂 峰，也仍要自 強 不息