小額信貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)-閱讀頁(yè)
2025-02-26 16:14本頁(yè)面
【正文】 供執(zhí)行的； (３ )執(zhí)行的標(biāo)的物是其他法院或仲裁機(jī)構(gòu)正在審理的案件爭(zhēng)議標(biāo)的物，需要等待該案件審理完畢確定權(quán)屬的； (４ )一方當(dāng)事人申請(qǐng)執(zhí)行仲裁裁決，另一方當(dāng)事人申請(qǐng)撤銷仲裁裁決的； (５ )仲裁裁決的被申請(qǐng)執(zhí)行人依據(jù)民事訴訟法第二百一十七條第二款的規(guī)定向人民法院提出不予執(zhí)行請(qǐng)求，并提供適當(dāng)擔(dān)保的。等這種情形消失后，再恢復(fù)執(zhí)行的法律制度。執(zhí)行終結(jié)由法院做出裁定，當(dāng)事人不能提起上訴，也不能申請(qǐng)復(fù)議。確有特殊情況需要延長(zhǎng)的，由本院院長(zhǎng)批準(zhǔn)。 不予執(zhí)行：執(zhí)行中，如仲裁機(jī)構(gòu)的裁決、公證機(jī)關(guān)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)、行政機(jī)構(gòu)的處罰決定書(shū)或處理決定書(shū)出現(xiàn)法律規(guī)定的特定情形，人民法院應(yīng)裁定不予執(zhí)行。 /房東電話優(yōu)先級(jí)別： 114查詢得來(lái) 網(wǎng)絡(luò)查詢得來(lái) 租賃合同 /租金單據(jù) 的電話 客戶提供的號(hào)碼。 ， 如客公司的國(guó)外合作公司信息（檢驗(yàn)訂單合同），客親屬住國(guó)外的真實(shí)性（是否在 goole地圖上可以查到地址） 。 、水電 、增值稅 等 發(fā)票真?zhèn)吻闆r。 （主要通過(guò)法院網(wǎng)站） 。 ： 主要觀察： （ 3/6/9/12月 21日結(jié)算），其中農(nóng)行有結(jié)息稅字樣（金額一定為 ）； ； 。 。請(qǐng)記?。杭俚牧魉隙ú恢挂粋€(gè)地方造假。 “股票、證券、銀證轉(zhuǎn)賬等”字樣的，只能判斷其資金量，不能重復(fù)計(jì)算。存在匯兌字樣的，不可重復(fù)計(jì)算。 除上述基本證件外 ， 根據(jù)客戶從事的行業(yè)性質(zhì)不同 ， 相應(yīng)會(huì)有特殊行業(yè)證照 。 有一些特殊行業(yè) ， 如：學(xué)校 、 幼兒園 、 個(gè)人?？崎T(mén)診 、 藥店等 ， 也有相應(yīng)證照 。 資金構(gòu)成 企業(yè)類型 出資人數(shù) 注冊(cè)資本最低限額 內(nèi) 資 個(gè)體工商戶 自然人 1人 對(duì)注冊(cè)資金實(shí)行申報(bào)制，無(wú)最低限額基本要求。 三 資 中外合資 一個(gè)或以上的國(guó)外投資方與我國(guó)投資方 一般總投資在 300萬(wàn)美元以下的，則注資為投資總額的 70%. 中外合作 不詳 不詳 外商獨(dú)資 不詳 不詳 營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的信息與網(wǎng)絡(luò)查詢信息應(yīng)一致，企業(yè)注資與實(shí)收資本應(yīng)相一致。 ①有限責(zé)任公司須在注冊(cè)后兩年內(nèi)繳足注資。 注：企業(yè)注冊(cè)時(shí)，執(zhí)照顯示有實(shí)收資本，后通過(guò)信用網(wǎng)查的為 0的，有可能是假執(zhí)照。 每年的 03/0106/30，對(duì)企業(yè)上一年度情況進(jìn)行年檢。 可分為 ：（常見(jiàn) ） ：用于日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取等。 ：一般賬戶可以開(kāi)立多個(gè)，但不能取現(xiàn)，只能轉(zhuǎn)賬。 小討論：以上資料中有哪些重點(diǎn)需要關(guān)注？ 六 .工作信息（安逸信） ： ： ： ： ： 6審核相關(guān)技巧： 七 .資產(chǎn)證明材料 （深圳） ： 市場(chǎng) 商品房房產(chǎn)證（俗稱紅本）， 非市場(chǎng)商品房 房產(chǎn)證（ 包括經(jīng)濟(jì)適用房、集資房及宅基地自建房等， 俗稱綠本），歷史遺留回執(zhí)（兩證一書(shū)），軍產(chǎn)房房產(chǎn)證 *（不能按揭）等 。 注意： 紅本房可以抵押、買(mǎi)賣 ；綠本房不能隨意買(mǎi)賣、轉(zhuǎn)移，抵押受限制； 故在審核 /評(píng)估過(guò)程中， 需 要針對(duì)房產(chǎn)類型、用途，做出合理判斷。另外有客戶提供私下 簽訂的 合作建房協(xié)議?？赏ㄟ^(guò)查檔、買(mǎi)房 /按揭合同、發(fā)票、水電單、物業(yè)管理處電話等核實(shí)戶主。 ：常見(jiàn)如：汽車。 房產(chǎn)查檔信息 最終額度的批核 ， 主要從穩(wěn)定性 、 還款能力 、 還款意識(shí)及其他異常原因 ， 四方面綜合考慮 。 ： 流水入賬 （ 貸方入賬多少 、 發(fā)生頻率 、 趨勢(shì) 、 日均余額 ） 、 行業(yè)目前市場(chǎng)環(huán)境 （ 行業(yè)前景及公司發(fā)展階段 ） 、 目前負(fù)債情況 。 ： 累計(jì)逾期次數(shù) ≤6次 ， 連續(xù)逾期 ≤3次 ， 且單次逾期天數(shù) ≤7天 ， 累計(jì)逾期次數(shù) ≤1次 ， 且單次逾期天數(shù) ≤7天 ， 累計(jì)逾期次數(shù) ≤1次 ， 且單次逾期天數(shù) ≤7天 ， 且負(fù)債減少或新增資產(chǎn) ， 或以上原額度 累計(jì)逾期次數(shù) 6次或連續(xù)逾期次數(shù) 3次 ， 或單次逾期 7天 ， 原額度批核 。
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